Очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций
Подборка наиболее важных документов по запросу Очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2022 год: Статья 333.22 "Особенности уплаты государственной пошлины при обращении в Верховный Суд Российской Федерации, арбитражные суды" главы 25.3 "Государственная пошлина" НК РФ
(АО "Центр экономических экспертиз "Налоги и финансовое право")Как указал суд, признавая позицию организации необоснованной, ею представлено уведомление о помещении в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операции, содержащее указание на наложение ограничения на распоряжение счетом в банке.
(АО "Центр экономических экспертиз "Налоги и финансовое право")Как указал суд, признавая позицию организации необоснованной, ею представлено уведомление о помещении в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операции, содержащее указание на наложение ограничения на распоряжение счетом в банке.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О запросе кредитными организациями информации в ГИС ГМП в целях исполнения распоряжений о переводе денежных средств при их размещении в очереди распоряжений.
(Письмо Банка России от 19.06.2025 N 45-52/4966)Каков порядок действий при размещении распоряжения взыскателей в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций по банковскому счету плательщика, или в очередь не исполненных в срок распоряжений (если списание средств со счета налогоплательщика не происходит в день принятия распоряжения взыскателей)? В частности, имеют ли кредитные организации право запрашивать информацию в ГИС ГМП не в день размещения распоряжения взыскателей в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций по банковскому счету плательщика, или в очередь не исполненных в срок распоряжений, а в день списания средств со счета налогоплательщика?
(Письмо Банка России от 19.06.2025 N 45-52/4966)Каков порядок действий при размещении распоряжения взыскателей в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций по банковскому счету плательщика, или в очередь не исполненных в срок распоряжений (если списание средств со счета налогоплательщика не происходит в день принятия распоряжения взыскателей)? В частности, имеют ли кредитные организации право запрашивать информацию в ГИС ГМП не в день размещения распоряжения взыскателей в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций по банковскому счету плательщика, или в очередь не исполненных в срок распоряжений, а в день списания средств со счета налогоплательщика?
Вопрос: Об отдельных вопросах, связанных с функционированием сервиса "Платформа ЗСК" и информированием кредитными организациями Банка России о клиентах - юрлицах и ИП в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 30.05.2023 N 12-4-2/4071)1.1.1. Правильно ли, что в случае предъявления исполнительного документа к счетам клиента, отнесенного к группе высокой степени (уровня), такие исполнительные документы банком к исполнению не принимаются и возвращаются взыскателю/получателю средств со ссылкой на п. 5 ст. 7.7 Закона N 115-ФЗ? Либо такие документы должны приниматься банком к исполнению, помещаться в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций, до момента исключения его из ЕГРЮЛ/ЕГРИП?
(Письмо Банка России от 30.05.2023 N 12-4-2/4071)1.1.1. Правильно ли, что в случае предъявления исполнительного документа к счетам клиента, отнесенного к группе высокой степени (уровня), такие исполнительные документы банком к исполнению не принимаются и возвращаются взыскателю/получателю средств со ссылкой на п. 5 ст. 7.7 Закона N 115-ФЗ? Либо такие документы должны приниматься банком к исполнению, помещаться в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций, до момента исключения его из ЕГРЮЛ/ЕГРИП?
Нормативные акты
Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П
(ред. от 17.06.2025)
"О платежной системе Банка России"
(вместе с "Порядком досудебного разрешения споров с участниками платежной системы Банка России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы Банка России", "Порядком взаимодействия в рамках платежной системы Банка России в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование Банком России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы, участниками платежной системы Банка России о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях", "Условиями формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности, расформирования пула ликвидности", "Процедурами удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе", "Условиями взаимодействия платежной системы Банка России с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте")
(Зарегистрировано в Минюсте России 10.11.2020 N 60810)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)5.16. Распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов Банка России с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, контроль достаточности денежных средств по которым не завершен либо не осуществлялся (за исключением распоряжений, для которых не наступил день осуществления контроля достаточности денежных средств в соответствии с признаком даты исполнения распоряжения, и распоряжений, помещенных в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций), откладываются и помещаются во внутридневную очередь распоряжений (далее - внутридневная очередь).
