Документы в банк при смене директора
Подборка наиболее важных документов по запросу Документы в банк при смене директора (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Назначение директора АО и подтверждение его полномочий директора АО
(КонсультантПлюс, 2025)Представление обществом документов в подтверждение полномочий нового директора не препятствует банку отказать АО в оформлении карточки с образцами его подписи, если смена директора не зарегистрирована и банковские правила предусматривают проверку клиента по ЕГРЮЛ
(КонсультантПлюс, 2025)Представление обществом документов в подтверждение полномочий нового директора не препятствует банку отказать АО в оформлении карточки с образцами его подписи, если смена директора не зарегистрирована и банковские правила предусматривают проверку клиента по ЕГРЮЛ
Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 22.06.2023 N 88-17993/2023 по делу N 2-2702/2022 (УИД 50RS0048-01-2022-001848-72)
Категория спора: Кредит.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом.
Обстоятельства: Банк ссылается на ненадлежащее исполнение заемщиком обязательства по возврату суммы кредита и уплате процентов за пользование ею.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Доводы кассационной жалобы о наличии у кассатора сомнений в представленной истцом доверенности по причине отстранения от должности руководителя, ее выдавшего, на момент подачи иска, законом не предусмотрено представление интересов юридического лица по копии доверенности, о незаверении выписки из лицевого счета надлежащим образом, подлежат отклонению, поскольку по смыслу положений статьи 188 ГК РФ смена руководителя не прекращает действие надлежаще выданной доверенности за его подписью, в материалы дела истцом представлены надлежащим образом заверенные копии документов в соответствии с требованиями статьи 71 ГПК РФ, выданной на имя М. доверенности последнему предоставлены полномочия как по подписанию и подаче искового заявления, так и по заверению копий документов "Банк Русский Стандарт" (АО).
Категория спора: Кредит.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом.
Обстоятельства: Банк ссылается на ненадлежащее исполнение заемщиком обязательства по возврату суммы кредита и уплате процентов за пользование ею.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Доводы кассационной жалобы о наличии у кассатора сомнений в представленной истцом доверенности по причине отстранения от должности руководителя, ее выдавшего, на момент подачи иска, законом не предусмотрено представление интересов юридического лица по копии доверенности, о незаверении выписки из лицевого счета надлежащим образом, подлежат отклонению, поскольку по смыслу положений статьи 188 ГК РФ смена руководителя не прекращает действие надлежаще выданной доверенности за его подписью, в материалы дела истцом представлены надлежащим образом заверенные копии документов в соответствии с требованиями статьи 71 ГПК РФ, выданной на имя М. доверенности последнему предоставлены полномочия как по подписанию и подаче искового заявления, так и по заверению копий документов "Банк Русский Стандарт" (АО).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по корпоративным спорам: Вопросы судебной практики: Совет директоров (наблюдательный совет) и единоличный исполнительный орган общества с ограниченной ответственностью.
Нужна ли инвентаризация после смены директора ООО, чтобы истребовать у бывшего директора документы общества
(КонсультантПлюс, 2025)Суды исходили из того, что истцом в материалы дела не представлены доказательства, достоверно подтверждающие наличие и удержание ответчиком печати и документов, указанных в уточненном исковом заявлении, равно истцом не доказан факт изъятия Шамакиным Д.Е. документов Общества из его офиса; суды учли необходимые пояснения ответчика по факту отсутствия у него истребуемых сведений и документов, причинах их отсутствия; также приняли во внимание, что после смены руководителей Общество не провело полную инвентаризацию; комиссия по расследованию причин пропажи документации Обществом не создавалась, по факту невозврата ответчиком печати (утраты печати) в правоохранительные органы, банки, налоговые органы, к заинтересованным лицам Общество не обращалось, а также отсутствует публикация об утере печати в средстве массовой информации.
Нужна ли инвентаризация после смены директора ООО, чтобы истребовать у бывшего директора документы общества
(КонсультантПлюс, 2025)Суды исходили из того, что истцом в материалы дела не представлены доказательства, достоверно подтверждающие наличие и удержание ответчиком печати и документов, указанных в уточненном исковом заявлении, равно истцом не доказан факт изъятия Шамакиным Д.Е. документов Общества из его офиса; суды учли необходимые пояснения ответчика по факту отсутствия у него истребуемых сведений и документов, причинах их отсутствия; также приняли во внимание, что после смены руководителей Общество не провело полную инвентаризацию; комиссия по расследованию причин пропажи документации Обществом не создавалась, по факту невозврата ответчиком печати (утраты печати) в правоохранительные органы, банки, налоговые органы, к заинтересованным лицам Общество не обращалось, а также отсутствует публикация об утере печати в средстве массовой информации.
Готовое решение: В каком порядке сменить директора учреждения
(КонсультантПлюс, 2025)Если учреждению открыт счет в банке, то обязанность уведомлять банк о смене директора может быть установлена банковскими правилами или договором банковского счета. Чтобы предотвратить случаи несанкционированного списания денег со счета, учреждению необходимо уведомить банк о смене директора и внести изменения в карточку с образцами подписей и оттиска печати.
