Определение типа контрагента
Подборка наиболее важных документов по запросу Определение типа контрагента (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Временные пределы обязательственных правоотношений
(Громов А.А.)
("Вестник гражданского права", 2025, N 5)2. Российский правопорядок и судебная практика противостоят возможности создания вечного обязательства. В частности, такой подход усматривается из запрета ограничения дееспособности, определения понятия обязательства, описания основных предоставлений в некоторых договорных типах, наличия в программе ряда обязательственных отношений обязанности по возврату вещи, фиксации в некоторых договорных типах максимального временного предела существования обязательства.
(Громов А.А.)
("Вестник гражданского права", 2025, N 5)2. Российский правопорядок и судебная практика противостоят возможности создания вечного обязательства. В частности, такой подход усматривается из запрета ограничения дееспособности, определения понятия обязательства, описания основных предоставлений в некоторых договорных типах, наличия в программе ряда обязательственных отношений обязанности по возврату вещи, фиксации в некоторых договорных типах максимального временного предела существования обязательства.
Статья: Понятие и правовая природа инвестиционной платформы
(Борлакова К.Д.)
("Юрист", 2022, N 12)Цифровая платформа определяется также как "информационный "продукт (рынок), обеспечивающий встречу экономических агентов и связь и взаимодействие между ними, а также место, где они имеют возможность заключать сделки" <17>, как программно-аппаратный комплекс, который позволит неограниченному числу потребителей в режиме реального времени совершать сделки с большим числом поставщиков финансовых услуг <18>, как тип технологической архитектуры <19>, физическое воплощение сетевого взаимодействия <20>. Платформа представляет собой программу, выступающую в качестве рынка (площадки) электронных согласований для значительного числа пользователей <21>. В данных определениях акцент делается на том, что цифровая платформа представляет собой рынок в цифровой среде, который предполагает осуществление сделок через сетевое взаимодействие, позволяющее соединять неограниченное количество контрагентов.
(Борлакова К.Д.)
("Юрист", 2022, N 12)Цифровая платформа определяется также как "информационный "продукт (рынок), обеспечивающий встречу экономических агентов и связь и взаимодействие между ними, а также место, где они имеют возможность заключать сделки" <17>, как программно-аппаратный комплекс, который позволит неограниченному числу потребителей в режиме реального времени совершать сделки с большим числом поставщиков финансовых услуг <18>, как тип технологической архитектуры <19>, физическое воплощение сетевого взаимодействия <20>. Платформа представляет собой программу, выступающую в качестве рынка (площадки) электронных согласований для значительного числа пользователей <21>. В данных определениях акцент делается на том, что цифровая платформа представляет собой рынок в цифровой среде, который предполагает осуществление сделок через сетевое взаимодействие, позволяющее соединять неограниченное количество контрагентов.
Нормативные акты
Приказ Минфина России от 29.11.2017 N 209н
(ред. от 10.12.2025)
"Об утверждении Порядка применения классификации операций сектора государственного управления"
(Зарегистрировано в Минюсте России 12.02.2018 N 50003)7.1. Операции, увеличивающие (уменьшающие) задолженность по предоставленным заимствованиям, увеличивающие (уменьшающие) стоимость иных финансовых активов, увеличивающие (уменьшающие) дебиторскую, кредиторскую задолженность, группируются на подстатьях КОСГУ по группам лиц, таких как:
(ред. от 10.12.2025)
"Об утверждении Порядка применения классификации операций сектора государственного управления"
(Зарегистрировано в Минюсте России 12.02.2018 N 50003)7.1. Операции, увеличивающие (уменьшающие) задолженность по предоставленным заимствованиям, увеличивающие (уменьшающие) стоимость иных финансовых активов, увеличивающие (уменьшающие) дебиторскую, кредиторскую задолженность, группируются на подстатьях КОСГУ по группам лиц, таких как:
<Письмо> Минфина России от 20.12.2021 N 02-08-10/103863
<О направлении разъяснений по применению операций сектора государственного управления>
(вместе с "Руководством по применению классификации операций сектора государственного управления (часть 2)")Операции, увеличивающие (уменьшающие) прочу дебиторскую, кредиторскую задолженность, отражаются на подстатьях КОСГУ вышеуказанных статей по группам лиц <18>, таких как:
<О направлении разъяснений по применению операций сектора государственного управления>
(вместе с "Руководством по применению классификации операций сектора государственного управления (часть 2)")Операции, увеличивающие (уменьшающие) прочу дебиторскую, кредиторскую задолженность, отражаются на подстатьях КОСГУ вышеуказанных статей по группам лиц <18>, таких как:
"Объекты гражданских прав: научно-практический комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации"
(под ред. Г.А. Гаджиева)
("Статут", 2025)А вот к криптомонетам никакие обязательственные или иные имущественные права не "прикрепляются". Криптомонеты имеют для участников оборота самостоятельную ценность как удобное средство обмена и накопления. Такую ценность они приобретают по тем же причинам, что и, например, морские раковины у некоторых народов: в силу их относительной редкости, долговечности и легкости передачи контрагенту.
