Документы для открытия счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Документы для открытия счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 333.41 НК РФОтсрочку уплаты госпошлины предоставят, если представленные документы подтверждают открытие счетов в банках, у которых на момент обращения в суд отозваны лицензии >>>
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Предъявление исполнительного листа в казначейство
(КонсультантПлюс, 2026)Действующим законодательством не предусмотрено положений, обязывающих орган, в который предъявлен пакет документов, перенаправлять данный пакет документов по месту открытия лицевого счета должнику в другой орган, в том числе и подведомственный, в связи с чем обжалуемые действия Федерального казначейства не содержат признаков неправомерности...
(КонсультантПлюс, 2026)Действующим законодательством не предусмотрено положений, обязывающих орган, в который предъявлен пакет документов, перенаправлять данный пакет документов по месту открытия лицевого счета должнику в другой орган, в том числе и подведомственный, в связи с чем обжалуемые действия Федерального казначейства не содержат признаков неправомерности...
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Как организации или ИП открыть расчетный счет в банке
(КонсультантПлюс, 2026)2.1. Какие документы нужны для открытия расчетного счета юридическому лицу
(КонсультантПлюс, 2026)2.1. Какие документы нужны для открытия расчетного счета юридическому лицу
Ситуация: Как физическому лицу открыть текущий счет в банке?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Для открытия текущего счета по общему правилу необходимо обратиться в банк лично или через представителя. Личное присутствие в банке не требуется, в частности, если клиент - физическое лицо был идентифицирован банком в установленном порядке. При личном обращении в банк могут потребоваться соответствующее заявление, а также следующие документы (абз. 3, 7 п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ; п. п. 1.3, 1.7, 5.1 Инструкции):
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Для открытия текущего счета по общему правилу необходимо обратиться в банк лично или через представителя. Личное присутствие в банке не требуется, в частности, если клиент - физическое лицо был идентифицирован банком в установленном порядке. При личном обращении в банк могут потребоваться соответствующее заявление, а также следующие документы (абз. 3, 7 п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ; п. п. 1.3, 1.7, 5.1 Инструкции):
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Глава 3. Документы, представляемые (получаемые) для открытия счетов
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Глава 3. Документы, представляемые (получаемые) для открытия счетов
Формы
Готовое решение: Как открыть брокерский счет на территории РФ
(КонсультантПлюс, 2026)3. Какие документы и сведения необходимо представить для открытия специального брокерского счета
(КонсультантПлюс, 2026)3. Какие документы и сведения необходимо представить для открытия специального брокерского счета
"Жилищный кодекс Российской Федерации: постатейный научно-практический комментарий: учебное пособие"
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Гришаев С.П.)
("Проспект", 2024)Как отмечено в Письме Минстроя России от 7 июля 2014 г. N 12315-АЧ/04 "Об отдельных вопросах, возникающих в связи с реализацией законодательства Российской Федерации по вопросам организации капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах" (вместе с Информацией по актуальным вопросам функционирования региональных систем капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах и деятельности региональных операторов), "прямой обязанности банка проверить соответствие владельца специального счета требованиям статьи 175 Жилищным кодексом не установлено. Вместе с тем банк обязан проверить документы, представленные для открытия специального счета и предусмотренные статьей 176 Жилищного кодекса. К числу таких документов часть 1 статьи 176 Жилищного кодекса относит решение общего собрания собственников помещений в МКД, оформленное протоколом и принятое в соответствии с пунктом 1.1 части 2 статьи 44 Жилищного кодекса, а также иные документы, предусмотренные банковскими правилами.
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Гришаев С.П.)
("Проспект", 2024)Как отмечено в Письме Минстроя России от 7 июля 2014 г. N 12315-АЧ/04 "Об отдельных вопросах, возникающих в связи с реализацией законодательства Российской Федерации по вопросам организации капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах" (вместе с Информацией по актуальным вопросам функционирования региональных систем капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах и деятельности региональных операторов), "прямой обязанности банка проверить соответствие владельца специального счета требованиям статьи 175 Жилищным кодексом не установлено. Вместе с тем банк обязан проверить документы, представленные для открытия специального счета и предусмотренные статьей 176 Жилищного кодекса. К числу таких документов часть 1 статьи 176 Жилищного кодекса относит решение общего собрания собственников помещений в МКД, оформленное протоколом и принятое в соответствии с пунктом 1.1 части 2 статьи 44 Жилищного кодекса, а также иные документы, предусмотренные банковскими правилами.
