Можно ли закрыть арестованный счет
Подборка наиболее важных документов по запросу Можно ли закрыть арестованный счет (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Банковский счет: Клиент хочет обязать Банк закрыть банковский счет
(КонсультантПлюс, 2025)Судом установлено, что Банк правомерно отказал в закрытии счета, так как не снят арест, наложенный ранее судебным приставом
(КонсультантПлюс, 2025)Судом установлено, что Банк правомерно отказал в закрытии счета, так как не снят арест, наложенный ранее судебным приставом
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 133 "Счета должника в ходе конкурсного производства" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Во исполнение п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий обратился в банк с заявлением о закрытии расчетного счета должника. Банк отказал управляющему в закрытии счета со ссылкой на сложившуюся судебную практику, согласно которой решение суда о признании общества банкротом и об открытии конкурсного производства не является актом, отменяющим ранее наложенные аресты на имущество. Налоговый орган также отказал конкурсному управляющему в снятии арестов со счетов общества. Суд отметил, что решение суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства само по себе является основанием для снятия ареста с расчетных счетов организации-должника. Однако, учитывая конкретные обстоятельства дела, конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о снятии ареста со счетов к налоговому органу не из-за наличия ареста, а в связи с тем, что банк отказался закрывать счет из-за ограничений, наложенных инспекцией. Таким образом, у конкурсного управляющего фактически не было иной законной возможности исполнить предписания п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)". С учетом конкретных фактических обстоятельств суд пришел к выводу, что требования конкурсного управляющего о снятии ареста со счета подлежат удовлетворению.
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Во исполнение п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий обратился в банк с заявлением о закрытии расчетного счета должника. Банк отказал управляющему в закрытии счета со ссылкой на сложившуюся судебную практику, согласно которой решение суда о признании общества банкротом и об открытии конкурсного производства не является актом, отменяющим ранее наложенные аресты на имущество. Налоговый орган также отказал конкурсному управляющему в снятии арестов со счетов общества. Суд отметил, что решение суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства само по себе является основанием для снятия ареста с расчетных счетов организации-должника. Однако, учитывая конкретные обстоятельства дела, конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о снятии ареста со счетов к налоговому органу не из-за наличия ареста, а в связи с тем, что банк отказался закрывать счет из-за ограничений, наложенных инспекцией. Таким образом, у конкурсного управляющего фактически не было иной законной возможности исполнить предписания п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)". С учетом конкретных фактических обстоятельств суд пришел к выводу, что требования конкурсного управляющего о снятии ареста со счета подлежат удовлетворению.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Вправе ли банк отказать конкурсному управляющему в закрытии счета должника после признания его банкротом и открытия конкурсного производства
(КонсультантПлюс, 2025)Учитывая, что Банку были представлены указанные документы, в том числе представлено решение суда о признании Общества несостоятельным (банкротом), которое является основанием для снятия запретов и ограничений (ареста), оснований для отказа в закрытии счетов и переводе остатка денежных средств у Банка не имелось.
Вправе ли банк отказать конкурсному управляющему в закрытии счета должника после признания его банкротом и открытия конкурсного производства
(КонсультантПлюс, 2025)Учитывая, что Банку были представлены указанные документы, в том числе представлено решение суда о признании Общества несостоятельным (банкротом), которое является основанием для снятия запретов и ограничений (ареста), оснований для отказа в закрытии счетов и переводе остатка денежных средств у Банка не имелось.
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Вправе ли банк отказаться закрыть счет по заявлению клиента в связи с расторжением договора, если по этому счету приняты обеспечительные меры
(КонсультантПлюс, 2025)Таким образом, действия банка, выразившиеся в закрытии счета клиента лишь после снятия ареста, являются правомерными, поскольку основаны на положениях вышеназванных норм права..."
Вправе ли банк отказаться закрыть счет по заявлению клиента в связи с расторжением договора, если по этому счету приняты обеспечительные меры
(КонсультантПлюс, 2025)Таким образом, действия банка, выразившиеся в закрытии счета клиента лишь после снятия ареста, являются правомерными, поскольку основаны на положениях вышеназванных норм права..."
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Наличие предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете, при отсутствии денежных средств на банковском счете не препятствует внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Наличие предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете, при отсутствии денежных средств на банковском счете не препятствует внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.