(под ред. Г.А. Гаджиева)
("Статут", 2025)А вот к криптомонетам никакие обязательственные или иные имущественные права не "прикрепляются". Криптомонеты имеют для участников оборота самостоятельную ценность как удобное средство обмена и накопления. Такую ценность они приобретают по тем же причинам, что и, например, морские раковины у некоторых народов: в силу их относительной редкости, долговечности и легкости передачи контрагенту.
Статья: Бездоговорное основание перехода исключительного права и его влияние на механизм правового регулирования обращения взыскания
(Липин С.А.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2026, N 1)Как отмечает Н.Д. Егоров, сущность этого принципа раскрывается через систему правовых свобод: свобода выбора в заключении или отказе от заключения договора; свобода определения контрагента; свобода выбора вида договора; свобода в формировании условий договора <18>. Е.А. Суханов в своих трудах акцентирует: "Заключение договора и формирование его условий по общему правилу должны носить добровольный характер, основывающийся исключительно на соглашении сторон и определяемый их частными интересами". Ученый выделяет три ключевых аспекта свободы договора: свобода заключения договора; свобода выбора типа договора; свобода определения условий договора <19>.
(Липин С.А.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2026, N 1)Как отмечает Н.Д. Егоров, сущность этого принципа раскрывается через систему правовых свобод: свобода выбора в заключении или отказе от заключения договора; свобода определения контрагента; свобода выбора вида договора; свобода в формировании условий договора <18>. Е.А. Суханов в своих трудах акцентирует: "Заключение договора и формирование его условий по общему правилу должны носить добровольный характер, основывающийся исключительно на соглашении сторон и определяемый их частными интересами". Ученый выделяет три ключевых аспекта свободы договора: свобода заключения договора; свобода выбора типа договора; свобода определения условий договора <19>.
Статья: Антимонопольные иммунитеты и их статус в современном законодательстве и антимонопольном правоприменении
(Борзило Е.Ю.)
("Конкурентное право", 2025, N 2)Из приведенных определений видно, что имеется в виду прежде всего корпоративный контроль - именно этот тип контроля позволяет в полной мере определять деятельность юридического лица по отношению к третьим лицам - контрагентам и конкурентам. Поскольку законодатель методологически сформулировал данный иммунитет с позиций определения отношений, но не с позиций того, как эти отношения сформированы, т.е. использовал методологию "что", а не "как", в практике встал вопрос о том, насколько данный иммунитет применим к наиболее уязвимому аспекту антимонопольного регулирования, а именно к картельным сговорам на торгах. Ведь не секрет, что имитировать существование обоих условий контроля возможно с помощью различных инструментов: управляющих компаний, дробления единоличного исполнительного органа, да даже с помощью банальной доверенности. Встречались и случаи, когда хозяйствующие субъекты пытались доказать наличие фактического контроля <1>.
(Борзило Е.Ю.)
