Хищение денег с банковского счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Хищение денег с банковского счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 14 "Понятие преступления" УК РФ"Несмотря на доводы кассационного представления, способ совершения ФИО10 хищения денежных средств с банковского счета, что является квалифицирующим признаком преступления, нельзя признать основанием невозможности применения положений ч. 2 ст. 14 УК РФ. Выводы суда апелляционной инстанции в этой части достаточно мотивированы."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Правовые механизмы противодействия хищению денежных средств с банковских счетов
(Фентти М.Г.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6)"Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6
(Фентти М.Г.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6)"Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10.11.2021)В кассационном представлении заместитель Генерального прокурора Российской Федерации поставил вопрос об отмене приговора, кассационного определения в части осуждения Р. по ч. 2 ст. 159.3 УК РФ и о направлении уголовного дела в этой части прокурору в порядке, предусмотренном ст. 237 УПК РФ, для устранения препятствий его рассмотрения судом. Автор представления обращал внимание на то, что осужденный совершил хищение денежных средств с банковского счета тайно как от потерпевшего, так и иных лиц, а учитывая изменения, внесенные Федеральным законом от 23 апреля 2018 г. N 111-ФЗ в ст. 159.3 УК РФ, которые действовали на момент совершения осужденным преступления, его действия следует квалифицировать по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10.11.2021)В кассационном представлении заместитель Генерального прокурора Российской Федерации поставил вопрос об отмене приговора, кассационного определения в части осуждения Р. по ч. 2 ст. 159.3 УК РФ и о направлении уголовного дела в этой части прокурору в порядке, предусмотренном ст. 237 УПК РФ, для устранения препятствий его рассмотрения судом. Автор представления обращал внимание на то, что осужденный совершил хищение денежных средств с банковского счета тайно как от потерпевшего, так и иных лиц, а учитывая изменения, внесенные Федеральным законом от 23 апреля 2018 г. N 111-ФЗ в ст. 159.3 УК РФ, которые действовали на момент совершения осужденным преступления, его действия следует квалифицировать по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ.
Интервью: Все ответы о цифровом рубле
("Официальный сайт Банка России", 2023)Хотя мы предприняли все меры, чтобы защитить платформу от злоумышленников, людям важно помнить, что в подавляющем большинстве случаев преступники похищают их деньги с банковских счетов не в результате атаки на сам банк, а с помощью методов социальной инженерии. Другими словами, им удается обманывать людей, и те по неведению сами переводят им деньги или открывают доступ к счетам. Важно не допускать таких ситуаций и соблюдать правила кибергигиены, то есть не раскрывать никому конфиденциальные данные - пароли, ПИН-коды, номера счетов и кошельков и так далее.
("Официальный сайт Банка России", 2023)Хотя мы предприняли все меры, чтобы защитить платформу от злоумышленников, людям важно помнить, что в подавляющем большинстве случаев преступники похищают их деньги с банковских счетов не в результате атаки на сам банк, а с помощью методов социальной инженерии. Другими словами, им удается обманывать людей, и те по неведению сами переводят им деньги или открывают доступ к счетам. Важно не допускать таких ситуаций и соблюдать правила кибергигиены, то есть не раскрывать никому конфиденциальные данные - пароли, ПИН-коды, номера счетов и кошельков и так далее.
Статья: Квалификация хищения с использованием платежной карты путем имитации внесения наличных денежных средств на банковский счет посредством банкомата
(Скляров С.В.)
("Уголовное право", 2023, N 11)Суд первой инстанции направил уголовное дело прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ для устранения препятствий его рассмотрения судом, мотивировав это тем, что обстоятельства и способ совершения инкриминируемых преступлений указаны неверно. В частности, в обвинении не указано, но подтверждается исследованными судом доказательствами, что Веретин, продолжая осуществлять свой преступный умысел на хищение денежных средств с банковского счета, обращался по телефону к операторам, которым сообщал причину сбоя и сумму его претензии. Прокурор в апелляционном представлении указал, что Веретин не воздействовал на сознание и волю оператора, а фактически взаимодействовал с механическим устройством - банкоматом, оператор лишь принимал обращения Веретина, что сводилось к выполнению чисто технических действий без участия в принятии решения по заявке, обработка операций по банковскому счету, привязанному к используемой карте, и зачисление денежных средств производились в автоматическом режиме. Поэтому действия Веретина верно квалифицированы по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ. Однако Липецкий областной суд не согласился с доводами прокурора и оставил апелляционное представление без удовлетворения <6>.
(Скляров С.В.)
