Корреспондентский счет цб
Подборка наиболее важных документов по запросу Корреспондентский счет цб (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О разъяснении положений проекта указания Банка России в части открытия корреспондентских счетов иностранным банкам.
(Письмо Банка России от 29.01.2025 N 31-4-1/421)Вопрос: Ассоциация российских банков (АРБ) направляет комментарии и предложения кредитных организаций, сформулированные по результатам оценки регулирующего проекта Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И" (далее - проект).
(Письмо Банка России от 29.01.2025 N 31-4-1/421)Вопрос: Ассоциация российских банков (АРБ) направляет комментарии и предложения кредитных организаций, сформулированные по результатам оценки регулирующего проекта Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И" (далее - проект).
Статья: Счета ЛОРО и НОСТРО
(Ленева А.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)По кредиту счета отражаются суммы переводов денежных средств, зачисленные на корреспондентский счет банка-респондента, в корреспонденции с банковскими счетами клиентов, корреспондентским счетом в Банке России, корреспондентскими счетами в других кредитных организациях, счетом по учету незавершенных переводов денежных средств, списанных с банковских счетов клиентов, счетом по учету незавершенных переводов и расчетов кредитной организации, счетом по учету незавершенных переводов и расчетов по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России, счетом по учету незавершенных расчетов с операторами услуг платежной инфраструктуры и операторами по переводу денежных средств, счетом по учету незавершенных переводов, поступивших от платежных систем и на корреспондентские счета, счетами по учету внутрибанковских требований и обязательств, другими счетами в соответствии с назначением платежа, получателем которого является банк-респондент либо отправителем которого является банк-корреспондент; суммы наличных денежных средств, зачисленные на корреспондентский счет, в корреспонденции со счетом по учету кассы, со счетом по учету инкассируемых наличных денег.
(Ленева А.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)По кредиту счета отражаются суммы переводов денежных средств, зачисленные на корреспондентский счет банка-респондента, в корреспонденции с банковскими счетами клиентов, корреспондентским счетом в Банке России, корреспондентскими счетами в других кредитных организациях, счетом по учету незавершенных переводов денежных средств, списанных с банковских счетов клиентов, счетом по учету незавершенных переводов и расчетов кредитной организации, счетом по учету незавершенных переводов и расчетов по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России, счетом по учету незавершенных расчетов с операторами услуг платежной инфраструктуры и операторами по переводу денежных средств, счетом по учету незавершенных переводов, поступивших от платежных систем и на корреспондентские счета, счетами по учету внутрибанковских требований и обязательств, другими счетами в соответствии с назначением платежа, получателем которого является банк-респондент либо отправителем которого является банк-корреспондент; суммы наличных денежных средств, зачисленные на корреспондентский счет, в корреспонденции со счетом по учету кассы, со счетом по учету инкассируемых наличных денег.
Нормативные акты
Федеральный закон от 24.04.1995 N 46-ФЗ
(с изм. от 30.12.2001)
"О переоформлении задолженности по централизованным кредитам и начисленным по ним процентам организаций агропромышленного комплекса, а также организаций, осуществляющих завоз (хранение и реализацию) продукции (товаров) в районы Крайнего Севера и приравненные к ним местности"Статья 4. Вопрос о порядке восстановления коммерческим банкам, осуществлявшим кредитование организаций агропромышленного комплекса и потребительской кооперации, а также организаций, осуществляющих завоз (хранение и реализацию) продукции (товаров) в районы Крайнего Севера и приравненные к ним местности, сумм централизованных кредитов и процентов по ним, взысканных Центральным банком Российской Федерации в безакцептном порядке с их корреспондентских счетов, без уплаты средств заемщиками решается Правительством Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации. Восстановление этих сумм произвести по состоянию на 1 апреля 1995 года в пределах средств, указанных в статье 3 настоящего Федерального закона.
(с изм. от 30.12.2001)
"О переоформлении задолженности по централизованным кредитам и начисленным по ним процентам организаций агропромышленного комплекса, а также организаций, осуществляющих завоз (хранение и реализацию) продукции (товаров) в районы Крайнего Севера и приравненные к ним местности"Статья 4. Вопрос о порядке восстановления коммерческим банкам, осуществлявшим кредитование организаций агропромышленного комплекса и потребительской кооперации, а также организаций, осуществляющих завоз (хранение и реализацию) продукции (товаров) в районы Крайнего Севера и приравненные к ним местности, сумм централизованных кредитов и процентов по ним, взысканных Центральным банком Российской Федерации в безакцептном порядке с их корреспондентских счетов, без уплаты средств заемщиками решается Правительством Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации. Восстановление этих сумм произвести по состоянию на 1 апреля 1995 года в пределах средств, указанных в статье 3 настоящего Федерального закона.
