Доверенность на получение банковской карты
Подборка наиболее важных документов по запросу Доверенность на получение банковской карты (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 54.1 "Пределы осуществления прав по исчислению налоговой базы и (или) суммы налога, сбора, страховых взносов" НК РФ
(АО "Центр экономических экспертиз "Налоги и финансовое право")Расчетные счета налогоплательщика и ВЗЛ открыты в одних и тех же банках. Установлено совпадение IP-адресов и адреса электронной почты, Доверенность на получение банковских карт выдана на одно и то же лицо. Все организации оказывали идентичные услуги заказчикам.
(АО "Центр экономических экспертиз "Налоги и финансовое право")Расчетные счета налогоплательщика и ВЗЛ открыты в одних и тех же банках. Установлено совпадение IP-адресов и адреса электронной почты, Доверенность на получение банковских карт выдана на одно и то же лицо. Все организации оказывали идентичные услуги заказчикам.
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Банковский вклад: Вкладчик хочет взыскать денежные средства, необоснованно выданные (списанные) Банком по поддельным документам и (или) без соответствующего распоряжения
(КонсультантПлюс, 2025)Между гражданином и Банком заключен договор банковского вклада, в том числе с выдачей банковской карты. Банк, по мнению Вкладчика, необоснованно выдал третьему лицу (списал) денежные средства со вклада, поскольку Вкладчик их не получал, доверенность не оформлял (отозвал), распоряжений Банку не давал.
(КонсультантПлюс, 2025)Между гражданином и Банком заключен договор банковского вклада, в том числе с выдачей банковской карты. Банк, по мнению Вкладчика, необоснованно выдал третьему лицу (списал) денежные средства со вклада, поскольку Вкладчик их не получал, доверенность не оформлял (отозвал), распоряжений Банку не давал.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Тематический выпуск: Трудовые отношения: вопросы и ответы
(под ред. А.В. Брызгалина)
("Налоги и финансовое право", 2024, N 5)Расчетные счета налогоплательщика и ВЗЛ открыты в одних и тех же банках. Установлено совпадение IP-адресов и адреса электронной почты, Доверенность на получение банковских карт выдана на одно и то же лицо. Все организации оказывали идентичные услуги заказчикам.
(под ред. А.В. Брызгалина)
("Налоги и финансовое право", 2024, N 5)Расчетные счета налогоплательщика и ВЗЛ открыты в одних и тех же банках. Установлено совпадение IP-адресов и адреса электронной почты, Доверенность на получение банковских карт выдана на одно и то же лицо. Все организации оказывали идентичные услуги заказчикам.
Статья: Спор о взыскании неосновательного обогащения (на основании судебной практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)В результате ______ Ответчик при следующих обстоятельствах: ________ приобрел (сберег) за счет Истца денежные средства в размере ________, что подтверждается: распиской Ответчика в получении денежных средств/доверенностью на получение денежных средств/договором поручения между Истцом и Ответчиком/предварительным договором купли-продажи/соглашением об авансе/выпиской по счету Истца/выпиской истории операций по банковской карте Истца/квитанцией к приходно-кассовому ордеру/другими документами.
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)В результате ______ Ответчик при следующих обстоятельствах: ________ приобрел (сберег) за счет Истца денежные средства в размере ________, что подтверждается: распиской Ответчика в получении денежных средств/доверенностью на получение денежных средств/договором поручения между Истцом и Ответчиком/предварительным договором купли-продажи/соглашением об авансе/выпиской по счету Истца/выпиской истории операций по банковской карте Истца/квитанцией к приходно-кассовому ордеру/другими документами.
Статья: "Кассовый чекап": проверьте правильность применения ККТ
(Капанина Ю.В.)