("Уголовное право", 2023, N 11)Суд первой инстанции направил уголовное дело прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ для устранения препятствий его рассмотрения судом, мотивировав это тем, что обстоятельства и способ совершения инкриминируемых преступлений указаны неверно. В частности, в обвинении не указано, но подтверждается исследованными судом доказательствами, что Веретин, продолжая осуществлять свой преступный умысел на хищение денежных средств с банковского счета, обращался по телефону к операторам, которым сообщал причину сбоя и сумму его претензии. Прокурор в апелляционном представлении указал, что Веретин не воздействовал на сознание и волю оператора, а фактически взаимодействовал с механическим устройством - банкоматом, оператор лишь принимал обращения Веретина, что сводилось к выполнению чисто технических действий без участия в принятии решения по заявке, обработка операций по банковскому счету, привязанному к используемой карте, и зачисление денежных средств производились в автоматическом режиме. Поэтому действия Веретина верно квалифицированы по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ. Однако Липецкий областной суд не согласился с доводами прокурора и оставил апелляционное представление без удовлетворения <6>.
"Корыстные преступления против собственности с использованием информационно-телекоммуникационных сетей: вопросы квалификации: монография"
(Овсюков Д.А.)
(под науч. ред. С.М. Кочои)
("Проспект", 2023)Согласно отчету ФКУ "ГИАЦ МВД России" <1> "О состоянии преступности за январь - декабрь 2021 года" за указанный период было зарегистрировано 1 195 838 преступлений против собственности, из них краж - 733 075; мошенничеств, квалифицированных по ст. 159 - 159.6 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ, УК), - 339 606, вымогательств - 6 556. В соответствии с разделом отчета под названием "Сведения о преступлениях, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий или в сфере компьютерной информации" за 2021 год в России зарегистрировано 517 722 преступления, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Наиболее часто при совершении рассматриваемых преступлений виновные использовали или применяли сеть Интернет (351 463 зарегистрированных преступления) и средства мобильный связи (217 552 зарегистрированных преступления). Самыми распространенными преступлениями, совершаемыми с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, являются мошенничества (ст. 159 УК РФ) - 238 560 преступлений и кражи (ст. 158 УК РФ) - 156 792 преступления. Опрос, проведенный в рамках настоящего исследования, показал, что 71,6% респондентов сталкиваются с хищением денег с банковской карты, счета или электронных денег от 1 до 3 раз в год, еще 7,5% респондентов встречаются с таким посягательством на собственность более 4 раз в год, 73,1% опрошенных уверены, что уровень преступности в этой сфере растет. Отметим при этом, что 67,2% опрошенных полагают, что не все посягательства на собственность с использованием ИТС (в том числе Интернета), криминализированы; 59,7% признают низкий уровень профессиональной подготовки сотрудников правоохранительных органов в сфере противодействия преступлениям с использованием ИТС (в том числе Интернета), который проявляется при квалификации посягательств на собственность.
(Овсюков Д.А.)
(под науч. ред. С.М. Кочои)
("Проспект", 2023)Согласно отчету ФКУ "ГИАЦ МВД России" <1> "О состоянии преступности за январь - декабрь 2021 года" за указанный период было зарегистрировано 1 195 838 преступлений против собственности, из них краж - 733 075; мошенничеств, квалифицированных по ст. 159 - 159.6 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ, УК), - 339 606, вымогательств - 6 556. В соответствии с разделом отчета под названием "Сведения о преступлениях, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий или в сфере компьютерной информации" за 2021 год в России зарегистрировано 517 722 преступления, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Наиболее часто при совершении рассматриваемых преступлений виновные использовали или применяли сеть Интернет (351 463 зарегистрированных преступления) и средства мобильный связи (217 552 зарегистрированных преступления). Самыми распространенными преступлениями, совершаемыми с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, являются мошенничества (ст. 159 УК РФ) - 238 560 преступлений и кражи (ст. 158 УК РФ) - 156 792 преступления. Опрос, проведенный в рамках настоящего исследования, показал, что 71,6% респондентов сталкиваются с хищением денег с банковской карты, счета или электронных денег от 1 до 3 раз в год, еще 7,5% респондентов встречаются с таким посягательством на собственность более 4 раз в год, 73,1% опрошенных уверены, что уровень преступности в этой сфере растет. Отметим при этом, что 67,2% опрошенных полагают, что не все посягательства на собственность с использованием ИТС (в том числе Интернета), криминализированы; 59,7% признают низкий уровень профессиональной подготовки сотрудников правоохранительных органов в сфере противодействия преступлениям с использованием ИТС (в том числе Интернета), который проявляется при квалификации посягательств на собственность.
Статья: Принцип соразмерности и ответственность за кражу денежных средств с банковского счета
(Рублев А.Г.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2024, N 6)Согласно принципу соразмерности деяние может быть признано наказуемым лишь в случае необходимости, при этом достигаемая цель должна быть соразмерна масштабам причиненного вреда. Соразмерность как условие справедливости установленных санкций за тайное хищение денежных средств с банковского счета требует тщательного рассмотрения судом всех обстоятельств дела и определения наказания, которое будет соответствовать тяжести преступления и учитывать все факторы, влияющие на степень вины подсудимого.