Статья: Уплата административных штрафов третьими лицами как элемент пополнения федерального бюджета государства и защиты экономических интересов страны
(Дрижирук Т.Ю.)
("Таможенное дело", 2024, N 2)К административной ответственности привлечена иностранная компания The Company, зарегистрированная в г. Читтагонге (Бангладеш). В отношении организации вынесено 10 постановлений на общую сумму административных штрафов в размере 5 млн руб. Поскольку основные денежные операции компании производятся в иностранной валюте, это значительно затрудняет возможность уплаты штрафов со счета организации. Согласно разъяснениям ФТС России по вопросам уплаты штрафов указанной категории, поступающие на корреспондентские счета Банка России денежные средства в иностранной валюте, даже с указанием полных реквизитов, учитывая открытые Межрегиональному операционному УФК счета для учета операций в российской валюте, не проходят конвертацию с Центральным банком в валюту Российской Федерации, следовательно, подлежат возврату на счет плательщика <5>.
(Дрижирук Т.Ю.)
("Таможенное дело", 2024, N 2)К административной ответственности привлечена иностранная компания The Company, зарегистрированная в г. Читтагонге (Бангладеш). В отношении организации вынесено 10 постановлений на общую сумму административных штрафов в размере 5 млн руб. Поскольку основные денежные операции компании производятся в иностранной валюте, это значительно затрудняет возможность уплаты штрафов со счета организации. Согласно разъяснениям ФТС России по вопросам уплаты штрафов указанной категории, поступающие на корреспондентские счета Банка России денежные средства в иностранной валюте, даже с указанием полных реквизитов, учитывая открытые Межрегиональному операционному УФК счета для учета операций в российской валюте, не проходят конвертацию с Центральным банком в валюту Российской Федерации, следовательно, подлежат возврату на счет плательщика <5>.
Статья: Правовое регулирование единого казначейского счета
(Артюхин Р.Е.)
("Банковское право", 2025, N 2)При этом п. 2.2 положения предусматривает для прямого участника платежной системы Банка России соответствие такому обязательному критерию, как наличие банковского (корреспондентского) счета в Банке России, в соответствии с договором банковского (корреспондентского) счета.
(Артюхин Р.Е.)
("Банковское право", 2025, N 2)При этом п. 2.2 положения предусматривает для прямого участника платежной системы Банка России соответствие такому обязательному критерию, как наличие банковского (корреспондентского) счета в Банке России, в соответствии с договором банковского (корреспондентского) счета.
Статья: Отчетность по форме 0409265 "Сведения о счетах клиентов кредитной организации и переводах денежных средств, проведенных кредитной организацией, а также о деятельности банковских платежных агентов (субагентов)"
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Включаются ли в отчет возвраты ошибочно перечисленных сумм, исправительные проводки, невыясненные списания с корреспондентского счета в Банке России / счета в РКЦ Банка России?
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Включаются ли в отчет возвраты ошибочно перечисленных сумм, исправительные проводки, невыясненные списания с корреспондентского счета в Банке России / счета в РКЦ Банка России?
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)данное Положение Банка России от 4 мая 2005 г. N 269-П не распространяется на открытие Банком России банковских счетов в валюте Российской Федерации центральным банкам иностранных государств, международным (межгосударственным, межправительственным) организациям и проведение операций по этим счетам. Открытие Банком России счетов в валюте России центральным банкам иностранных государств, международным (межгосударственным, межправительственным) организациям и проведение по ним операций осуществляется на основании соглашений (договоров корреспондентского счета), заключаемых Банком России с центральными банками иностранных государств, международными (межгосударственными, межправительственными) организациями (п. 3).
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)данное Положение Банка России от 4 мая 2005 г. N 269-П не распространяется на открытие Банком России банковских счетов в валюте Российской Федерации центральным банкам иностранных государств, международным (межгосударственным, межправительственным) организациям и проведение операций по этим счетам. Открытие Банком России счетов в валюте России центральным банкам иностранных государств, международным (межгосударственным, межправительственным) организациям и проведение по ним операций осуществляется на основании соглашений (договоров корреспондентского счета), заключаемых Банком России с центральными банками иностранных государств, международными (межгосударственными, межправительственными) организациями (п. 3).