("Главная книга", 2025, N 11)Получается, что даже если подтвержден статус подотчетника как представителя организации (есть доверенность на совершение расчетов от имени организации, договор между вашей фирмой и компанией-покупателем) и считается, что это расчеты между двумя организациями, то при оплате наличными или личной/корпоративной банковской картой на месте через POS-терминал либо через СБП компании-продавцу придется применить ККТ и пробить чек <16>. В этом чеке должны быть указаны наименование и ИНН организации-покупателя, сведения о стране происхождения товара, сумма акциза (если применимо), регистрационный номер таможенной декларации (если применимо) <17>. При других способах безналичной оплаты кассу можно было бы не использовать.
(Капанина Ю.В.)
("Главная книга", 2025, N 11)Получается, что даже если подтвержден статус подотчетника как представителя организации (есть доверенность на совершение расчетов от имени организации, договор между вашей фирмой и компанией-покупателем) и считается, что это расчеты между двумя организациями, то при оплате наличными или личной/корпоративной банковской картой на месте через POS-терминал либо через СБП компании-продавцу придется применить ККТ и пробить чек <16>. В этом чеке должны быть указаны наименование и ИНН организации-покупателя, сведения о стране происхождения товара, сумма акциза (если применимо), регистрационный номер таможенной декларации (если применимо) <17>. При других способах безналичной оплаты кассу можно было бы не использовать.
"Уголовно-правовая охрана финансово-бюджетной сферы: научно-практическое пособие"
(отв. ред. И.И. Кучеров, О.А. Зайцев, С.Л. Нудель)
("ИЗиСП", "КОНТРАКТ", 2021)На признаки преступлений в сфере формирования бюджетных доходов, в области государственных расходов и страхования, в области банковской деятельности и валютно-денежного обращения указывают следующие фактические данные: осуществление лицами банковской деятельности, кредитных операций, купли-продажи товаров, работ, услуг без государственной регистрации, специального разрешения (лицензии); перечисление значительных сумм денежных средств в рублях, иностранной валюте, полученных от незаконной экономической деятельности, на счета организаций, имеющих налоговые льготы; использование подложного сертификата, фиктивных учредительных документов, договоров-контрактов, доверенностей, пластиковых карт, акций и др.
(отв. ред. И.И. Кучеров, О.А. Зайцев, С.Л. Нудель)
("ИЗиСП", "КОНТРАКТ", 2021)На признаки преступлений в сфере формирования бюджетных доходов, в области государственных расходов и страхования, в области банковской деятельности и валютно-денежного обращения указывают следующие фактические данные: осуществление лицами банковской деятельности, кредитных операций, купли-продажи товаров, работ, услуг без государственной регистрации, специального разрешения (лицензии); перечисление значительных сумм денежных средств в рублях, иностранной валюте, полученных от незаконной экономической деятельности, на счета организаций, имеющих налоговые льготы; использование подложного сертификата, фиктивных учредительных документов, договоров-контрактов, доверенностей, пластиковых карт, акций и др.
Статья: Личность современного телефонного мошенника в сфере оборота жилых помещений: правовой и криминалистический аспекты
(Кисленко С.Л., Фокин А.Д.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Впрочем, в последнее время мошенники стали консультировать дропперов, чтобы они не обращались к одному и тому же нотариусу несколько раз. Это, по мнению мошенников, позволяет исключить фактор неоднократности обращения разных лиц по однотипному действию в отношении одного и того же доверенного лица, что оценивается нотариусом как сомнительная операция. Кроме того, доверенность может содержать довольно широкие полномочия, не очерченные только распоряжением одним счетом, что затрудняет действия нотариуса по выявлению конкретных намерений, направленных на легализацию дохода, полученного преступным путем.
(Кисленко С.Л., Фокин А.Д.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Впрочем, в последнее время мошенники стали консультировать дропперов, чтобы они не обращались к одному и тому же нотариусу несколько раз. Это, по мнению мошенников, позволяет исключить фактор неоднократности обращения разных лиц по однотипному действию в отношении одного и того же доверенного лица, что оценивается нотариусом как сомнительная операция. Кроме того, доверенность может содержать довольно широкие полномочия, не очерченные только распоряжением одним счетом, что затрудняет действия нотариуса по выявлению конкретных намерений, направленных на легализацию дохода, полученного преступным путем.