("Конкурентное право", 2025, N 2)Из приведенных определений видно, что имеется в виду прежде всего корпоративный контроль - именно этот тип контроля позволяет в полной мере определять деятельность юридического лица по отношению к третьим лицам - контрагентам и конкурентам. Поскольку законодатель методологически сформулировал данный иммунитет с позиций определения отношений, но не с позиций того, как эти отношения сформированы, т.е. использовал методологию "что", а не "как", в практике встал вопрос о том, насколько данный иммунитет применим к наиболее уязвимому аспекту антимонопольного регулирования, а именно к картельным сговорам на торгах. Ведь не секрет, что имитировать существование обоих условий контроля возможно с помощью различных инструментов: управляющих компаний, дробления единоличного исполнительного органа, да даже с помощью банальной доверенности. Встречались и случаи, когда хозяйствующие субъекты пытались доказать наличие фактического контроля <1>.
"Проблемы строительного права: сборник статей"
(выпуск 2)
(сост. и отв. ред. Н.Б. Щербаков)
("Статут", 2023)Суть договорного типа заключается в том, что главный подрядчик выполняет часть контракта своими силами, а заказчик подготавливает проектную документацию и обеспечивает ее соблюдение. С одной стороны, на подрядчике локализуется большинство рисков: он отвечает и за поставщиков, и за грамотное распределение объемов работ, и за выбранные поставщиками материалы, и за утвержденный график, контроль и координацию над проектом, он же осуществляет взаимоотношения с публичной властью. Иными словами, подрядчик несет ответственность перед заказчиком за достижение результата в виде реализованного объекта строительства, в то время как у заказчика один контрагент и его преимущественно интересуют только сроки выполнения работ.
(выпуск 2)
(сост. и отв. ред. Н.Б. Щербаков)
("Статут", 2023)Суть договорного типа заключается в том, что главный подрядчик выполняет часть контракта своими силами, а заказчик подготавливает проектную документацию и обеспечивает ее соблюдение. С одной стороны, на подрядчике локализуется большинство рисков: он отвечает и за поставщиков, и за грамотное распределение объемов работ, и за выбранные поставщиками материалы, и за утвержденный график, контроль и координацию над проектом, он же осуществляет взаимоотношения с публичной властью. Иными словами, подрядчик несет ответственность перед заказчиком за достижение результата в виде реализованного объекта строительства, в то время как у заказчика один контрагент и его преимущественно интересуют только сроки выполнения работ.
Статья: Когда можно применить сальдирование
(Бычков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 2)Таким образом, заказчик как управомоченная сторона по договору подряда, констатирующий расчетную операцию сальдирования, не получает какого-либо предпочтения и не ущемляет права конкурсных кредиторов подрядчика в случае его банкротства, поскольку между ними лишь подводится итого путем сопоставления взаимных предоставлений. При ином подходе заказчик был бы лишен предоставленного ему договором подряда права определить состояние расчетов с контрагентом и финализировать их отношения (Определение Верховного Суда РФ от 23.06.2021 N 305-ЭС19-17221(2)).
(Бычков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 2)Таким образом, заказчик как управомоченная сторона по договору подряда, констатирующий расчетную операцию сальдирования, не получает какого-либо предпочтения и не ущемляет права конкурсных кредиторов подрядчика в случае его банкротства, поскольку между ними лишь подводится итого путем сопоставления взаимных предоставлений. При ином подходе заказчик был бы лишен предоставленного ему договором подряда права определить состояние расчетов с контрагентом и финализировать их отношения (Определение Верховного Суда РФ от 23.06.2021 N 305-ЭС19-17221(2)).
Статья: Трансформация транспортных услуг через призму смарт-контрактов: правоприменение, перспективы развития
(Ситдикова Л.Б.)
("Юрист", 2026, N 2)Проведенный анализ показывает, что в доктринальных подходах ученых в российской правовой науке отсутствует единое понимание правовой природы смарт-контрактов. В литературе представлены различные подходы к определению сущности смарт-контракта, где он рассматривается как: самостоятельный новый вид (тип) договора; отдельный институт в системе договорного права; компьютерная программа, находящаяся вне сферы гражданско-правового регулирования, и т.д. При всем многообразии подходов к пониманию правовой природы смарт-контракта важнейшей его функцией является обеспечение защиты от возможных злоупотреблений со стороны контрагентов и предотвращение изменения договорных условий в одностороннем порядке. Именно эти характеристики определяют практическую ценность смарт-контрактов.
