Наложение ареста на спец счет
Подборка наиболее важных документов по запросу Наложение ареста на спец счет (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 18.04.2024 N 88-6904/2024 (УИД 77RS0026-02-2023-006570-40)
Категория спора: Причинение вреда органами власти.
Требования потерпевшего: О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Органами следствия нарушены нормы УПК РФ при расследовании уголовного дела, потерпевшими по которому являются заявители.
Решение: Отказано.Согласно справке по уголовному делу, составленной следователем, по уголовному делу проводилось более 10 товароведческих экспертиз, судебными постановлениями наложен арест на 14 объектов недвижимости, выбывших в результате преступной деятельности ООО "МКК "Первая Закладная Компания", на 10 объектов недвижимости обвиняемого ФИО12, также в ходе обыска в офисе компании были изъяты денежные средства, впоследствии признанные вещественными доказательствами, которые переданы на хранение на специальные счета.
Категория спора: Причинение вреда органами власти.
Требования потерпевшего: О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Органами следствия нарушены нормы УПК РФ при расследовании уголовного дела, потерпевшими по которому являются заявители.
Решение: Отказано.Согласно справке по уголовному делу, составленной следователем, по уголовному делу проводилось более 10 товароведческих экспертиз, судебными постановлениями наложен арест на 14 объектов недвижимости, выбывших в результате преступной деятельности ООО "МКК "Первая Закладная Компания", на 10 объектов недвижимости обвиняемого ФИО12, также в ходе обыска в офисе компании были изъяты денежные средства, впоследствии признанные вещественными доказательствами, которые переданы на хранение на специальные счета.
Апелляционное определение Московского городского суда от 20.12.2023 N 33-52340/2023 (УИД 77RS0026-02-2023-006570-40)
Категория спора: Причинение вреда органами власти.
Требования потерпевшего: О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истцы ссылались на нарушения УПК РФ, допущенные органами следствия при расследовании уголовного дела, потерпевшими по которому являются истцы, допущенные бездействие и волокиту, что в своей совокупности причинило истцам моральный вред.
Решение: Отказано.Согласно справке по уголовному делу, составленной следователем, по уголовному делу проводилось более 10 товароведческих экспертиз, судебными постановлениями наложен арест на 14 объектов недвижимости, выбывших в результате преступной деятельности ООО "МКК "Первая Закладная Компания", на 10 объектов недвижимости обвиняемого фио, также в ходе обыска в офисе компании были изъяты денежные средства, впоследствии признанные вещественными доказательствами, которые переданы на хранение на специальные счета.
Категория спора: Причинение вреда органами власти.
Требования потерпевшего: О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истцы ссылались на нарушения УПК РФ, допущенные органами следствия при расследовании уголовного дела, потерпевшими по которому являются истцы, допущенные бездействие и волокиту, что в своей совокупности причинило истцам моральный вред.
Решение: Отказано.Согласно справке по уголовному делу, составленной следователем, по уголовному делу проводилось более 10 товароведческих экспертиз, судебными постановлениями наложен арест на 14 объектов недвижимости, выбывших в результате преступной деятельности ООО "МКК "Первая Закладная Компания", на 10 объектов недвижимости обвиняемого фио, также в ходе обыска в офисе компании были изъяты денежные средства, впоследствии признанные вещественными доказательствами, которые переданы на хранение на специальные счета.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: К вопросу о публично-правовой природе антисанкционных мер и солидарной ответственности российских дочерних компаний иностранных организаций
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2025, N 6)Отдельно отметим, что в ст. 4.2 Федерального закона от 4 июня 2018 г. N 127-ФЗ "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств" прямо предусмотрено, что Президент Российской Федерации вправе в качестве мер воздействия (противодействия), направленных на обеспечение экономического суверенитета и экономической безопасности Российской Федерации, устанавливать особый (специальный) порядок обращения взыскания на денежные средства, ценные бумаги и иное имущество, которые в целях реализации мер воздействия (противодействия) подлежат зачислению на специальные счета (учету на специальных счетах), включая наложение ареста и принятие иных обеспечительных мер <5>.