Готовое решение: Как сменить наименование организации
(КонсультантПлюс, 2025)После получения листа записи и новой редакции устава (учредительного договора для товариществ) с измененным наименованием вам потребуется, в частности:
(КонсультантПлюс, 2025)После получения листа записи и новой редакции устава (учредительного договора для товариществ) с измененным наименованием вам потребуется, в частности:
"Исполнение и прекращение обязательства: комментарий к статьям 307 - 328 и 407 - 419 Гражданского кодекса Российской Федерации"
(отв. ред. А.Г. Карапетов)
("М-Логос", 2022)Архетипическим примером подобного являются дела, в которых в результате неправомерных действий (например, предъявления поддельной доверенности) третьи лица получают доступ к абонентскому номеру клиента сотовой связи и производят списание денежных средств с прикрепленной к абонентскому номеру банковской карты. Обосновывая удовлетворение требований к оператору сотовой связи/банку о "восстановлении" списанных подобным образом денежных средств, СКГД ВС РФ "традиционно" ссылается на правила об ответственности (ст. ст. 393 и 401 ГК РФ) и обнаруживает требуемую для такой ответственности противоправность поведения оператора сотовой связи в нарушении им тайны телефонных переговоров и сообщений, а противоправность поведения банка - в нарушении им обязанности по предотвращению несанкционированного доступа к остатку на счете посторонних лиц. Вместе с тем сумма, находящаяся на счете лица в банке, являет собой долг банка, а потому восстановление этой суммы, списанной со счета на основании распоряжения неуправомоченных лиц, представляет именно восстановление долга. Оно не имеет ничего общего с ответственностью, а потому правила гл. 25 ГК РФ для разрешения данной ситуации неприменимы. Рассматриваемую ситуацию (и ей подобные) необходимо решать через ст. 312 ГК РФ и воплощенные в ней принципы распределения рисков исполнения ненадлежащему лицу. Списанные третьими лицами суммы банк должен восстановить на счету вовсе не потому, что он не доказал наличие обстоятельств, освобождающих его от ответственности, а потому, что риск исполнения ненадлежащему лицу лежал на нем (как на должнике), а следовательно, предоставление в адрес ненадлежащего лица не являлось исполнением и не освободило его от долга. Сказанное, конечно, не означает, что ответственность банка исключается. Если у клиента, помимо необходимости "восстановления" списанных средств, возникнут еще и убытки, они также подлежат возмещению сверх "восстановленных" сумм. Ввиду того, что риск исполнения ненадлежащему лицу несет должник (банк), его действия по исполнению ненадлежащему лицу являются неправомерными. Как следствие, за убытки, причиненные этими действиями, банк, независимо от своей вины (п. 3 ст. 401 ГК РФ), должен нести перед клиентом ответственность.