(Ситдикова Л.Б.)
("Юрист", 2026, N 2)Проведенный анализ показывает, что в доктринальных подходах ученых в российской правовой науке отсутствует единое понимание правовой природы смарт-контрактов. В литературе представлены различные подходы к определению сущности смарт-контракта, где он рассматривается как: самостоятельный новый вид (тип) договора; отдельный институт в системе договорного права; компьютерная программа, находящаяся вне сферы гражданско-правового регулирования, и т.д. При всем многообразии подходов к пониманию правовой природы смарт-контракта важнейшей его функцией является обеспечение защиты от возможных злоупотреблений со стороны контрагентов и предотвращение изменения договорных условий в одностороннем порядке. Именно эти характеристики определяют практическую ценность смарт-контрактов.
Вопрос: Об отнесении кредитных организаций к классам "A" ("A*"), "B" и "C" при расчете обязательных нормативов в условиях ограничения раскрытия информации.
(Письмо Банка России от 27.01.2026 N 220-I-2026/1)При отнесении кредитных организаций - контрагентов к классам "A", "A*" и "B" не учитывается факт несвоевременного исполнения ими своих обязательств по погашению основного долга и процентов на балансовых счетах типа "C", открытых в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 05.03.2022 N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами". В этих целях также могут не учитываться неисполненные просроченные обязательства перед иностранными кредиторами, отраженные на балансовых счетах по учету просроченной задолженности, которые в силу определенных обстоятельств, изложенных в Письме Банка России N 03-17/12604 от 28.12.2024, не перечислены на счета типа "C".
(Письмо Банка России от 27.01.2026 N 220-I-2026/1)При отнесении кредитных организаций - контрагентов к классам "A", "A*" и "B" не учитывается факт несвоевременного исполнения ими своих обязательств по погашению основного долга и процентов на балансовых счетах типа "C", открытых в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 05.03.2022 N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами". В этих целях также могут не учитываться неисполненные просроченные обязательства перед иностранными кредиторами, отраженные на балансовых счетах по учету просроченной задолженности, которые в силу определенных обстоятельств, изложенных в Письме Банка России N 03-17/12604 от 28.12.2024, не перечислены на счета типа "C".
Статья: Заключение договора на торгах: гражданско-правовой анализ структурных элементов
(Керселян А.С.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 2)Судебная практика лишь недавно предложила некоторые ориентиры в этом вопросе. Так, в Определении Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ (далее - Экономическая коллегия ВС РФ) от 31 августа 2021 года N 308-ЭС21-751 была сформулирована позиция, что модель заключаемого договора зависит от типа торгов - как способа заключения договора или как способа определения контрагента. В последнем случае особенностью будет потребность организатора торгов найти контрагента на заключение договора на определенных условиях, часть из которых будет сформирована после окончания торгов и выявления победителя путем переговоров с ним. Следует согласиться с высшей судебной инстанцией в том, что отсутствие регулирования подобного вида торгов в тексте ГК РФ не означает, что они не могут проводиться. В данном случае все зависит от воли организатора торгов, который может организовать любой вид торгов, необязательно привязываясь к нормам ГК РФ. В таком случае адекватной будет переквалификация протокола о результатах торгов в предварительный договор, что наиболее полным образом отображает суть такого вида торгов - найти контрагента и с ним уже согласовать все необходимые условия договора.