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2025, N 6)Отдельно отметим, что в ст. 4.2 Федерального закона от 4 июня 2018 г. N 127-ФЗ "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств" прямо предусмотрено, что Президент Российской Федерации вправе в качестве мер воздействия (противодействия), направленных на обеспечение экономического суверенитета и экономической безопасности Российской Федерации, устанавливать особый (специальный) порядок обращения взыскания на денежные средства, ценные бумаги и иное имущество, которые в целях реализации мер воздействия (противодействия) подлежат зачислению на специальные счета (учету на специальных счетах), включая наложение ареста и принятие иных обеспечительных мер <5>.
Статья: О наложении ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на банковских счетах участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих
(Свининых Е.А.)
("Право в Вооруженных Силах", 2021, N 10)Юридическая оценка позиции ФГКУ "Росвоенипотека" по проблеме. В январе 2017 г. ФГКУ "Росвоенипотека" признало наличие вышеописанной проблемы <2>. Данное учреждение сделало запрос в Федеральную службу судебных приставов России (далее - ФССП России). Та, в свою очередь, направила в свои территориальные органы информационное письмо о недопустимости нарушения Федерального закона "Об исполнительном производстве" (далее - Закон об исполнительном производстве) в части наложения ареста и обращения взыскания на денежные средства, находящиеся на специальных счетах участников НИС. Как считает ФГКУ "Росвоенипотека", данные денежные средства не являются доходом участника НИС, следовательно, они не могут выступать в качестве предмета обеспечения обязательств участника НИС. Вероятно, используя такую аргументацию, ФГКУ "Росвоенипотека" стремится обосновать, что денежные средства являются доходом кредитора, а не участника НИС, и по этой причине на них не может быть наложен арест или обращено взыскание.
(Свининых Е.А.)
("Право в Вооруженных Силах", 2021, N 10)Юридическая оценка позиции ФГКУ "Росвоенипотека" по проблеме. В январе 2017 г. ФГКУ "Росвоенипотека" признало наличие вышеописанной проблемы <2>. Данное учреждение сделало запрос в Федеральную службу судебных приставов России (далее - ФССП России). Та, в свою очередь, направила в свои территориальные органы информационное письмо о недопустимости нарушения Федерального закона "Об исполнительном производстве" (далее - Закон об исполнительном производстве) в части наложения ареста и обращения взыскания на денежные средства, находящиеся на специальных счетах участников НИС. Как считает ФГКУ "Росвоенипотека", данные денежные средства не являются доходом участника НИС, следовательно, они не могут выступать в качестве предмета обеспечения обязательств участника НИС. Вероятно, используя такую аргументацию, ФГКУ "Росвоенипотека" стремится обосновать, что денежные средства являются доходом кредитора, а не участника НИС, и по этой причине на них не может быть наложен арест или обращено взыскание.
Нормативные акты
Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1
(ред. от 17.11.2025)
"Об организации страхового дела в Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Наложение ареста на денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете, а также приостановление операций по такому счету не допускается.
(ред. от 17.11.2025)
"Об организации страхового дела в Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Наложение ареста на денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете, а также приостановление операций по такому счету не допускается.
Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами"17.1. По долгам платежного агента не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, предусмотренном частью 14 настоящей статьи, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету.
(ред. от 31.07.2025)
"О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами"17.1. По долгам платежного агента не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, предусмотренном частью 14 настоящей статьи, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету.
Вопрос: О приеме платежным агентом взносов на капитальный ремонт общего имущества многоквартирного дома.
(Письмо ФНС России от 11.10.2023 N АБ-4-20/13020)Частью 17.1 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ определено, что по долгам платежного агента не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету.
(Письмо ФНС России от 11.10.2023 N АБ-4-20/13020)Частью 17.1 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ определено, что по долгам платежного агента не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету.
