Неподтвержденный аккредитив
Подборка наиболее важных документов по запросу Неподтвержденный аккредитив (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Виды аккредитивов
(КонсультантПлюс, 2026)3. Подтвержденный и неподтвержденный аккредитив
(КонсультантПлюс, 2026)3. Подтвержденный и неподтвержденный аккредитив
Судебная практика
Постановление Пятого арбитражного апелляционного суда от 02.08.2023 N 05АП-2741/2023, 05АП-2825/2023, 05АП-3011/2023 по делу N А51-2681/2020
Требование: Об отмене определения о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки.
Решение: Определение отменено.Доводы финансового управляющего о том, что Зиновьева А.В. могла исполнить договор за счет денежных средств самой Дегтяревой В.Г. или должника, соответствующими доказательствами не подтверждены, как не представлены и доказательства заинтересованности Зиновьевой А.В. по отношению к супруге должника и самому должнику. Само по себе знакомство Зиновьевой А.В. с супругой должника, на что указывает финансовый управляющий со ссылкой на проведение операций между ними, а также обращение к одному и тому же риэлтору, проведение риэлтором сделки в обход агентства недвижимости, с учетом фактического перечисления денежных средств по аккредитиву банка на основании оспариваемого договора, не свидетельствует о причинении вреда кредиторам должника.
Требование: Об отмене определения о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки.
Решение: Определение отменено.Доводы финансового управляющего о том, что Зиновьева А.В. могла исполнить договор за счет денежных средств самой Дегтяревой В.Г. или должника, соответствующими доказательствами не подтверждены, как не представлены и доказательства заинтересованности Зиновьевой А.В. по отношению к супруге должника и самому должнику. Само по себе знакомство Зиновьевой А.В. с супругой должника, на что указывает финансовый управляющий со ссылкой на проведение операций между ними, а также обращение к одному и тому же риэлтору, проведение риэлтором сделки в обход агентства недвижимости, с учетом фактического перечисления денежных средств по аккредитиву банка на основании оспариваемого договора, не свидетельствует о причинении вреда кредиторам должника.
Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.10.2023 N 13АП-23452/2023, 13АП-23454/2023, 13АП-23456/2023, 13АП-23459/2023 по делу N А56-140063/2018/суб.1
Категория спора: Банкротство организации.
Требования конкурсного управляющего: 1) О привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности; 2) О взыскании убытков.
Обстоятельства: Конкурсный управляющий полагает, что действия контролирующих лиц по сокрытию реального финансового положения и непринятие мер предупреждения банкротства явились причиной ухудшения финансового положения должника.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.
Процессуальные вопросы: О приостановлении производства по делу о банкротстве до окончания расчетов с кредиторами.Кроме того, судом отклоняется довод Бажанова С.В. о предоставлении Компанией Хервет обеспечения по договору, поскольку договор от 08.12.2017 N 1/ЗИ залога прав по договору от 18.11.2002 N 9/СД о субординированном депозитном вкладе не подтверждает надлежащее обеспечение по оспариваемой сделке, тогда как Банком России в акте проверки от 08.10.2018 N А1КИ25-12/326ДСП зафиксировано, что размещение компанией депозитов являлось лишь инструментом регулирования ликвидности, в том числе при замещении аккредитивных обязательств, и позволяло Банку (при образовании отрицательного сальдо по процентным операциям) обслуживать проблемную задолженность нерезидентов. В силу аффилированности сторон договора им не могло не быть известно об указанных обстоятельствах, поэтому отсутствие экономической целесообразности совершения указанной сделки доказано.
Категория спора: Банкротство организации.
Требования конкурсного управляющего: 1) О привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности; 2) О взыскании убытков.
Обстоятельства: Конкурсный управляющий полагает, что действия контролирующих лиц по сокрытию реального финансового положения и непринятие мер предупреждения банкротства явились причиной ухудшения финансового положения должника.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.
Процессуальные вопросы: О приостановлении производства по делу о банкротстве до окончания расчетов с кредиторами.Кроме того, судом отклоняется довод Бажанова С.В. о предоставлении Компанией Хервет обеспечения по договору, поскольку договор от 08.12.2017 N 1/ЗИ залога прав по договору от 18.11.2002 N 9/СД о субординированном депозитном вкладе не подтверждает надлежащее обеспечение по оспариваемой сделке, тогда как Банком России в акте проверки от 08.10.2018 N А1КИ25-12/326ДСП зафиксировано, что размещение компанией депозитов являлось лишь инструментом регулирования ликвидности, в том числе при замещении аккредитивных обязательств, и позволяло Банку (при образовании отрицательного сальдо по процентным операциям) обслуживать проблемную задолженность нерезидентов. В силу аффилированности сторон договора им не могло не быть известно об указанных обстоятельствах, поэтому отсутствие экономической целесообразности совершения указанной сделки доказано.
Нормативные акты
Инструкция Внешторгбанка СССР от 25.12.1985 N 1
(ред. от 05.02.1991)
"О порядке совершения банковских операций по международным расчетам"В случае превышения банком установленного лимита подтверждения аккредитивов или отсутствия такого лимита, а также содержания в аккредитиве условий, которые не отвечают вышеуказанным требованиям, подтверждение аккредитивов иностранных банков осуществляется В/О "Союзвнешрасчет" на основании заключений Управления организации расчетов по экспорту и импорту и неторговых операций, которые представляются им в порядке, изложенном в п. 153.
(ред. от 05.02.1991)
"О порядке совершения банковских операций по международным расчетам"В случае превышения банком установленного лимита подтверждения аккредитивов или отсутствия такого лимита, а также содержания в аккредитиве условий, которые не отвечают вышеуказанным требованиям, подтверждение аккредитивов иностранных банков осуществляется В/О "Союзвнешрасчет" на основании заключений Управления организации расчетов по экспорту и импорту и неторговых операций, которые представляются им в порядке, изложенном в п. 153.
"Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов"
(публикация Международной торговой палаты N 500)
(ред. 1993 г., вступили в силу с 01.01.1994)C. Если только исполняющий банк не является подтверждающим банком, исполнение банком - эмитентом не создает для исполняющего банка какого-либо обязательства произвести платеж, платеж с рассрочкой, акцептовать тратты или произвести негоциацию. За исключением случаев, когда специально согласовано с исполняющим банком, о чем был уведомлен бенефициар, получение и/или изучение и/или отправка документов исполняющим банком не создает для такого банка какого-либо обязательства произвести платеж, взять обязательства по платежам с рассрочкой, акцептовать тратты или негоциировать.
(публикация Международной торговой палаты N 500)
(ред. 1993 г., вступили в силу с 01.01.1994)C. Если только исполняющий банк не является подтверждающим банком, исполнение банком - эмитентом не создает для исполняющего банка какого-либо обязательства произвести платеж, платеж с рассрочкой, акцептовать тратты или произвести негоциацию. За исключением случаев, когда специально согласовано с исполняющим банком, о чем был уведомлен бенефициар, получение и/или изучение и/или отправка документов исполняющим банком не создает для такого банка какого-либо обязательства произвести платеж, взять обязательства по платежам с рассрочкой, акцептовать тратты или негоциировать.