Документы для открытия счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Документы для открытия счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 333.41 НК РФОтсрочку уплаты госпошлины предоставят, если представленные документы подтверждают открытие счетов в банках, у которых на момент обращения в суд отозваны лицензии >>>
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Предъявление исполнительного листа в казначейство
(КонсультантПлюс, 2025)Действующим законодательством не предусмотрено положений, обязывающих орган, в который предъявлен пакет документов, перенаправлять данный пакет документов по месту открытия лицевого счета должнику в другой орган, в том числе и подведомственный, в связи с чем обжалуемые действия Федерального казначейства не содержат признаков неправомерности...
(КонсультантПлюс, 2025)Действующим законодательством не предусмотрено положений, обязывающих орган, в который предъявлен пакет документов, перенаправлять данный пакет документов по месту открытия лицевого счета должнику в другой орган, в том числе и подведомственный, в связи с чем обжалуемые действия Федерального казначейства не содержат признаков неправомерности...
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Как организации или ИП открыть расчетный счет в банке
(КонсультантПлюс, 2025)2.1. Какие документы нужны для открытия расчетного счета юридическому лицу
(КонсультантПлюс, 2025)2.1. Какие документы нужны для открытия расчетного счета юридическому лицу
Ситуация: Как физическому лицу открыть текущий счет в банке?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Для открытия текущего счета по общему правилу необходимо обратиться в банк лично или через представителя. Личное присутствие в банке не требуется, в частности, если клиент - физическое лицо был идентифицирован банком в установленном порядке. При личном обращении в банк могут потребоваться соответствующее заявление, а также следующие документы (абз. 3, 7 п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ; п. п. 1.3, 1.7, 5.1 Инструкции):
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Для открытия текущего счета по общему правилу необходимо обратиться в банк лично или через представителя. Личное присутствие в банке не требуется, в частности, если клиент - физическое лицо был идентифицирован банком в установленном порядке. При личном обращении в банк могут потребоваться соответствующее заявление, а также следующие документы (абз. 3, 7 п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ; п. п. 1.3, 1.7, 5.1 Инструкции):
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Глава 3. Документы, представляемые (получаемые) для открытия счетов
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Глава 3. Документы, представляемые (получаемые) для открытия счетов
Статья: Что изменилось при открытии расчетного счета для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с 1 апреля 2022 года
(Катвицкая М.Ю.)
("Право и экономика", 2022, N 11)Напомним, что для открытия расчетного счета юридическим лицам необходимо было представить в банк заявление на открытие счета; уставные документы юридического лица, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц; карточка с образцами подписей и печатью, заверенная у нотариуса; согласие на тарифы расчетно-кассового обслуживания, установленные банком; документы, удостоверяющие личность руководителя и соответствующих уполномоченных лиц; если подает документы на открытие счета не руководитель организации, тогда представителю необходимо иметь доверенность на открытие счета и документ, удостоверяющий личность уполномоченного организацией представителя.
(Катвицкая М.Ю.)
("Право и экономика", 2022, N 11)Напомним, что для открытия расчетного счета юридическим лицам необходимо было представить в банк заявление на открытие счета; уставные документы юридического лица, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц; карточка с образцами подписей и печатью, заверенная у нотариуса; согласие на тарифы расчетно-кассового обслуживания, установленные банком; документы, удостоверяющие личность руководителя и соответствующих уполномоченных лиц; если подает документы на открытие счета не руководитель организации, тогда представителю необходимо иметь доверенность на открытие счета и документ, удостоверяющий личность уполномоченного организацией представителя.
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Согласно абз. 3 ч. 5 комментируемой статьи документы представляются органам и агентам валютного контроля в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии. Данным абзацем также предусмотрено, что в случае, если к проведению валютной операции или открытию счета имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Согласно абз. 3 ч. 5 комментируемой статьи документы представляются органам и агентам валютного контроля в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии. Данным абзацем также предусмотрено, что в случае, если к проведению валютной операции или открытию счета имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.
Готовое решение: Как исполнителю по контракту открыть лицевой счет с кодом "71"
(КонсультантПлюс, 2025)1. Какие документы необходимы для открытия лицевого счета с кодом "71"
(КонсультантПлюс, 2025)1. Какие документы необходимы для открытия лицевого счета с кодом "71"
Вопрос: Об исполнении исполнительных документов при осуществлении операций на отдельных счетах, открытых юрлицам в кредитных организациях при банковском сопровождении расчетов по контракту.