Информация: Применение Указов Президента Российской Федерации, устанавливающих меры воздействия (противодействия), направленные на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации
("Официальный сайт Банка России", 2026)Ответ: Пункт 1.6 Официального разъяснения Банка России от 18.03.2022 N 2-ОР говорит об отсутствии необходимости представления документов для целей открытия счета. В отношении же распоряжения денежными средствами на счете типа "С", учитывая, что речь идет о банковском счете, отмечаем, что согласно пункту 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.
("Официальный сайт Банка России", 2026)Ответ: Пункт 1.6 Официального разъяснения Банка России от 18.03.2022 N 2-ОР говорит об отсутствии необходимости представления документов для целей открытия счета. В отношении же распоряжения денежными средствами на счете типа "С", учитывая, что речь идет о банковском счете, отмечаем, что согласно пункту 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.
Вопрос: ООО представило в банк документы, необходимые для открытия расчетного счета. Банк, ссылаясь на то, что общество осуществляет оптовую торговлю метанолом, но не включено в реестр организаций, осуществляющих оборот метанола и метанолсодержащих жидкостей, отказал ООО в открытии счета. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: ООО представило в банк документы, необходимые для открытия расчетного счета. Банк, ссылаясь на то, что общество осуществляет оптовую торговлю метанолом, но не включено в реестр организаций, осуществляющих оборот метанола и метанолсодержащих жидкостей, отказал ООО в открытии счета. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: ООО представило в банк документы, необходимые для открытия расчетного счета. Банк, ссылаясь на то, что общество осуществляет оптовую торговлю метанолом, но не включено в реестр организаций, осуществляющих оборот метанола и метанолсодержащих жидкостей, отказал ООО в открытии счета. Правомерны ли действия банка?
Готовое решение: Какие контрольные мероприятия инспекторы могут проводить вне рамок налоговых проверок
(КонсультантПлюс, 2026)документы по открытию, ведению и закрытию счета клиента (договор на открытие счета, заявление и т.д.);
(КонсультантПлюс, 2026)документы по открытию, ведению и закрытию счета клиента (договор на открытие счета, заявление и т.д.);
Статья: Договор банковского счета: признаки мнимые и реальные
(Турбанов А.В.)
("Банковское право", 2024, N 4)Действительно, согласно ст. 426 ГК РФ в публичном договоре цена товаров, работ или услуг должна быть одинаковой для потребителей соответствующей категории, и, казалось бы, здесь заложено противоречие с нормой об условиях, согласованных сторонами. Но, как было указано выше, банк разрабатывает свои регулятивные документы об открытии счета, включая вопросы цены договора, и публикует их. Потенциальный клиент либо ищет другой банк, чьи условия его больше устраивают, либо соглашается с теми, которые ему предлагает данный банк, и отсюда появляются "условия, согласованные сторонами". Таким образом, не возникает положения, противоречащего признакам публичного договора.
(Турбанов А.В.)
("Банковское право", 2024, N 4)Действительно, согласно ст. 426 ГК РФ в публичном договоре цена товаров, работ или услуг должна быть одинаковой для потребителей соответствующей категории, и, казалось бы, здесь заложено противоречие с нормой об условиях, согласованных сторонами. Но, как было указано выше, банк разрабатывает свои регулятивные документы об открытии счета, включая вопросы цены договора, и публикует их. Потенциальный клиент либо ищет другой банк, чьи условия его больше устраивают, либо соглашается с теми, которые ему предлагает данный банк, и отсюда появляются "условия, согласованные сторонами". Таким образом, не возникает положения, противоречащего признакам публичного договора.
Готовое решение: Какую информацию и в каком порядке запрашивает инспекция у банка в целях налогового контроля
(КонсультантПлюс, 2026)копии документов об открытии (ведении, закрытии) счета, счета цифрового рубля;
(КонсультантПлюс, 2026)копии документов об открытии (ведении, закрытии) счета, счета цифрового рубля;
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)248.2. Какая должна быть комлектность документов при открытии счета эскроу по доверенности?
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)248.2. Какая должна быть комлектность документов при открытии счета эскроу по доверенности?
Вопрос: ООО представило в банк заявление об открытии расчетного счета и необходимые для этого документы. Вправе ли банк открыть обществу расчетный счет при условии, что бенефициарный владелец ООО включен в реестр иностранных агентов?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: ООО представило в банк заявление об открытии расчетного счета и необходимые для этого документы. Вправе ли банк открыть обществу расчетный счет при условии, что бенефициарный владелец ООО включен в реестр иностранных агентов?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: ООО представило в банк заявление об открытии расчетного счета и необходимые для этого документы. Вправе ли банк открыть обществу расчетный счет при условии, что бенефициарный владелец ООО включен в реестр иностранных агентов?