Коды операций росфинмониторинг
Подборка наиболее важных документов по запросу Коды операций росфинмониторинг (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Об обязательном контроле операции по списанию денежных средств со счета клиента в пользу получателя, отнесенного к группе высокой или средней степени риска совершения подозрительных операций.
(Письмо Банка России от 02.11.2023 N 12-4-2/8196)С 29.08.2023 вступил в силу Приказ Росфинмониторинга N 52 в отношении операций, подлежащих обязательному контролю по коду 6101: "Операция по списанию денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, открытого на основании договора банковского счета, на сумму, равную или превышающую 5 млн руб., при условии, что данное юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в соответствии с законодательством Российской Федерации, в течение года, предшествующего названной операции по списанию, получали денежные средства со счета в подразделении Банка России на балансовом счете N 40102 "Единый казначейский счет", а денежные средства по указанной операции переводятся в пользу получателя, отнесенного на дату совершения обозначенной операции по списанию Банком России в соответствии со ст. 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций".
(Письмо Банка России от 02.11.2023 N 12-4-2/8196)С 29.08.2023 вступил в силу Приказ Росфинмониторинга N 52 в отношении операций, подлежащих обязательному контролю по коду 6101: "Операция по списанию денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, открытого на основании договора банковского счета, на сумму, равную или превышающую 5 млн руб., при условии, что данное юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в соответствии с законодательством Российской Федерации, в течение года, предшествующего названной операции по списанию, получали денежные средства со счета в подразделении Банка России на балансовом счете N 40102 "Единый казначейский счет", а денежные средства по указанной операции переводятся в пользу получателя, отнесенного на дату совершения обозначенной операции по списанию Банком России в соответствии со ст. 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций".
Последние изменения: Защита персональных данных
(КонсультантПлюс, 2026)Угрозы могут возникать при обработке персональных данных в рамках ГИС Росфинмониторинга в связи с совершением денежных операций и сделок с имуществом. Ими, в частности, являются: несанкционированный доступ к персональным данным лиц, воздействие вредоносного кода и (или) вредоносной программы.
(КонсультантПлюс, 2026)Угрозы могут возникать при обработке персональных данных в рамках ГИС Росфинмониторинга в связи с совершением денежных операций и сделок с имуществом. Ими, в частности, являются: несанкционированный доступ к персональным данным лиц, воздействие вредоносного кода и (или) вредоносной программы.
Нормативные акты
Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18
(ред. от 14.06.2024)
"Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 22.02.2022 N 67436)25. Размещенные на официальном сайте Росфинмониторинга описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам применяются организациями, индивидуальными предпринимателями, лицами, указанными в статье 7.1 Федерального закона, по истечении 30 календарных дней со дня их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга.
(ред. от 14.06.2024)
"Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 22.02.2022 N 67436)25. Размещенные на официальном сайте Росфинмониторинга описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам применяются организациями, индивидуальными предпринимателями, лицами, указанными в статье 7.1 Федерального закона, по истечении 30 календарных дней со дня их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 6001?
(Консультация эксперта, 2026)Сведения представляются в виде формализованного электронного сообщения с кодом операции 6001, в частности, через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Доступ к личному кабинету предоставляется банку посредством прохождения авторизации (п. п. 1, 2, 7 Указания Банка России от 17.06.2025 N 7081-У).
(Консультация эксперта, 2026)Сведения представляются в виде формализованного электронного сообщения с кодом операции 6001, в частности, через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Доступ к личному кабинету предоставляется банку посредством прохождения авторизации (п. п. 1, 2, 7 Указания Банка России от 17.06.2025 N 7081-У).
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4005?
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4005 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4005 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
Вопрос: Об отнесении ломбардом договоров займа под залог ювелирных изделий без последующего выкупа к подозрительным операциям в целях ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 22.01.2024 N 12-4-2/394)Как было отмечено в письме Департамента от 02.05.2023 N 12-4-2/3344, исходя из описания кода вида признака 3701 <1>, указывающего на необычный характер сделки (далее - код 3701), в случае признания выявленной операции подозрительной по указанному коду при направлении в Росфинмониторинг сведений о ней следует исходить из факта предоставления займа, соответственно, предусмотренный кодом 3701 срок (один год) рассчитывается исходя из даты заключения первого договора займа без последующего выкупа переданных в залог ювелирных изделий (далее - договор займа).
(Письмо Банка России от 22.01.2024 N 12-4-2/394)Как было отмечено в письме Департамента от 02.05.2023 N 12-4-2/3344, исходя из описания кода вида признака 3701 <1>, указывающего на необычный характер сделки (далее - код 3701), в случае признания выявленной операции подозрительной по указанному коду при направлении в Росфинмониторинг сведений о ней следует исходить из факта предоставления займа, соответственно, предусмотренный кодом 3701 срок (один год) рассчитывается исходя из даты заключения первого договора займа без последующего выкупа переданных в залог ювелирных изделий (далее - договор займа).
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодами 8001 и 8002?
(Консультация эксперта, 2026)Отметим, что код операции 8001 не используется при первичном направлении в Росфинмониторинг информации об операциях, совершенных начиная с 10.01.2021. Однако при корректировке (исправлении) сообщений, переданных ранее указанной даты с кодом 8001, применялся также этот код (см. строки 4 - 5 таблицы 3.2 Правил).
(Консультация эксперта, 2026)Отметим, что код операции 8001 не используется при первичном направлении в Росфинмониторинг информации об операциях, совершенных начиная с 10.01.2021. Однако при корректировке (исправлении) сообщений, переданных ранее указанной даты с кодом 8001, применялся также этот код (см. строки 4 - 5 таблицы 3.2 Правил).
Вопрос: О вопросах в рамках совершения операций физлицом, включенным в перечень экстремистов/террористов и в отношении которого приняты меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, иного имущества.
(Письмо Банка России от 31.03.2026 N 43-7-2/5341)<10> Список лиц, в отношении которых действует решение о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества, размещаемый уполномоченным органом одновременно с решением МКО в личных кабинетах кредитных организаций в соответствии с Порядком размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети Интернет принятых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма решений, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 27.12.2024 N 357.
(Письмо Банка России от 31.03.2026 N 43-7-2/5341)<10> Список лиц, в отношении которых действует решение о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества, размещаемый уполномоченным органом одновременно с решением МКО в личных кабинетах кредитных организаций в соответствии с Порядком размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети Интернет принятых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма решений, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 27.12.2024 N 357.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4006?
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4006 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4006 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.