Документы для открытия счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Документы для открытия счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Правовое регулирование публичного финансового контроля"
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Бюджетный мониторинг в системе казначейских платежей начал применяться с момента введения системы казначейских платежей в соответствии со ст. 242.13-1 БК РФ. Субъектом бюджетного мониторинга в системе казначейских платежей является Федеральное казначейство и его территориальные органы. Объектом контроля являются участники казначейского сопровождения лицевых счетов, осуществляющие операции в системе казначейских платежей. Данный мониторинг включает две стадии: на первой стадии происходит проверка лиц, открывающих счета, такие лица должны быть участниками бюджетного процесса, бюджетными и автономными учреждениями, получателями средств из бюджета, участниками казначейского сопровождения, включенных в реестр участников бюджетного процесса, юридических лиц, не являющихся участниками бюджетного процесса, на основании представления ими пакета документов, необходимых для открытия счета. Информация, которая проверяется Федеральным казначейством, определена в п. 6 ст. 242.13-1 БК РФ, т.е. лицо должно быть действующим, исполнительные органы не дисквалифицированы, организация не включена в реестр организаций, причастных к экстремистской деятельности, зарегистрирована на территории офшорных зон. Второй стадией является осуществление мониторинга при проведении операций по счетам в случае выявления признаков финансовых правонарушений <1>.
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Бюджетный мониторинг в системе казначейских платежей начал применяться с момента введения системы казначейских платежей в соответствии со ст. 242.13-1 БК РФ. Субъектом бюджетного мониторинга в системе казначейских платежей является Федеральное казначейство и его территориальные органы. Объектом контроля являются участники казначейского сопровождения лицевых счетов, осуществляющие операции в системе казначейских платежей. Данный мониторинг включает две стадии: на первой стадии происходит проверка лиц, открывающих счета, такие лица должны быть участниками бюджетного процесса, бюджетными и автономными учреждениями, получателями средств из бюджета, участниками казначейского сопровождения, включенных в реестр участников бюджетного процесса, юридических лиц, не являющихся участниками бюджетного процесса, на основании представления ими пакета документов, необходимых для открытия счета. Информация, которая проверяется Федеральным казначейством, определена в п. 6 ст. 242.13-1 БК РФ, т.е. лицо должно быть действующим, исполнительные органы не дисквалифицированы, организация не включена в реестр организаций, причастных к экстремистской деятельности, зарегистрирована на территории офшорных зон. Второй стадией является осуществление мониторинга при проведении операций по счетам в случае выявления признаков финансовых правонарушений <1>.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)248.2. Какая должна быть комлектность документов при открытии счета эскроу по доверенности?
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)248.2. Какая должна быть комлектность документов при открытии счета эскроу по доверенности?
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 333.41 "Особенности предоставления отсрочки или рассрочки уплаты государственной пошлины" главы 25.3 "Государственная пошлина" НК РФ
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Суд, руководствуясь ст. ст. 64, 333.22, 333.41 НК РФ, ст. ст. 102, 129 АПК РФ, отказал в удовлетворении ходатайства об отсрочке уплаты государственной пошлины и вернул исковое заявление, поскольку заявитель не представил документы об открытых в банках счетах, что не позволило достоверно установить отсутствие у него денежных средств, достаточных для уплаты государственной пошлины в установленном размере.
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Суд, руководствуясь ст. ст. 64, 333.22, 333.41 НК РФ, ст. ст. 102, 129 АПК РФ, отказал в удовлетворении ходатайства об отсрочке уплаты государственной пошлины и вернул исковое заявление, поскольку заявитель не представил документы об открытых в банках счетах, что не позволило достоверно установить отсутствие у него денежных средств, достаточных для уплаты государственной пошлины в установленном размере.
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 89 "Льготы по уплате государственной пошлины" ГПК РФ"Суду заявителем были предоставлены документы, сведения об открытых счетах, об остатках на счетах, о наличии неисполненных распоряжений, согласно которым очевиден факт отсутствия достаточного количества средств для оплаты госпошлины.