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)12. В части 12 комментируемой статьи определен момент, с которого обязанность банка по уплате страховых взносов считается исполненной, - это списание денежных средств в счет уплаты страховых взносов с корреспондентского счета банка в Банке России. Соответственно, для установления даты уплаты страховых взносов фактическое поступление денежных средств на счет в Банке России, на котором учитываются денежные средства ФОСВ, не имеет значения.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)12. В части 12 комментируемой статьи определен момент, с которого обязанность банка по уплате страховых взносов считается исполненной, - это списание денежных средств в счет уплаты страховых взносов с корреспондентского счета банка в Банке России. Соответственно, для установления даты уплаты страховых взносов фактическое поступление денежных средств на счет в Банке России, на котором учитываются денежные средства ФОСВ, не имеет значения.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)б) использовать свои прямые корреспондентские счета с центральными банками / уполномоченными коммерческими банками дружественных стран для применения в расчетах по внешнеторговым сделкам, сделкам торгового финансирования и обеспечения возможности расчетов в рублях и национальных валютах дружественных стран;
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)б) использовать свои прямые корреспондентские счета с центральными банками / уполномоченными коммерческими банками дружественных стран для применения в расчетах по внешнеторговым сделкам, сделкам торгового финансирования и обеспечения возможности расчетов в рублях и национальных валютах дружественных стран;
Статья: Новое в законодательстве об иностранных банках в России
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)- гарантийный депозит может состоять из денежных средств, размещенных в рублях на корреспондентском счете в Банке России, вложений в облигации федерального займа или ценные бумаги, эмиссию которых от своего имени осуществляет Банк России в целях реализации денежно-кредитной политики, права на которые учитываются в депозитарии, созданном в соответствии с законодательством Российской Федерации.
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)- гарантийный депозит может состоять из денежных средств, размещенных в рублях на корреспондентском счете в Банке России, вложений в облигации федерального займа или ценные бумаги, эмиссию которых от своего имени осуществляет Банк России в целях реализации денежно-кредитной политики, права на которые учитываются в депозитарии, созданном в соответствии с законодательством Российской Федерации.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)открывает и ведет банковские счета: а) юридических лиц, участвующих в реализации проектов ВЭБ.РФ; б) юридических лиц, признаваемых в соответствии с законодательством РФ контролирующими или подконтрольными лицами юридического лица, участвующего в реализации проектов ВЭБ.РФ; в) организаций ВЭБ.РФ, включенных в перечень, предусмотренный п. 13 ч. 4 указанной статьи; г) российских кредитных организаций и иностранных банков, международных банков и расчетно-клиринговых центров (корреспондентские счета); д) в Банке России, кредитных организациях на территории России, иностранных банках и международных расчетно-клиринговых центрах (корреспондентские счета) (п. 1);
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)открывает и ведет банковские счета: а) юридических лиц, участвующих в реализации проектов ВЭБ.РФ; б) юридических лиц, признаваемых в соответствии с законодательством РФ контролирующими или подконтрольными лицами юридического лица, участвующего в реализации проектов ВЭБ.РФ; в) организаций ВЭБ.РФ, включенных в перечень, предусмотренный п. 13 ч. 4 указанной статьи; г) российских кредитных организаций и иностранных банков, международных банков и расчетно-клиринговых центров (корреспондентские счета); д) в Банке России, кредитных организациях на территории России, иностранных банках и международных расчетно-клиринговых центрах (корреспондентские счета) (п. 1);
Статья: Медиация как переговорная технология и перспективы ее применения в банковской сфере
(Арзуманова Л.Л., Шевчук П.П.)
("Актуальные проблемы российского права", 2021, N 11)Финансовая подушка необходима в целях обеспечения банком своих обязательств по уже размещенным депозитам и регулирования общего объема денежной массы в обращении. Резервирование - это процесс перечисления денежных средств из собственного капитала банка на корреспондентский счет ЦБ РФ. Такие средства банк может использовать, исключительно покрывая убытки по невозвратным кредитам.
(Арзуманова Л.Л., Шевчук П.П.)
("Актуальные проблемы российского права", 2021, N 11)Финансовая подушка необходима в целях обеспечения банком своих обязательств по уже размещенным депозитам и регулирования общего объема денежной массы в обращении. Резервирование - это процесс перечисления денежных средств из собственного капитала банка на корреспондентский счет ЦБ РФ. Такие средства банк может использовать, исключительно покрывая убытки по невозвратным кредитам.
"Руководство по рассмотрению заявок в соответствии с Законом N 44-ФЗ"
(Гурин О.Ю.)
("НОК", "Печатный Двор", 2024)- двадцатизначный номер корреспондентского счета банка в Центральном банке РФ (иногда в другом коммерческом банке).
(Гурин О.Ю.)
("НОК", "Печатный Двор", 2024)- двадцатизначный номер корреспондентского счета банка в Центральном банке РФ (иногда в другом коммерческом банке).