Непредставление информации в банк России
Подборка наиболее важных документов по запросу Непредставление информации в банк России (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски арбитражного спора: Административные правонарушения против порядка управления: Перечень всех ситуаций
(КонсультантПлюс, 2025)Организация оспаривает привлечение к ответственности по ст. 19.7.3 КоАП РФ за непредставление информации в Банк России
(КонсультантПлюс, 2025)Организация оспаривает привлечение к ответственности по ст. 19.7.3 КоАП РФ за непредставление информации в Банк России
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по корпоративным спорам. Вопросы судебной практики: Административная ответственность акционерных обществ за неисполнение ими требований по раскрытию информации8. Представление акционерным обществом в Банк России неполной и (или) недостоверной информации как основание для привлечения к административной ответственности по ч. 1 ст. 19.7.3 КоАП РФ ("Непредставление информации в Банк России")
Готовое решение: Какие предусмотрены налоговые правонарушения и ответственность за них для организаций и ИП
(КонсультантПлюс, 2025)находящийся в РФ банк либо Банк России не представил в срок информацию о суммах выплаченных физлицам процентов по вкладам (остаткам на счетах). Штраф - 1 000 руб. за каждый такой случай. К этой ответственности могут привлечь и государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", если она осуществляет функции временной администрации или полномочия конкурсного управляющего (ликвидатора) банка (ст. 135.4 НК РФ);
(КонсультантПлюс, 2025)находящийся в РФ банк либо Банк России не представил в срок информацию о суммах выплаченных физлицам процентов по вкладам (остаткам на счетах). Штраф - 1 000 руб. за каждый такой случай. К этой ответственности могут привлечь и государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", если она осуществляет функции временной администрации или полномочия конкурсного управляющего (ликвидатора) банка (ст. 135.4 НК РФ);
Нормативные акты
"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ
(ред. от 04.11.2025)Статья 19.7.3. Непредставление информации в Банк России
(ред. от 04.11.2025)Статья 19.7.3. Непредставление информации в Банк России
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Статья 74.2. В случаях нарушения филиалом иностранного банка, иностранным банком, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, нераскрытия информации о своей деятельности, непроведения аудита либо нераскрытия аудиторского заключения (в части предусмотренных законодательством Российской Федерации требований к филиалу иностранного банка) Банк России вправе требовать от филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента размера минимального гарантийного депозита филиала иностранного банка (за исключением случая, предусмотренного частью второй настоящей статьи) либо ограничивать проведение филиалом иностранного банка отдельных операций на срок до шести месяцев.
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Статья 74.2. В случаях нарушения филиалом иностранного банка, иностранным банком, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, нераскрытия информации о своей деятельности, непроведения аудита либо нераскрытия аудиторского заключения (в части предусмотренных законодательством Российской Федерации требований к филиалу иностранного банка) Банк России вправе требовать от филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента размера минимального гарантийного депозита филиала иностранного банка (за исключением случая, предусмотренного частью второй настоящей статьи) либо ограничивать проведение филиалом иностранного банка отдельных операций на срок до шести месяцев.
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Речь идет прежде всего о норме ч. 1 ст. 74 Закона о Банке России, которой (в ред. Федерального закона от 6 декабря 2021 г. N 398-ФЗ <254>) предусмотрено, что в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, превышения установленных макропруденциальных лимитов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытая информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1% минимального размера уставного капитала (за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи) либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Речь идет прежде всего о норме ч. 1 ст. 74 Закона о Банке России, которой (в ред. Федерального закона от 6 декабря 2021 г. N 398-ФЗ <254>) предусмотрено, что в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, превышения установленных макропруденциальных лимитов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытая информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1% минимального размера уставного капитала (за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи) либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.
Статья: Правовая природа конфликта интересов
(Осипенко А.О.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 3)В соответствии с Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 25.07.2019 N Ф05-10755/2019 по делу N А40-284426/2018, общество обратилось с иском в суд об отмене постановления о привлечении к административной ответственности в виде наложения административного штрафа по ст. 19.7.3 КоАП РФ за непредставление в Банк России истребуемой им информации. Изучив материалы по делу, суд пришел к выводу об установлении фактов непредставления обществом в Банк России запрошенных документов в связи с неправомерным использованием обществом инсайдерской информации и манипулирования рынком корпоративных облигаций вследствие возникновения между обществом и Банком России конфликта интересов, выраженного в сокрытии обществом от денежно-кредитного регулятора страны факта приобретения корпоративных облигаций двух других обществ на торгах ПАО "Московская биржа" <24>.