(Рублев А.Г.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2024, N 6)Согласно принципу соразмерности деяние может быть признано наказуемым лишь в случае необходимости, при этом достигаемая цель должна быть соразмерна масштабам причиненного вреда. Соразмерность как условие справедливости установленных санкций за тайное хищение денежных средств с банковского счета требует тщательного рассмотрения судом всех обстоятельств дела и определения наказания, которое будет соответствовать тяжести преступления и учитывать все факторы, влияющие на степень вины подсудимого.
"Квалификация хищений, совершаемых с использованием информационных технологий: монография"
(Ушаков Р.М.)
("Юстицинформ", 2023)Д., являясь организатором и лидером преступной группы, разработала план осуществления систематических хищений данных банковских карт, нашла соучастников - П. и В. На последних возлагался обзвон с использованием мобильной связи лиц, которые размещали объявления о продаже товаров в сети Интернет, убеждение таких лиц осуществить операции на устройствах банковского самообслуживания для получения доступа к банковским счетам потерпевших и последующего хищения денежных средств с их банковских счетов. П. и В. представлялись сотрудниками мебельной компании "Лазурит" и сообщали о желании приобрести мебель у потерпевших, в связи с чем просили последних проследовать к устройствам банковского самообслуживания, где они под диктовку осуществляли набор операций по подключению своих банковских карт к мобильному банку Д. Затем Д. переводила денежные средства со счетов жертв на счет, привязанный к приисканной ею для совершения преступления банковской карте. Ущерб признан судом значительным в ряде случаев <151>.
(Ушаков Р.М.)
("Юстицинформ", 2023)Д., являясь организатором и лидером преступной группы, разработала план осуществления систематических хищений данных банковских карт, нашла соучастников - П. и В. На последних возлагался обзвон с использованием мобильной связи лиц, которые размещали объявления о продаже товаров в сети Интернет, убеждение таких лиц осуществить операции на устройствах банковского самообслуживания для получения доступа к банковским счетам потерпевших и последующего хищения денежных средств с их банковских счетов. П. и В. представлялись сотрудниками мебельной компании "Лазурит" и сообщали о желании приобрести мебель у потерпевших, в связи с чем просили последних проследовать к устройствам банковского самообслуживания, где они под диктовку осуществляли набор операций по подключению своих банковских карт к мобильному банку Д. Затем Д. переводила денежные средства со счетов жертв на счет, привязанный к приисканной ею для совершения преступления банковской карте. Ущерб признан судом значительным в ряде случаев <151>.
"Комментарий к отдельным положениям Уголовного кодекса Российской Федерации в решениях Верховного Суда РФ и Конституционного Суда РФ"
(постатейный)
(Хромов Е.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Хищение денежных средств с банковского счета потерпевшего путем оплаты товаров чужой банковской картой в магазинах розничной торговли следует квалифицировать по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ, а не по ст. 159.3 УК РФ.
(постатейный)
(Хромов Е.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Хищение денежных средств с банковского счета потерпевшего путем оплаты товаров чужой банковской картой в магазинах розничной торговли следует квалифицировать по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ, а не по ст. 159.3 УК РФ.
Статья: Единый источник как признак продолжаемого хищения
(Курсаев А.В.)
("Уголовное право", 2024, N 6)В частности, после совершения кражи сумки потерпевшего с находившимся в ней имуществом П.А. обнаружил в сумке банковские карты, одной из которых он решил воспользоваться с целью хищения денег с банковского счета потерпевшей. Суд указал, что хищение денежных средств с карты П.А. совершено с вновь возникшим умыслом <66>. По другому делу суд установил, что виновный похитил из квартиры ювелирные изделия, сотовый телефон и банковскую карту. Однако поскольку умысел на хищение денежных средств с банковского счета потерпевшего у осужденного возник только после изъятия банковской карты из квартиры, суд квалифицировал такие действия как совокупность преступлений <67>.
(Курсаев А.В.)
("Уголовное право", 2024, N 6)В частности, после совершения кражи сумки потерпевшего с находившимся в ней имуществом П.А. обнаружил в сумке банковские карты, одной из которых он решил воспользоваться с целью хищения денег с банковского счета потерпевшей. Суд указал, что хищение денежных средств с карты П.А. совершено с вновь возникшим умыслом <66>. По другому делу суд установил, что виновный похитил из квартиры ювелирные изделия, сотовый телефон и банковскую карту. Однако поскольку умысел на хищение денежных средств с банковского счета потерпевшего у осужденного возник только после изъятия банковской карты из квартиры, суд квалифицировал такие действия как совокупность преступлений <67>.