Статья: Проблема сальдо в гражданском праве Российской Федерации
(Костко В.С.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 2)Вопрос о задолжании временно устранен, пока течет контокоррент, говорил П.П. Цитович <89>. То же мнение выражал Ф. Эндеманн: до закрытия счета нет ни претензий, ни долгов, требования делаются просто записями <90>. В немецком праве при этом отмечают, что вносимые в счет требования теряют самостоятельность, но указывают, что их правовая природа остается неизменной, притом что ни одна из сторон не может потребовать исполнения, требования не могут быть зачтены, уступлены, не подлежат взысканию со стороны третьих лиц <91>. Несколько иначе высказывался М.С. Студентский: пока продолжается контокоррент, платежи подлежат отсрочке на время до закрытия счета, контокоррент "приостанавливает немедленное исполнение" <92>. То есть можно предположить, что речь идет только о том, что приостановлено исполнение обязательств, и потому сами обязательства продолжают существовать. Но в то же время происходит устранение задолжания, права по занесенным в счет требованиям не могут быть уступлены, невозможны обращения взыскания третьих лиц, аресты, не происходит и зачета по мере внесения записей <93>. Схожим образом М.А. Агарков указывал, что при занесении на счет требование не "умирает", а только "замирает", что также может свидетельствовать о приостановлении обязательства. Он писал, что обязательство "не может быть осуществлено иначе как принятием его в расчет при определении сальдо" <94>.
(Костко В.С.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 2)Вопрос о задолжании временно устранен, пока течет контокоррент, говорил П.П. Цитович <89>. То же мнение выражал Ф. Эндеманн: до закрытия счета нет ни претензий, ни долгов, требования делаются просто записями <90>. В немецком праве при этом отмечают, что вносимые в счет требования теряют самостоятельность, но указывают, что их правовая природа остается неизменной, притом что ни одна из сторон не может потребовать исполнения, требования не могут быть зачтены, уступлены, не подлежат взысканию со стороны третьих лиц <91>. Несколько иначе высказывался М.С. Студентский: пока продолжается контокоррент, платежи подлежат отсрочке на время до закрытия счета, контокоррент "приостанавливает немедленное исполнение" <92>. То есть можно предположить, что речь идет только о том, что приостановлено исполнение обязательств, и потому сами обязательства продолжают существовать. Но в то же время происходит устранение задолжания, права по занесенным в счет требованиям не могут быть уступлены, невозможны обращения взыскания третьих лиц, аресты, не происходит и зачета по мере внесения записей <93>. Схожим образом М.А. Агарков указывал, что при занесении на счет требование не "умирает", а только "замирает", что также может свидетельствовать о приостановлении обязательства. Он писал, что обязательство "не может быть осуществлено иначе как принятием его в расчет при определении сальдо" <94>.
Статья: Договор счета эскроу в гражданском праве
(Кархалев Д.Н.)
("Нотариус", 2021, N 3)Кроме того, для целей конструкции эскроу как депонент, так и бенефициар имеют возможность потребовать предоставления сведений, которые составляют банковскую тайну. Закрытие счета эскроу осуществляется банком. Это возможно, если истек срок действия договора или он прекращен по иным основаниям.
(Кархалев Д.Н.)
("Нотариус", 2021, N 3)Кроме того, для целей конструкции эскроу как депонент, так и бенефициар имеют возможность потребовать предоставления сведений, которые составляют банковскую тайну. Закрытие счета эскроу осуществляется банком. Это возможно, если истек срок действия договора или он прекращен по иным основаниям.
"Постатейный комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть вторая"
(Гришаев С.П., Свит Ю.П., Богачева Т.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Порядок закрытия счетов после расторжения договора банковского счета регулируется гл. 8 "Закрытие банковского счета" Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И.
(Гришаев С.П., Свит Ю.П., Богачева Т.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Порядок закрытия счетов после расторжения договора банковского счета регулируется гл. 8 "Закрытие банковского счета" Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)9 - 11. Положения ч. 9 - 11 комментируемой статьи посвящены прекращению договора счета цифрового рубля и закрытию счета цифрового рубля.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)9 - 11. Положения ч. 9 - 11 комментируемой статьи посвящены прекращению договора счета цифрового рубля и закрытию счета цифрового рубля.
Вопрос: Что понимается под превентивными мерами?
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В Постановлении Конституционного Суда РФ от 10.12.2014 N 31-П "По делу о проверке конституционности частей шестой и седьмой статьи 115 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с жалобой закрытого акционерного общества "Глория" к превентивным мерам отнесено наложение ареста на денежные средства: "...меры, направленные на защиту имущественных прав потерпевших, объективно носят ограничительный характер... а потому их применение, включая такую превентивную меру, как наложение в рамках производства по уголовному делу ареста на денежные средства, в том числе похищенные со счета лица, признанного потерпевшим по данному уголовному делу, в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, допускается исключительно на основании судебного решения".