(Осипенко А.О.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 3)В соответствии с Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 25.07.2019 N Ф05-10755/2019 по делу N А40-284426/2018, общество обратилось с иском в суд об отмене постановления о привлечении к административной ответственности в виде наложения административного штрафа по ст. 19.7.3 КоАП РФ за непредставление в Банк России истребуемой им информации. Изучив материалы по делу, суд пришел к выводу об установлении фактов непредставления обществом в Банк России запрошенных документов в связи с неправомерным использованием обществом инсайдерской информации и манипулирования рынком корпоративных облигаций вследствие возникновения между обществом и Банком России конфликта интересов, выраженного в сокрытии обществом от денежно-кредитного регулятора страны факта приобретения корпоративных облигаций двух других обществ на торгах ПАО "Московская биржа" <24>.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В соответствии с информационным письмом от 09.03.2023 N ИН-03-23/20 "О непредставлении информации об организации ВПОДК за 2022 год" Банк России не будет применять меры за непредставление в 2023 году кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп) информации об организации ВПОДК и их результатах за 2022 год на индивидуальной и консолидированной основе.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В соответствии с информационным письмом от 09.03.2023 N ИН-03-23/20 "О непредставлении информации об организации ВПОДК за 2022 год" Банк России не будет применять меры за непредставление в 2023 году кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп) информации об организации ВПОДК и их результатах за 2022 год на индивидуальной и консолидированной основе.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)3) в случае повторного непредставления в Банк России документов и иной необходимой информации, в том числе содержащей персональные данные, в срок, указанный в запросе Банка России, направленном в соответствии с ч. 3.1 ст. 32 комментируемого Закона, - не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения Банком России;
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)3) в случае повторного непредставления в Банк России документов и иной необходимой информации, в том числе содержащей персональные данные, в срок, указанный в запросе Банка России, направленном в соответствии с ч. 3.1 ст. 32 комментируемого Закона, - не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения Банком России;
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)при наличии замечаний по составу, и (или) содержанию заявления, и (или) документов и информации БКИ, предусмотренных п. 3.2 данного Положения, Банк России должен направить БКИ запрос о представлении доработанных и (или) недостающих документов и информации БКИ с указанием срока их представления, не превышающего 20 рабочих дней со дня направления Банком России запроса о представлении документов и информации. В указанном случае днем получения Банком России заявления, документов и информации БКИ, предусмотренных п. 3.2 данного Положения, является день представления БКИ в Банк России документов и информации БКИ в соответствии с запросом о представлении документов и информации. В случае непредставления БКИ в Банк России документов и информации БКИ, указанных в запросе о представлении документов и информации, Банк России не позднее 10 рабочих дней со дня окончания срока, указанного в запросе о представлении документов и информации, должен направить БКИ уведомление о прекращении рассмотрения заявления, документов и информации БКИ, предусмотренных п. 3.2 данного Положения (п. 3.3);
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)при наличии замечаний по составу, и (или) содержанию заявления, и (или) документов и информации БКИ, предусмотренных п. 3.2 данного Положения, Банк России должен направить БКИ запрос о представлении доработанных и (или) недостающих документов и информации БКИ с указанием срока их представления, не превышающего 20 рабочих дней со дня направления Банком России запроса о представлении документов и информации. В указанном случае днем получения Банком России заявления, документов и информации БКИ, предусмотренных п. 3.2 данного Положения, является день представления БКИ в Банк России документов и информации БКИ в соответствии с запросом о представлении документов и информации. В случае непредставления БКИ в Банк России документов и информации БКИ, указанных в запросе о представлении документов и информации, Банк России не позднее 10 рабочих дней со дня окончания срока, указанного в запросе о представлении документов и информации, должен направить БКИ уведомление о прекращении рассмотрения заявления, документов и информации БКИ, предусмотренных п. 3.2 данного Положения (п. 3.3);
Статья: Немотивированный отказ в предоставлении льготного кредитования для субъектов малого и среднего предпринимательства
(Сарнаков И.В., Пешков Б.С.)
("Финансовое право", 2023, N 5)Согласно аналитической информации, предоставляемой Центральным банком РФ по полугодиям, процент отказов в выдаче кредитов субъектам МСП за последние 3 года находится в коридоре от 40 до 60%. По данным на первое полугодие 2022 г., процент отказов составил 45,8% от всех поданных заявок на получение кредитов субъектами МСП <3>. Снижение доступности кредитов подтверждают результаты исследования индекса деловой активности МСП (Russia Small Business Index, RSBI) - индекса Опоры RSBI. С декабря 2021-го по декабрь 2022 г. компонента "Кредиты" индекса снизилась на 1,2 пункта (с 58,3 до 57,1) <4>.
(Сарнаков И.В., Пешков Б.С.)
("Финансовое право", 2023, N 5)Согласно аналитической информации, предоставляемой Центральным банком РФ по полугодиям, процент отказов в выдаче кредитов субъектам МСП за последние 3 года находится в коридоре от 40 до 60%. По данным на первое полугодие 2022 г., процент отказов составил 45,8% от всех поданных заявок на получение кредитов субъектами МСП <3>. Снижение доступности кредитов подтверждают результаты исследования индекса деловой активности МСП (Russia Small Business Index, RSBI) - индекса Опоры RSBI. С декабря 2021-го по декабрь 2022 г. компонента "Кредиты" индекса снизилась на 1,2 пункта (с 58,3 до 57,1) <4>.
Ситуация: Как получить отсрочку по погашению кредита?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Отметим, что предоставление кредита в иностранной валюте не может рассматриваться в качестве основания для отказа в предоставлении льготного периода (Информационное письмо Банка России от 09.02.2021 N ИН-06-59/9).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Отметим, что предоставление кредита в иностранной валюте не может рассматриваться в качестве основания для отказа в предоставлении льготного периода (Информационное письмо Банка России от 09.02.2021 N ИН-06-59/9).