Мошенничество в сфере кредитования
Подборка наиболее важных документов по запросу Мошенничество в сфере кредитования (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Уголовная ответственность за преступления в сфере экономики: Перечень всех ситуаций
(КонсультантПлюс, 2025)Руководитель организации-заемщика (иное лицо) привлекается к ответственности за мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ)
(КонсультантПлюс, 2025)Руководитель организации-заемщика (иное лицо) привлекается к ответственности за мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ)
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Какие действия квалифицируются как покушение на мошенничество и какая ответственность за них предусмотрена?
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Разновидностями мошенничества являются: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений (ст. 159.1 УК РФ), мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат (ст. 159.2 УК РФ), мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ), мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу (ст. 159.5 УК РФ), мошенничество в сфере компьютерной информации, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей (ст. 159.6 УК РФ).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Разновидностями мошенничества являются: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений (ст. 159.1 УК РФ), мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат (ст. 159.2 УК РФ), мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ), мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу (ст. 159.5 УК РФ), мошенничество в сфере компьютерной информации, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей (ст. 159.6 УК РФ).
Статья: Квалификация мошенничества в сфере кредитования
(Савченко М.М.)
("Российский следователь", 2022, N 11)"Российский следователь", 2022, N 11
(Савченко М.М.)
("Российский следователь", 2022, N 11)"Российский следователь", 2022, N 11
Нормативные акты
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"13. Действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора, подлежат квалификации по статье 159.1 УК РФ.
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"13. Действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора, подлежат квалификации по статье 159.1 УК РФ.
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ
(ред. от 17.11.2025, с изм. от 17.12.2025)Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
(ред. от 17.11.2025, с изм. от 17.12.2025)Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
Формы
"Квалификация хищений, совершаемых с использованием информационных технологий: монография"
(Ушаков Р.М.)
("Юстицинформ", 2023)Обращение к составам преступлений, предусмотренным в УК РФ, позволяет выделить следующие составы хищений, совершаемых с использованием информационных технологий: кража, которая совершена с банковского счета, когда отсутствуют признаки преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ (п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ); кража, которая совершена с банковского счета организованной группой, когда отсутствуют признаки преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ (п. "а" ч. 4 ст. 158 УК РФ); кража, которая совершена с банковского счета в крупном или в особо крупном размере, когда отсутствуют признаки преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ (п. "в" ч. 3, п. "б" ч. 4 ст. 158 УК РФ); мелкое хищение, которое совершено лицом, подвергнутым административному наказанию (ст. 158.1 УК РФ); мошенничество (ст. 159 УК РФ); мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ); мошенничество при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ); мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ); мошенничество в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ); мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ); присвоение или растрата (ст. 160 УК РФ).
(Ушаков Р.М.)
("Юстицинформ", 2023)Обращение к составам преступлений, предусмотренным в УК РФ, позволяет выделить следующие составы хищений, совершаемых с использованием информационных технологий: кража, которая совершена с банковского счета, когда отсутствуют признаки преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ (п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ); кража, которая совершена с банковского счета организованной группой, когда отсутствуют признаки преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ (п. "а" ч. 4 ст. 158 УК РФ); кража, которая совершена с банковского счета в крупном или в особо крупном размере, когда отсутствуют признаки преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ (п. "в" ч. 3, п. "б" ч. 4 ст. 158 УК РФ); мелкое хищение, которое совершено лицом, подвергнутым административному наказанию (ст. 158.1 УК РФ); мошенничество (ст. 159 УК РФ); мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ); мошенничество при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ); мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ); мошенничество в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ); мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ); присвоение или растрата (ст. 160 УК РФ).
Статья: Риски розничного залогового кредитования и инструменты их минимизации
(Романова А.)
("Банковское кредитование", 2025, N 3)Сегодня особую актуальность имеет борьба с мошенничеством в кредитовании, и залоговое кредитование - не исключение. Наиболее часто встречающиеся залоговые риски розничного кредитования - это подмена залога и завышение стоимости. Поговорим о существующих схемах мошенничества в розничном залоговом кредитовании и инструментах по борьбе с ними.
(Романова А.)
("Банковское кредитование", 2025, N 3)Сегодня особую актуальность имеет борьба с мошенничеством в кредитовании, и залоговое кредитование - не исключение. Наиболее часто встречающиеся залоговые риски розничного кредитования - это подмена залога и завышение стоимости. Поговорим о существующих схемах мошенничества в розничном залоговом кредитовании и инструментах по борьбе с ними.
Информация: Противодействие кредитному мошенничеству: инициативы Банка России
("Официальный сайт Банка России", 2024)"Официальный сайт Банка России http://www.cbr.ru", 2024
("Официальный сайт Банка России", 2024)"Официальный сайт Банка России http://www.cbr.ru", 2024
Статья: Уголовно-правовое значение вещественных доказательств по уголовным делам: квалификационные проблемы
(Муратов К.Д.)
