Обновление сведений о клиенте
Подборка наиболее важных документов по запросу Обновление сведений о клиенте (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Комментарий к Информационному сообщению Министерства финансов РФ от 14.10.2025 N ИС-аудит-81 <Изменения в законодательстве об аудиторских услугах>
(Веселов А.В.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2025, N 21)- использовать представленные клиентом в целях идентификации и обновления информации сведения в форме электронного документа, подписанного УКЭП;
(Веселов А.В.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2025, N 21)- использовать представленные клиентом в целях идентификации и обновления информации сведения в форме электронного документа, подписанного УКЭП;
Статья: Идентификация выгодоприобретателя
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Организации, индивидуальные предприниматели, лица, указанные в п. 1 ст. 7.1 Закона о противодействии отмыванию доходов, вправе на основании агентского договора или договора поручения привлекать третьих лиц для сбора сведений и документов, необходимых для идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев или обновления сведений о них (в соответствии с Законом о противодействии отмыванию доходов). В этом случае идентификация проводится непосредственно организацией, индивидуальным предпринимателем, лицом, указанным в п. 1 ст. 7.1 Закона о противодействии отмыванию доходов (п. 4 Требований к идентификации).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Организации, индивидуальные предприниматели, лица, указанные в п. 1 ст. 7.1 Закона о противодействии отмыванию доходов, вправе на основании агентского договора или договора поручения привлекать третьих лиц для сбора сведений и документов, необходимых для идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев или обновления сведений о них (в соответствии с Законом о противодействии отмыванию доходов). В этом случае идентификация проводится непосредственно организацией, индивидуальным предпринимателем, лицом, указанным в п. 1 ст. 7.1 Закона о противодействии отмыванию доходов (п. 4 Требований к идентификации).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Назначение директора АО и подтверждение его полномочий директора АО
(КонсультантПлюс, 2026)...В соответствии с п. ...Банковских правил АО... в случае если необходимо... обновить (изменить) сведения о Клиенте по инициативе Клиента, то сотрудник Банка... осуществляет проверку наличия правоспособности по Выписке из ЕГРЮЛ...
(КонсультантПлюс, 2026)...В соответствии с п. ...Банковских правил АО... в случае если необходимо... обновить (изменить) сведения о Клиенте по инициативе Клиента, то сотрудник Банка... осуществляет проверку наличия правоспособности по Выписке из ЕГРЮЛ...
Нормативные акты
"Памятка для организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу"
(утв. Росфинмониторингом)ПРОВЕДЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ,
(утв. Росфинмониторингом)ПРОВЕДЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ,
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: В Методических рекомендациях N 29-МР <460> Банк России рекомендовал кредитным организациям принимать меры по своевременному обновлению сведений о клиенте (например, в случае истечения срока действия паспорта гражданина Российской Федерации при достижении таким клиентом возраста двадцати и сорока пяти лет), заблаговременно информировать клиента о приближающихся сроках окончания срока действия документа, удостоверяющего личность клиента. При этом Банк России отметил, что достижение клиентом возраста, требующего замены документа, удостоверяющего личность, не является самостоятельным основанием для установления наличия риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - ОД/ФТ). Кроме того, Банк России рекомендовал принимать решение об отказе в проведении операции по результатам анализа такой операции на предмет наличия признаков, указывающих на риск ОД/ФТ.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: В Методических рекомендациях N 29-МР <460> Банк России рекомендовал кредитным организациям принимать меры по своевременному обновлению сведений о клиенте (например, в случае истечения срока действия паспорта гражданина Российской Федерации при достижении таким клиентом возраста двадцати и сорока пяти лет), заблаговременно информировать клиента о приближающихся сроках окончания срока действия документа, удостоверяющего личность клиента. При этом Банк России отметил, что достижение клиентом возраста, требующего замены документа, удостоверяющего личность, не является самостоятельным основанием для установления наличия риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - ОД/ФТ). Кроме того, Банк России рекомендовал принимать решение об отказе в проведении операции по результатам анализа такой операции на предмет наличия признаков, указывающих на риск ОД/ФТ.