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Глава 3. Документы, представляемые (получаемые) для открытия счетов
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Глава 3. Документы, представляемые (получаемые) для открытия счетов
Ситуация: Как открыть счет (вклад) в банке на имя несовершеннолетнего?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Документы, необходимые для открытия счета на имя несовершеннолетнего
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Документы, необходимые для открытия счета на имя несовершеннолетнего
Статья: Договор банковского счета: признаки мнимые и реальные
(Турбанов А.В.)
("Банковское право", 2024, N 4)Действительно, согласно ст. 426 ГК РФ в публичном договоре цена товаров, работ или услуг должна быть одинаковой для потребителей соответствующей категории, и, казалось бы, здесь заложено противоречие с нормой об условиях, согласованных сторонами. Но, как было указано выше, банк разрабатывает свои регулятивные документы об открытии счета, включая вопросы цены договора, и публикует их. Потенциальный клиент либо ищет другой банк, чьи условия его больше устраивают, либо соглашается с теми, которые ему предлагает данный банк, и отсюда появляются "условия, согласованные сторонами". Таким образом, не возникает положения, противоречащего признакам публичного договора.
(Турбанов А.В.)
("Банковское право", 2024, N 4)Действительно, согласно ст. 426 ГК РФ в публичном договоре цена товаров, работ или услуг должна быть одинаковой для потребителей соответствующей категории, и, казалось бы, здесь заложено противоречие с нормой об условиях, согласованных сторонами. Но, как было указано выше, банк разрабатывает свои регулятивные документы об открытии счета, включая вопросы цены договора, и публикует их. Потенциальный клиент либо ищет другой банк, чьи условия его больше устраивают, либо соглашается с теми, которые ему предлагает данный банк, и отсюда появляются "условия, согласованные сторонами". Таким образом, не возникает положения, противоречащего признакам публичного договора.
Готовое решение: Как организации или ИП открыть расчетный счет в банке
(КонсультантПлюс, 2026)2.1. Какие документы нужны для открытия расчетного счета юридическому лицу
(КонсультантПлюс, 2026)2.1. Какие документы нужны для открытия расчетного счета юридическому лицу
"Жилищный кодекс Российской Федерации: постатейный научно-практический комментарий: учебное пособие"
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Гришаев С.П.)
("Проспект", 2024)Как отмечено в Письме Минстроя России от 7 июля 2014 г. N 12315-АЧ/04 "Об отдельных вопросах, возникающих в связи с реализацией законодательства Российской Федерации по вопросам организации капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах" (вместе с Информацией по актуальным вопросам функционирования региональных систем капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах и деятельности региональных операторов), "прямой обязанности банка проверить соответствие владельца специального счета требованиям статьи 175 Жилищным кодексом не установлено. Вместе с тем банк обязан проверить документы, представленные для открытия специального счета и предусмотренные статьей 176 Жилищного кодекса. К числу таких документов часть 1 статьи 176 Жилищного кодекса относит решение общего собрания собственников помещений в МКД, оформленное протоколом и принятое в соответствии с пунктом 1.1 части 2 статьи 44 Жилищного кодекса, а также иные документы, предусмотренные банковскими правилами.
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Гришаев С.П.)
("Проспект", 2024)Как отмечено в Письме Минстроя России от 7 июля 2014 г. N 12315-АЧ/04 "Об отдельных вопросах, возникающих в связи с реализацией законодательства Российской Федерации по вопросам организации капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах" (вместе с Информацией по актуальным вопросам функционирования региональных систем капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах и деятельности региональных операторов), "прямой обязанности банка проверить соответствие владельца специального счета требованиям статьи 175 Жилищным кодексом не установлено. Вместе с тем банк обязан проверить документы, представленные для открытия специального счета и предусмотренные статьей 176 Жилищного кодекса. К числу таких документов часть 1 статьи 176 Жилищного кодекса относит решение общего собрания собственников помещений в МКД, оформленное протоколом и принятое в соответствии с пунктом 1.1 части 2 статьи 44 Жилищного кодекса, а также иные документы, предусмотренные банковскими правилами.