("Уголовное судопроизводство", 2022, N 3)Степень разработанности проблематики. Об особенностях исследования вещественных доказательств по отдельным категориям преступлений неоднократно высказывались ученые: об исследовании вещественных доказательств, содержащих информацию об объектах взрывотехники <5>, о технических средствах связи как одной из современных возможностей сбора доказательственной информации при расследовании мошенничества в сфере кредитования <6>, об исследовании вещественных доказательств, содержащих видеоинформацию <7>, о получении вещественных доказательств от органов зарубежной уголовной юстиции в порядке оказания взаимной правовой помощи <8>. Н.Н. Егоров, последовательно изучая концептуальные проблемы вещественных доказательств, отмечает, что "при расследовании преступления в условиях информационного дефицита в уголовное дело вводится множество предметов, связь которых с событием преступления в дальнейшем не подтверждается" <9>. Да, согласны с позицией данного автора, что изъятые материальные объекты - вещественные доказательства должны иметь связь с событием преступления.
(Муратов К.Д.)
("Уголовное судопроизводство", 2022, N 3)Степень разработанности проблематики. Об особенностях исследования вещественных доказательств по отдельным категориям преступлений неоднократно высказывались ученые: об исследовании вещественных доказательств, содержащих информацию об объектах взрывотехники <5>, о технических средствах связи как одной из современных возможностей сбора доказательственной информации при расследовании мошенничества в сфере кредитования <6>, об исследовании вещественных доказательств, содержащих видеоинформацию <7>, о получении вещественных доказательств от органов зарубежной уголовной юстиции в порядке оказания взаимной правовой помощи <8>. Н.Н. Егоров, последовательно изучая концептуальные проблемы вещественных доказательств, отмечает, что "при расследовании преступления в условиях информационного дефицита в уголовное дело вводится множество предметов, связь которых с событием преступления в дальнейшем не подтверждается" <9>. Да, согласны с позицией данного автора, что изъятые материальные объекты - вещественные доказательства должны иметь связь с событием преступления.
Статья: Новые требования к процедурам заключения и выдачи потребительского кредита
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 6)Федеральным законом N 9-ФЗ также установлена обязанность квалифицированных бюро кредитных историй предоставлять сведения для предупреждения возможного мошенничества пользователю кредитной истории по его запросу. Форма и порядок предоставления таких сведений устанавливаются Банком России. В свою очередь, для кредиторов введена обязанность принимать и передавать в бюро кредитных историй информацию о кредитах, а также сведения для предупреждения возможного мошенничества, в том числе идентификационный номер налогоплательщика, который должен соответствовать сведениям из ФНС России. Обмен информацией между кредиторами и бюро кредитных историй будет осуществляться в режиме, близком к реальному времени (онлайн-режиме).
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 6)Федеральным законом N 9-ФЗ также установлена обязанность квалифицированных бюро кредитных историй предоставлять сведения для предупреждения возможного мошенничества пользователю кредитной истории по его запросу. Форма и порядок предоставления таких сведений устанавливаются Банком России. В свою очередь, для кредиторов введена обязанность принимать и передавать в бюро кредитных историй информацию о кредитах, а также сведения для предупреждения возможного мошенничества, в том числе идентификационный номер налогоплательщика, который должен соответствовать сведениям из ФНС России. Обмен информацией между кредиторами и бюро кредитных историй будет осуществляться в режиме, близком к реальному времени (онлайн-режиме).
Статья: Правовое содержание мошенничества в сфере потребительского кредитования
(Пятов М.Л., Ковалев В.В., Татаренко Т.Г.)
("Вестник Санкт-Петербургского государственного университета. Право", 2024, N 2; 2025, N 1)"Вестник Санкт-Петербургского государственного университета. Право", 2024, N 2; 2025, N 1
(Пятов М.Л., Ковалев В.В., Татаренко Т.Г.)
("Вестник Санкт-Петербургского государственного университета. Право", 2024, N 2; 2025, N 1)"Вестник Санкт-Петербургского государственного университета. Право", 2024, N 2; 2025, N 1
Вопрос: О сроке начала реализации кредитной организацией обязанностей по учету сведений для предупреждения возможного мошенничества.
(Письмо Банка России от 05.09.2025 N 44-19/6278)Вопрос: О сроке начала реализации кредитной организацией обязанностей по учету сведений для предупреждения возможного мошенничества.
(Письмо Банка России от 05.09.2025 N 44-19/6278)Вопрос: О сроке начала реализации кредитной организацией обязанностей по учету сведений для предупреждения возможного мошенничества.