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В Постановлении Конституционного Суда РФ от 10.12.2014 N 31-П "По делу о проверке конституционности частей шестой и седьмой статьи 115 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с жалобой закрытого акционерного общества "Глория" к превентивным мерам отнесено наложение ареста на денежные средства: "...меры, направленные на защиту имущественных прав потерпевших, объективно носят ограничительный характер... а потому их применение, включая такую превентивную меру, как наложение в рамках производства по уголовному делу ареста на денежные средства, в том числе похищенные со счета лица, признанного потерпевшим по данному уголовному делу, в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, допускается исключительно на основании судебного решения".
Статья: Соблюдение баланса частных и публичных интересов в области конфискации цифровых активов на примере США
(Долгиева М.М.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 6)Кроме того, иностранные площадки по обмену криптовалют могут функционировать в одной юрисдикции, а записи хранить в другой; биржа намеренно может скрывать место своей деятельности или отказаться исполнить распоряжение об аресте, поскольку у нее нет контроля над закрытыми ключами, необходимыми для перевода средств. Соответственно, способность правоохранительных органов задерживать и арестовывать активы, находящиеся на криптовалютных счетах, сильно варьируется в зависимости от рассматриваемой юрисдикции (юрисдикций), в которых осуществляет свою деятельность криптовалютная биржа.
(Долгиева М.М.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 6)Кроме того, иностранные площадки по обмену криптовалют могут функционировать в одной юрисдикции, а записи хранить в другой; биржа намеренно может скрывать место своей деятельности или отказаться исполнить распоряжение об аресте, поскольку у нее нет контроля над закрытыми ключами, необходимыми для перевода средств. Соответственно, способность правоохранительных органов задерживать и арестовывать активы, находящиеся на криптовалютных счетах, сильно варьируется в зависимости от рассматриваемой юрисдикции (юрисдикций), в которых осуществляет свою деятельность криптовалютная биржа.
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Должен ли банк прекратить все расходные операции по счету, если на денежные средства на нем наложен арест
(КонсультантПлюс, 2025)Письмом от 03.02.2009 N 03-04 Общество сообщило Управлению об отсутствии денежных средств на счетах должника, а письмом от 11.02.2009 N 03-03 уведомило о закрытии должником всех счетов в банке и возвратило постановление о наложении ареста.
Должен ли банк прекратить все расходные операции по счету, если на денежные средства на нем наложен арест
(КонсультантПлюс, 2025)Письмом от 03.02.2009 N 03-04 Общество сообщило Управлению об отсутствии денежных средств на счетах должника, а письмом от 11.02.2009 N 03-03 уведомило о закрытии должником всех счетов в банке и возвратило постановление о наложении ареста.
Статья: Возможности повышения эффективности борьбы с преступлениями, совершаемыми в сфере информационно-телекоммуникационных технологий
(Захаренко О.И.)
("Законность", 2024, N 9)К моменту наложения ареста денежные средства со счета в полном размере выведены, счет закрыт.
(Захаренко О.И.)
("Законность", 2024, N 9)К моменту наложения ареста денежные средства со счета в полном размере выведены, счет закрыт.
"Механизм гражданско-правового регулирования охранительных отношений"
(Кархалев Д.Н.)
("Инфотропик Медиа", 2022)Кроме того, для целей конструкции эскроу как депонент, так и бенефициар имеют возможность потребовать предоставления сведений, которые составляют банковскую тайну. Закрытие счета эскроу осуществляется банком. Это возможно, если истек срок действия договора или он прекращен по иным основаниям.
(Кархалев Д.Н.)
("Инфотропик Медиа", 2022)Кроме того, для целей конструкции эскроу как депонент, так и бенефициар имеют возможность потребовать предоставления сведений, которые составляют банковскую тайну. Закрытие счета эскроу осуществляется банком. Это возможно, если истек срок действия договора или он прекращен по иным основаниям.
Готовое решение: Как заключить договор эскроу
(КонсультантПлюс, 2025)Об открытии (закрытии, изменении реквизитов) счета эскроу банк сообщает налоговому органу, указывая сведения о депоненте (п. 1.1 ст. 86 НК РФ, Письмо Минфина России от 12.04.2017 N 03-02-07/1/21741).
(КонсультантПлюс, 2025)Об открытии (закрытии, изменении реквизитов) счета эскроу банк сообщает налоговому органу, указывая сведения о депоненте (п. 1.1 ст. 86 НК РФ, Письмо Минфина России от 12.04.2017 N 03-02-07/1/21741).