(Керселян А.С.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 2)Судебная практика лишь недавно предложила некоторые ориентиры в этом вопросе. Так, в Определении Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ (далее - Экономическая коллегия ВС РФ) от 31 августа 2021 года N 308-ЭС21-751 была сформулирована позиция, что модель заключаемого договора зависит от типа торгов - как способа заключения договора или как способа определения контрагента. В последнем случае особенностью будет потребность организатора торгов найти контрагента на заключение договора на определенных условиях, часть из которых будет сформирована после окончания торгов и выявления победителя путем переговоров с ним. Следует согласиться с высшей судебной инстанцией в том, что отсутствие регулирования подобного вида торгов в тексте ГК РФ не означает, что они не могут проводиться. В данном случае все зависит от воли организатора торгов, который может организовать любой вид торгов, необязательно привязываясь к нормам ГК РФ. В таком случае адекватной будет переквалификация протокола о результатах торгов в предварительный договор, что наиболее полным образом отображает суть такого вида торгов - найти контрагента и с ним уже согласовать все необходимые условия договора.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 42: При формировании отчетности в рамках Указания N 5429-У <22> периодически возникают сложности в части определения по ряду контрагентов банка субъектов, подпадающих под требования Указания N 5429-У. Такая ситуация возникает ввиду отсутствия разъяснений со стороны Банка России в части конкретных признаков, позволяющих отнести конкретного контрагента к определенному типу субъекта НПС (например, концептуальные положения договора, характеристики предоставляемых сервисов). Один контрагент может фигурировать в нескольких реестрах Банка России в качестве различных субъектов НПС, без указания вследствие каких правоотношений с оператором по переводу денежных средств он получил такой статус. Представляется целесообразным сформировать более подробные разъяснения на данный счет, а также расширить информацию, публикуемую в реестрах, с указанием конкретных функций, выполняемых субъектом НПС, либо предоставить банкам доступ к такой информации.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 42: При формировании отчетности в рамках Указания N 5429-У <22> периодически возникают сложности в части определения по ряду контрагентов банка субъектов, подпадающих под требования Указания N 5429-У. Такая ситуация возникает ввиду отсутствия разъяснений со стороны Банка России в части конкретных признаков, позволяющих отнести конкретного контрагента к определенному типу субъекта НПС (например, концептуальные положения договора, характеристики предоставляемых сервисов). Один контрагент может фигурировать в нескольких реестрах Банка России в качестве различных субъектов НПС, без указания вследствие каких правоотношений с оператором по переводу денежных средств он получил такой статус. Представляется целесообразным сформировать более подробные разъяснения на данный счет, а также расширить информацию, публикуемую в реестрах, с указанием конкретных функций, выполняемых субъектом НПС, либо предоставить банкам доступ к такой информации.
"Переговоры в гражданском праве и цивилистическом процессе: монография"
(под ред. Е.И. Носыревой, Д.Г. Фильченко)
("Статут", 2023)В ходе крупномасштабной реформы гражданского законодательства в части первой ГК РФ впервые появились нормы, посвященные переговорам о заключении гражданско-правового договора (ст. 434.1 ГК РФ). Названное нововведение, на наш взгляд, не является революционным и не дает оснований для вывода о закреплении в договорной сфере особого типа отношений, ранее неизвестных участникам гражданского оборота. На самом деле возможность ведения контрагентами переговоров о заключении основного договора не исключалась законодательством, по крайней мере постсоветского периода. Отношения, предшествующие договорным, широко регламентировались ГК РФ и до нововведений. На это обращается внимание в юридической литературе. Так, М.Н. Малеина отмечает, что "определение формы и содержания оферты, правил выражения акцепта является способом организации переговоров" <1>. Регламентированные нормативными правовыми актами обязанности, которые возлагаются на субъектов до заключения договора определенного вида, автор рассматривает также как элемент переговорных отношений <2>.
(под ред. Е.И. Носыревой, Д.Г. Фильченко)
("Статут", 2023)В ходе крупномасштабной реформы гражданского законодательства в части первой ГК РФ впервые появились нормы, посвященные переговорам о заключении гражданско-правового договора (ст. 434.1 ГК РФ). Названное нововведение, на наш взгляд, не является революционным и не дает оснований для вывода о закреплении в договорной сфере особого типа отношений, ранее неизвестных участникам гражданского оборота. На самом деле возможность ведения контрагентами переговоров о заключении основного договора не исключалась законодательством, по крайней мере постсоветского периода. Отношения, предшествующие договорным, широко регламентировались ГК РФ и до нововведений. На это обращается внимание в юридической литературе. Так, М.Н. Малеина отмечает, что "определение формы и содержания оферты, правил выражения акцепта является способом организации переговоров" <1>. Регламентированные нормативными правовыми актами обязанности, которые возлагаются на субъектов до заключения договора определенного вида, автор рассматривает также как элемент переговорных отношений <2>.