(отв. ред. А.Г. Карапетов)
("М-Логос", 2022)Архетипическим примером подобного являются дела, в которых в результате неправомерных действий (например, предъявления поддельной доверенности) третьи лица получают доступ к абонентскому номеру клиента сотовой связи и производят списание денежных средств с прикрепленной к абонентскому номеру банковской карты. Обосновывая удовлетворение требований к оператору сотовой связи/банку о "восстановлении" списанных подобным образом денежных средств, СКГД ВС РФ "традиционно" ссылается на правила об ответственности (ст. ст. 393 и 401 ГК РФ) и обнаруживает требуемую для такой ответственности противоправность поведения оператора сотовой связи в нарушении им тайны телефонных переговоров и сообщений, а противоправность поведения банка - в нарушении им обязанности по предотвращению несанкционированного доступа к остатку на счете посторонних лиц. Вместе с тем сумма, находящаяся на счете лица в банке, являет собой долг банка, а потому восстановление этой суммы, списанной со счета на основании распоряжения неуправомоченных лиц, представляет именно восстановление долга. Оно не имеет ничего общего с ответственностью, а потому правила гл. 25 ГК РФ для разрешения данной ситуации неприменимы. Рассматриваемую ситуацию (и ей подобные) необходимо решать через ст. 312 ГК РФ и воплощенные в ней принципы распределения рисков исполнения ненадлежащему лицу. Списанные третьими лицами суммы банк должен восстановить на счету вовсе не потому, что он не доказал наличие обстоятельств, освобождающих его от ответственности, а потому, что риск исполнения ненадлежащему лицу лежал на нем (как на должнике), а следовательно, предоставление в адрес ненадлежащего лица не являлось исполнением и не освободило его от долга. Сказанное, конечно, не означает, что ответственность банка исключается. Если у клиента, помимо необходимости "восстановления" списанных средств, возникнут еще и убытки, они также подлежат возмещению сверх "восстановленных" сумм. Ввиду того, что риск исполнения ненадлежащему лицу несет должник (банк), его действия по исполнению ненадлежащему лицу являются неправомерными. Как следствие, за убытки, причиненные этими действиями, банк, независимо от своей вины (п. 3 ст. 401 ГК РФ), должен нести перед клиентом ответственность.
Статья: Доверенность от работника в трудовых отношениях
(Краецкая Е., Калитовская А.)
("Кадровая служба и управление персоналом предприятия", 2023, N 7)На практике так делать имеет смысл, только если заработная плата (или иные денежные средства, например материальная помощь) выдается наличными в кассе работодателя. Ведь для этого представитель должен физически прийти в офис. Если же зарплата перечисляется на банковскую карту, то доверенность будет бесполезна.
(Краецкая Е., Калитовская А.)
("Кадровая служба и управление персоналом предприятия", 2023, N 7)На практике так делать имеет смысл, только если заработная плата (или иные денежные средства, например материальная помощь) выдается наличными в кассе работодателя. Ведь для этого представитель должен физически прийти в офис. Если же зарплата перечисляется на банковскую карту, то доверенность будет бесполезна.
Готовое решение: Как учреждению оформить расчетный листок
(КонсультантПлюс, 2025)бумажный расчетный листок выдавайте под подпись - лично сотруднику или другому работнику, на которого сотрудником оформлена доверенность на получение такой информации;
(КонсультантПлюс, 2025)бумажный расчетный листок выдавайте под подпись - лично сотруднику или другому работнику, на которого сотрудником оформлена доверенность на получение такой информации;
Вопрос: Кого и каким образом необходимо уведомить о смене главного бухгалтера организации?
(Консультация эксперта, 2025)Однако налоговые органы, СФР и контрагентов необходимо уведомить об отмене доверенности на главного бухгалтера на представление интересов организации в порядке, установленном ст. 189 ГК РФ.
(Консультация эксперта, 2025)Однако налоговые органы, СФР и контрагентов необходимо уведомить об отмене доверенности на главного бухгалтера на представление интересов организации в порядке, установленном ст. 189 ГК РФ.
Статья: Хищение бестелесного имущества
(Хромов Е.В., Зябликов В.Ю.)
("Уголовное право", 2024, N 8)Данный вид денежных суррогатов не является имуществом, а выступает лишь средством доступа к нему, как, например, банковская карта, ключ от квартиры и т.п. Совершая изъятие топливной карты, виновное лицо не приступает к выполнению объективной стороны хищения топлива, а лишь приискивает средства совершения преступления, т.е. осуществляет приготовление к нему.
(Хромов Е.В., Зябликов В.Ю.)
("Уголовное право", 2024, N 8)Данный вид денежных суррогатов не является имуществом, а выступает лишь средством доступа к нему, как, например, банковская карта, ключ от квартиры и т.п. Совершая изъятие топливной карты, виновное лицо не приступает к выполнению объективной стороны хищения топлива, а лишь приискивает средства совершения преступления, т.е. осуществляет приготовление к нему.