Вопрос: Как осуществляется деятельность банковского платежного агента?
(Консультация эксперта, 2025)По долгам банковского платежного агента (субагента) не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету (ч. 7.1 ст. 14 Закона N 161-ФЗ).
(Консультация эксперта, 2025)По долгам банковского платежного агента (субагента) не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету (ч. 7.1 ст. 14 Закона N 161-ФЗ).
Готовое решение: Как обращается взыскание на имущество должника в рамках исполнительного производства
(КонсультантПлюс, 2025)ежемесячный доход в пределах величины прожиточного минимума или больше такой величины, если есть соответствующее решение суда по заявлению о сохранении заработной платы и иных доходов должника-гражданина. Указанный доход не подлежит взысканию со счета, на котором по постановлению судебного пристава-исполнителя необходимо сохранять зарплату и иные доходы должника-гражданина ежемесячно, если в этом постановлении содержится требование о сохранении такого дохода должника в размере не ниже величины прожиточного минимума или в размере, установленном решением суда. Это ограничение не применяется по исполнительным документам с требованием о взыскании алиментов, о возмещении вреда здоровью, о возмещении вреда в связи со смертью кормильца, о возмещении ущерба, причиненного преступлением (п. 5.1 Порядка расчета суммы денежных средств на счете, на которую может быть обращено взыскание или наложен арест).
(КонсультантПлюс, 2025)ежемесячный доход в пределах величины прожиточного минимума или больше такой величины, если есть соответствующее решение суда по заявлению о сохранении заработной платы и иных доходов должника-гражданина. Указанный доход не подлежит взысканию со счета, на котором по постановлению судебного пристава-исполнителя необходимо сохранять зарплату и иные доходы должника-гражданина ежемесячно, если в этом постановлении содержится требование о сохранении такого дохода должника в размере не ниже величины прожиточного минимума или в размере, установленном решением суда. Это ограничение не применяется по исполнительным документам с требованием о взыскании алиментов, о возмещении вреда здоровью, о возмещении вреда в связи со смертью кормильца, о возмещении ущерба, причиненного преступлением (п. 5.1 Порядка расчета суммы денежных средств на счете, на которую может быть обращено взыскание или наложен арест).
Вопрос: Как осуществляется деятельность банковского платежного агента?
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)На основании ч. 9, 10 ст. 14.1 Закона о национальной платежной системе по долгам банковского платежного агента не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, предусмотренной ч. 6 данной статьи, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету. На денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете банковского платежного агента, предусмотренном ч. 6 данной статьи, не может быть обращено взыскание по обязательствам банковского платежного агента.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)На основании ч. 9, 10 ст. 14.1 Закона о национальной платежной системе по долгам банковского платежного агента не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, предусмотренной ч. 6 данной статьи, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету. На денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете банковского платежного агента, предусмотренном ч. 6 данной статьи, не может быть обращено взыскание по обязательствам банковского платежного агента.
Вопрос: О взыскании задолженности за счет денежных средств на специальном банковском счете платежного агента (субагента), поставщика и приостановлении операций на нем.
(Письмо Минфина России от 12.08.2024 N 03-02-06/75185)В соответствии с частью 17.1 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ по долгам платежного агента не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, предусмотренном частью 14 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ (специальный банковский счет (счета) для осуществления платежным агентом расчетов при приеме платежей), а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету. При этом частью 17.2 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ установлено, что на денежные средства, находящиеся на указанном в настоящем абзаце специальном банковском счете платежного агента, не может быть обращено взыскание по обязательствам платежного агента.
(Письмо Минфина России от 12.08.2024 N 03-02-06/75185)В соответствии с частью 17.1 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ по долгам платежного агента не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, предусмотренном частью 14 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ (специальный банковский счет (счета) для осуществления платежным агентом расчетов при приеме платежей), а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету. При этом частью 17.2 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ установлено, что на денежные средства, находящиеся на указанном в настоящем абзаце специальном банковском счете платежного агента, не может быть обращено взыскание по обязательствам платежного агента.