(КонсультантПлюс, 2025)Если учреждению открыт счет в банке, то обязанность уведомлять банк о смене директора может быть установлена банковскими правилами или договором банковского счета. Чтобы предотвратить случаи несанкционированного списания денег со счета, учреждению необходимо уведомить банк о смене директора и внести изменения в карточку с образцами подписей и оттиска печати.
Нормативные акты
"Обзор практики рассмотрения арбитражными судами дел по корпоративным спорам о субсидиарной ответственности контролирующих лиц по обязательствам недействующего юридического лица"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 19.11.2025)В соответствии с ответами кредитных организаций, в которых у общества были открыты расчетные счета, сведения о новом руководителе должника в досье банков не вносились, банковские карточки на нового руководителя не оформлялись, в документах на пользование расчетными счетами на момент их закрытия продолжал быть указан бывший руководитель должника.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 19.11.2025)В соответствии с ответами кредитных организаций, в которых у общества были открыты расчетные счета, сведения о новом руководителе должника в досье банков не вносились, банковские карточки на нового руководителя не оформлялись, в документах на пользование расчетными счетами на момент их закрытия продолжал быть указан бывший руководитель должника.
Инструкция Внешэкономбанка СССР от 31.03.1989 N 7
"По кассовой работе с валютными и другими ценностями в банках в СССР"Копия документа (квитанции) банка о приеме дубликатов ключей вместе с копиями описей и сопроводительного письма хранится в сейфе руководителя учреждения (подразделения) банка.
"По кассовой работе с валютными и другими ценностями в банках в СССР"Копия документа (квитанции) банка о приеме дубликатов ключей вместе с копиями описей и сопроводительного письма хранится в сейфе руководителя учреждения (подразделения) банка.
Статья: Директор сменил фамилию - что делать бухгалтеру
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2023, N 15)- сообщаем о смене паспортных данных и фамилии директора в банк, в котором у компании открыт счет. Там оформляем новую карточку с образцом подписи руководителя <13>. Если организация использует интернет-банкинг, необходимо также заменить электронный ключ;
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2023, N 15)- сообщаем о смене паспортных данных и фамилии директора в банк, в котором у компании открыт счет. Там оформляем новую карточку с образцом подписи руководителя <13>. Если организация использует интернет-банкинг, необходимо также заменить электронный ключ;
Статья: Можно ли оспорить действия должника по смене генерального директора в целях ухода от ответственности?
(Аржанникова Н.)
("Трудовое право", 2024, N 6)Возможность привлечения директора к ответственности за уклонение от исполнения требований исполнительного документа сама по себе не может в данном случае являться основанием для наложения запрета сменить директора.
(Аржанникова Н.)
("Трудовое право", 2024, N 6)Возможность привлечения директора к ответственности за уклонение от исполнения требований исполнительного документа сама по себе не может в данном случае являться основанием для наложения запрета сменить директора.
Статья: Что в имени тебе моем, или Как сменить название ООО
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2023, N 8)- сообщите о переименовании в банк, в котором открыт счет. Там оформите новую карточку с образцом подписи руководителя и оттиска печати <24>;
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2023, N 8)- сообщите о переименовании в банк, в котором открыт счет. Там оформите новую карточку с образцом подписи руководителя и оттиска печати <24>;
Статья: Комментарий к Определению Верховного Суда РФ от 25.04.2025 N 307-ЭС24-22013 по делу N А56-85715/2023 <Назначение номинального директора не уберегло от субсидиарной ответственности>
(Веселов А.В.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2025, N 16)- последние финансовые операции компания "Б" совершила в мае 2018 года, то есть непосредственно перед сменой гендиректора. Бухотчетность более не сдавали, расчеты с контрагентами не проводили, хоздеятельность отсутствовала;
(Веселов А.В.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2025, N 16)- последние финансовые операции компания "Б" совершила в мае 2018 года, то есть непосредственно перед сменой гендиректора. Бухотчетность более не сдавали, расчеты с контрагентами не проводили, хоздеятельность отсутствовала;
Статья: Ответственность менеджмента банка при банкротстве
(Журиков И.А.)
("Банковское право", 2022, N 1)Ответственность по данному основанию могут нести не только руководитель и главный бухгалтер банка, но и иные лица, на которых возложена обязанность составлять и хранить такие документы или вести базы данных.
(Журиков И.А.)
("Банковское право", 2022, N 1)Ответственность по данному основанию могут нести не только руководитель и главный бухгалтер банка, но и иные лица, на которых возложена обязанность составлять и хранить такие документы или вести базы данных.
Статья: Цифровые возможности нотариата в предпринимательском праве
(Семикина С.А., Кружалова А.В.)