(ред. от 17.06.2025)
"О платежной системе Банка России"
(вместе с "Порядком досудебного разрешения споров с участниками платежной системы Банка России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы Банка России", "Порядком взаимодействия в рамках платежной системы Банка России в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование Банком России, операционным центром, платежным клиринговым центром другой платежной системы, участниками платежной системы Банка России о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях", "Условиями формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности, расформирования пула ликвидности", "Процедурами удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе", "Условиями взаимодействия платежной системы Банка России с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте")
(Зарегистрировано в Минюсте России 10.11.2020 N 60810)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)5.16. Распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов Банка России с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, контроль достаточности денежных средств по которым не завершен либо не осуществлялся (за исключением распоряжений, для которых не наступил день осуществления контроля достаточности денежных средств в соответствии с признаком даты исполнения распоряжения, и распоряжений, помещенных в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций), откладываются и помещаются во внутридневную очередь распоряжений (далее - внутридневная очередь).
Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П
(ред. от 02.11.2024)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2025)Порядок ведения аналитического учета определяется кредитной организацией. В аналитическом учете должна содержаться информация по каждому распоряжению, помещенному в очередь ожидающих акцепта распоряжений и в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций.
(ред. от 02.11.2024)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2025)Порядок ведения аналитического учета определяется кредитной организацией. В аналитическом учете должна содержаться информация по каждому распоряжению, помещенному в очередь ожидающих акцепта распоряжений и в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)В случае недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика (должника) банк должен принять распоряжение клиента либо взыскателя (получателя) средств и поместить данное распоряжение в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций. При недостаточности денежных средств операции по переводу осуществляются в соответствии с очередностью, установленной п. 2 ст. 855 ГК РФ. Следует отметить, что данная очередность установлена в отношении не только операций по переводу денежных средств, но и операции по снятию наличных денежных средств с банковского счета в целях исполнения денежных обязательств клиента, к примеру, выплаты заработной платы, при этом операция по снятию наличности не является операцией по переводу денежных средств.
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)В случае недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика (должника) банк должен принять распоряжение клиента либо взыскателя (получателя) средств и поместить данное распоряжение в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций. При недостаточности денежных средств операции по переводу осуществляются в соответствии с очередностью, установленной п. 2 ст. 855 ГК РФ. Следует отметить, что данная очередность установлена в отношении не только операций по переводу денежных средств, но и операции по снятию наличных денежных средств с банковского счета в целях исполнения денежных обязательств клиента, к примеру, выплаты заработной платы, при этом операция по снятию наличности не является операцией по переводу денежных средств.
Вопрос: Об отдельных вопросах по применению законодательства в сфере ПОД/ФТ в связи с внедрением Платформы "ЗСК".
(Письмо Банка России от 23.05.2023 N 12-4-2/3893)1.2. Правильно ли понимать, что в случае предъявления исполнительного документа к счетам клиента, отнесенного к группе высокой степени (уровня), такие исполнительные документы банком к исполнению не принимаются и возвращаются взыскателю/получателю средств со ссылкой на п. 5 ст. 7.7 Закона N 115-ФЗ? Либо такие документы должны приниматься банком к исполнению, помещаться в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций, до момента исключения его из ЕГРЮЛ/ЕГРИП?
(Письмо Банка России от 23.05.2023 N 12-4-2/3893)1.2. Правильно ли понимать, что в случае предъявления исполнительного документа к счетам клиента, отнесенного к группе высокой степени (уровня), такие исполнительные документы банком к исполнению не принимаются и возвращаются взыскателю/получателю средств со ссылкой на п. 5 ст. 7.7 Закона N 115-ФЗ? Либо такие документы должны приниматься банком к исполнению, помещаться в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций, до момента исключения его из ЕГРЮЛ/ЕГРИП?