Ситуация: Как признать гражданина банкротом?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)снимаются ранее наложенные аресты и иные ограничения распоряжения имуществом;
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)снимаются ранее наложенные аресты и иные ограничения распоряжения имуществом;
Статья: Взыскание денежных средств с банковского счета типа "С"
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 2)При этом согласно разъяснениям Банка России списание денежных средств с банковского счета типа "С" допускается только после обращения лица, на имя которого открыт счет, в банк с заявлением об использовании денежных средств, проведения его идентификации в полном объеме и заключения с ним договора банковского счета. Заметим попутно, что, допуская взыскание по правилам об исполнительном производстве, Банк России вполне логично не высказывается и против возможности наложения ареста на эти денежные средства. Остается неясным, возможно ли ограничение распоряжения остатком на счете типа "С" (арест, приостановление операций) до того момента, как владелец счета обратится в банк, пройдет идентификацию и заключит договор счета. Полагаем, что по аналогии с правилами исполнительного производства об обращении взыскания к остатку на банковском счете типа "С" должны применяться и правила конкурсного законодательства о перечислении на специальный банковский счет должника в целях формирования конкурсной массы, так как отдельный учет этих средств действующим законодательным регулированием не предусмотрен.
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 2)При этом согласно разъяснениям Банка России списание денежных средств с банковского счета типа "С" допускается только после обращения лица, на имя которого открыт счет, в банк с заявлением об использовании денежных средств, проведения его идентификации в полном объеме и заключения с ним договора банковского счета. Заметим попутно, что, допуская взыскание по правилам об исполнительном производстве, Банк России вполне логично не высказывается и против возможности наложения ареста на эти денежные средства. Остается неясным, возможно ли ограничение распоряжения остатком на счете типа "С" (арест, приостановление операций) до того момента, как владелец счета обратится в банк, пройдет идентификацию и заключит договор счета. Полагаем, что по аналогии с правилами исполнительного производства об обращении взыскания к остатку на банковском счете типа "С" должны применяться и правила конкурсного законодательства о перечислении на специальный банковский счет должника в целях формирования конкурсной массы, так как отдельный учет этих средств действующим законодательным регулированием не предусмотрен.
Вопрос: Как осуществляется деятельность платежного агента?
(Консультация эксперта, 2025)Специальный банковский счет защищен от наложения ареста и обращения взыскания по долгам платежного агента, от приостановления операций по нему (ч. 17.1, 17.2 ст. 4 Закона N 103-ФЗ).
(Консультация эксперта, 2025)Специальный банковский счет защищен от наложения ареста и обращения взыскания по долгам платежного агента, от приостановления операций по нему (ч. 17.1, 17.2 ст. 4 Закона N 103-ФЗ).
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)согласно ч. 7.1 комментируемой статьи, по долгам банковского платежного агента (субагента) не может быть наложен арест на такие денежные средства, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету;
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)согласно ч. 7.1 комментируемой статьи, по долгам банковского платежного агента (субагента) не может быть наложен арест на такие денежные средства, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету;
Статья: Особенности рассмотрения споров с банками, принудительно исполняющими требования исполнительных документов
(Романовский С.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Во исполнение вышеприведенных положений об ограничении взысканий по исполнительным документам Приказом Минюста России от 27.12.2019 N 330 утвержден Порядок расчета суммы денежных средств на счете, на которую может быть обращено взыскание или наложен арест, с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве (в настоящий момент действует с изменениями, внесенными Приказом Минюста России от 24.06.2022 N 101).
(Романовский С.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Во исполнение вышеприведенных положений об ограничении взысканий по исполнительным документам Приказом Минюста России от 27.12.2019 N 330 утвержден Порядок расчета суммы денежных средств на счете, на которую может быть обращено взыскание или наложен арест, с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве (в настоящий момент действует с изменениями, внесенными Приказом Минюста России от 24.06.2022 N 101).