("Нотариальный вестник", 2024, N 11)Стоит обратить внимание и на тот факт, что изменение пункта 1 статьи 40 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" с 1 сентября 2024 года в связи с принятием Федерального закона от 08.08.2024 N 287-ФЗ <9> отменяет возможность удостоверения решения общего собрания участников (единственного участника) об избрании единоличного исполнительного органа без участия нотариуса, хотя такое право существовало, если было зафиксировано в учредительных документах. Исключением для применения указанной выше нормы стали кредитные и некредитные финансовые организации, специализированные общества, созданные в соответствии с законодательством о ценных бумагах. Взаимодействие с нотариусом по указанному вопросу снимет с общества с ограниченной ответственностью обязанность по подаче заявления в ФНС России о внесении соответствующих изменений в ЕГРЮЛ, так как это сделает нотариус в электронном виде. Такой порядок призван минимизировать мошеннические схемы по смене руководителей организаций, влекущей в последующем возможность совершения недействительных, ничтожных сделок. При этом новые сервисы нотариата повышают уровень комфорта и скорость гражданского оборота <10>.
(Семикина С.А., Кружалова А.В.)
("Нотариальный вестник", 2024, N 11)Стоит обратить внимание и на тот факт, что изменение пункта 1 статьи 40 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" с 1 сентября 2024 года в связи с принятием Федерального закона от 08.08.2024 N 287-ФЗ <9> отменяет возможность удостоверения решения общего собрания участников (единственного участника) об избрании единоличного исполнительного органа без участия нотариуса, хотя такое право существовало, если было зафиксировано в учредительных документах. Исключением для применения указанной выше нормы стали кредитные и некредитные финансовые организации, специализированные общества, созданные в соответствии с законодательством о ценных бумагах. Взаимодействие с нотариусом по указанному вопросу снимет с общества с ограниченной ответственностью обязанность по подаче заявления в ФНС России о внесении соответствующих изменений в ЕГРЮЛ, так как это сделает нотариус в электронном виде. Такой порядок призван минимизировать мошеннические схемы по смене руководителей организаций, влекущей в последующем возможность совершения недействительных, ничтожных сделок. При этом новые сервисы нотариата повышают уровень комфорта и скорость гражданского оборота <10>.
Готовое решение: Как сменить директора ООО
(КонсультантПлюс, 2025)После завершения процедуры регистрации изменений направляется документ, подтверждающий факт внесения записи в ЕГРЮЛ.
(КонсультантПлюс, 2025)После завершения процедуры регистрации изменений направляется документ, подтверждающий факт внесения записи в ЕГРЮЛ.
Статья: Директор увольняется. Как передать дела?
(Иритикова В.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 8)Стоит проверить и отраслевое законодательство, поскольку у некоторых организаций могут быть дополнительные требования. Например, при смене руководителя в кредитной организации должны передаваться базы данных на электронных носителях (ч. 13 ст. 24 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").
(Иритикова В.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 8)Стоит проверить и отраслевое законодательство, поскольку у некоторых организаций могут быть дополнительные требования. Например, при смене руководителя в кредитной организации должны передаваться базы данных на электронных носителях (ч. 13 ст. 24 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").
Готовое решение: Как передать дела при смене руководителя организации
(КонсультантПлюс, 2025)В редких случаях она может быть регламентирована. Например, определенные требования предусмотрены в кредитных организациях. Так, руководитель кредитной организации при освобождении от должности обязан передать все дела (документы, имущество и др.) лицу из числа руководителей этой организации. А если на этот момент такого лица нет, обязан сам обеспечить сохранность передаваемых дел, уведомив о принятых мерах Банк России (ч. 14 ст. 24 Закона о банках и банковской деятельности).
(КонсультантПлюс, 2025)В редких случаях она может быть регламентирована. Например, определенные требования предусмотрены в кредитных организациях. Так, руководитель кредитной организации при освобождении от должности обязан передать все дела (документы, имущество и др.) лицу из числа руководителей этой организации. А если на этот момент такого лица нет, обязан сам обеспечить сохранность передаваемых дел, уведомив о принятых мерах Банк России (ч. 14 ст. 24 Закона о банках и банковской деятельности).
Статья: Подделка документов: законодательство и судебные кейсы
(Ткачева Ю.)
("Трудовое право", 2024, N 11)В арбитражных процессах нам периодически встречаются дела, так или иначе связанные с подделкой документов. Выше мы уже писали об одном таком деле между нашим клиентом и крупным банком. В этом кейсе на основании новой выписки ЕГРЮЛ, которая была получена путем представления в налоговый орган поддельного решения о смене генерального директора компании, банк перевел крупную сумму на счет мошенников. К сожалению, в данном случае суд встал на сторону ответчика, апеллируя к предоставлению выписки из налогового органа, а клиент не захотел идти дальше кассации.
(Ткачева Ю.)
("Трудовое право", 2024, N 11)В арбитражных процессах нам периодически встречаются дела, так или иначе связанные с подделкой документов. Выше мы уже писали об одном таком деле между нашим клиентом и крупным банком. В этом кейсе на основании новой выписки ЕГРЮЛ, которая была получена путем представления в налоговый орган поддельного решения о смене генерального директора компании, банк перевел крупную сумму на счет мошенников. К сожалению, в данном случае суд встал на сторону ответчика, апеллируя к предоставлению выписки из налогового органа, а клиент не захотел идти дальше кассации.