Вопрос: Гражданин Китая обратился в банк для открытия счета. Банк, помимо паспорта, запросил документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание в РФ. Поскольку иностранный гражданин въехал в РФ без визы, такой документ не представил. Прав ли банк, который отказал иностранному гражданину в открытии счета?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: Гражданин Китая обратился в банк для открытия счета. Банк, помимо паспорта, запросил документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание в РФ. Иностранный гражданин в связи с тем, что он въехал в РФ без визы, не представил данный документ. Прав ли банк, который отказал иностранному гражданину в открытии счета?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: Гражданин Китая обратился в банк для открытия счета. Банк, помимо паспорта, запросил документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание в РФ. Иностранный гражданин в связи с тем, что он въехал в РФ без визы, не представил данный документ. Прав ли банк, который отказал иностранному гражданину в открытии счета?
Статья: Что изменилось при открытии расчетного счета для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с 1 апреля 2022 года
(Катвицкая М.Ю.)
("Право и экономика", 2022, N 11)Напомним, что для открытия расчетного счета юридическим лицам необходимо было представить в банк заявление на открытие счета; уставные документы юридического лица, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц; карточка с образцами подписей и печатью, заверенная у нотариуса; согласие на тарифы расчетно-кассового обслуживания, установленные банком; документы, удостоверяющие личность руководителя и соответствующих уполномоченных лиц; если подает документы на открытие счета не руководитель организации, тогда представителю необходимо иметь доверенность на открытие счета и документ, удостоверяющий личность уполномоченного организацией представителя.
(Катвицкая М.Ю.)
("Право и экономика", 2022, N 11)Напомним, что для открытия расчетного счета юридическим лицам необходимо было представить в банк заявление на открытие счета; уставные документы юридического лица, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц; карточка с образцами подписей и печатью, заверенная у нотариуса; согласие на тарифы расчетно-кассового обслуживания, установленные банком; документы, удостоверяющие личность руководителя и соответствующих уполномоченных лиц; если подает документы на открытие счета не руководитель организации, тогда представителю необходимо иметь доверенность на открытие счета и документ, удостоверяющий личность уполномоченного организацией представителя.
Готовое решение: Как открыть брокерский счет на территории РФ
(КонсультантПлюс, 2026)3. Какие документы и сведения необходимо представить для открытия специального брокерского счета
(КонсультантПлюс, 2026)3. Какие документы и сведения необходимо представить для открытия специального брокерского счета
Готовое решение: Как исполнителю по контракту открыть лицевой счет с кодом "71"
(КонсультантПлюс, 2026)1. Какие документы необходимы для открытия лицевого счета с кодом "71"
(КонсультантПлюс, 2026)1. Какие документы необходимы для открытия лицевого счета с кодом "71"
Готовое решение: Какие контрольные мероприятия инспекторы могут проводить вне рамок налоговых проверок
(КонсультантПлюс, 2026)документы по открытию, ведению и закрытию счета клиента (договор на открытие счета, заявление и т.д.);
(КонсультантПлюс, 2026)документы по открытию, ведению и закрытию счета клиента (договор на открытие счета, заявление и т.д.);
Статья: Кто платит за ошибки персонала?
(Митрахович А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Из решения по делу следует, что сотрудник банка при открытии счета компании не проверила оригиналы документов директора юридического лица, подписание документов на открытие счета проходило в личном автомобиле, вне помещения банка. Так, по вине работника ответчика по поддельным копиям документов был незаконно открыт расчетный счет, куда были перечислены средства истца в размере 224 062,50 руб. В итоге денежные средства не поступили на действительный счет компании, а были сняты с поддельного.
(Митрахович А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Из решения по делу следует, что сотрудник банка при открытии счета компании не проверила оригиналы документов директора юридического лица, подписание документов на открытие счета проходило в личном автомобиле, вне помещения банка. Так, по вине работника ответчика по поддельным копиям документов был незаконно открыт расчетный счет, куда были перечислены средства истца в размере 224 062,50 руб. В итоге денежные средства не поступили на действительный счет компании, а были сняты с поддельного.