(Письмо Минфина России от 02.05.2024 N 02-12-12/40789)Вопрос: Об исполнении исполнительных документов при осуществлении операций на отдельных счетах, открытых юрлицам в кредитных организациях при банковском сопровождении расчетов по контракту.
(Письмо Минфина России от 02.05.2024 N 02-12-12/40789)Вопрос: Об исполнении исполнительных документов при осуществлении операций на отдельных счетах, открытых юрлицам в кредитных организациях при банковском сопровождении расчетов по контракту.
Статья: Кто платит за ошибки персонала?
(Митрахович А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Из решения по делу следует, что сотрудник банка при открытии счета компании не проверила оригиналы документов директора юридического лица, подписание документов на открытие счета проходило в личном автомобиле, вне помещения банка. Так, по вине работника ответчика по поддельным копиям документов был незаконно открыт расчетный счет, куда были перечислены средства истца в размере 224 062,50 руб. В итоге денежные средства не поступили на действительный счет компании, а были сняты с поддельного.
(Митрахович А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Из решения по делу следует, что сотрудник банка при открытии счета компании не проверила оригиналы документов директора юридического лица, подписание документов на открытие счета проходило в личном автомобиле, вне помещения банка. Так, по вине работника ответчика по поддельным копиям документов был незаконно открыт расчетный счет, куда были перечислены средства истца в размере 224 062,50 руб. В итоге денежные средства не поступили на действительный счет компании, а были сняты с поддельного.
Интервью: Корпоративные и смежные риски при организации бизнеса в ОАЭ, Гонконге, Сингапуре: на что нужно обратить внимание
("ЭЖ-Бухгалтер", 2023, N 2)- В.Д.: По нашим данным, примерный бюджет инициативы составляет около 50 - 60 тыс. евро. Процедура создания компании ориентировочно займет два-три месяца (включая срок на регистрацию компании, подготовку и подачу документов для открытия счета в банк с прохождением комплаенса).
("ЭЖ-Бухгалтер", 2023, N 2)- В.Д.: По нашим данным, примерный бюджет инициативы составляет около 50 - 60 тыс. евро. Процедура создания компании ориентировочно займет два-три месяца (включая срок на регистрацию компании, подготовку и подачу документов для открытия счета в банк с прохождением комплаенса).
"Казначейское сопровождение и бюджетный мониторинг: монография"
(Артюхин Р.Е., Демидов А.Ю., Карпенко В.М., Поветкина Н.А.)
("Юриспруденция", 2024)При этом ТОФК осуществляет взаимодействие с участниками казначейского сопровождения по месту их нахождения в части консультирования по открытию лицевых счетов и проведению операций на указанных лицевых счетах в случае отсутствия технической возможности представления документов в электронном виде для открытия лицевых счетов и проведения операций.
(Артюхин Р.Е., Демидов А.Ю., Карпенко В.М., Поветкина Н.А.)
("Юриспруденция", 2024)При этом ТОФК осуществляет взаимодействие с участниками казначейского сопровождения по месту их нахождения в части консультирования по открытию лицевых счетов и проведению операций на указанных лицевых счетах в случае отсутствия технической возможности представления документов в электронном виде для открытия лицевых счетов и проведения операций.
Статья: Распределение рисков между банком-эмитентом, владельцем платежной карты и страховщиком: в поисках оптимального баланса
(Огурцова О.А.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 5)Например, представляет интерес дело, в котором Верховный суд Австрии пришел к ряду важных выводов относительно продуктов страхования от рисков несанкционированного списания <81>. В данном деле банк, являясь держателем полиса (Versicherungsnehmerin), предлагал своим клиентам присоединиться к программе группового страхования от рисков интернет-мошенничества при использовании онлайн-банка, например списания средств в результате фишинга. Ассоциация информирования потребителей <82> посчитала некоторые условия правил страхования неясными для потребителя <83>, поскольку описание страхового риска создает впечатление, что исключительно клиент несет риск несанкционированного списания в результате операций с использованием онлайн-банка, однако согласно законодательству этот риск лежит в основном на ответчике как на поставщике платежных услуг. Суд поддержал данную позицию и признал условия недействительными, ссылаясь на Закон о платежных услугах 2018 года <84>, согласно нормам которого ответственность клиента за несанкционированное списание средств существенно ограничена, а риск несанкционированного списания практически полностью переносится на банк, являющийся поставщиком платежных услуг. Кроме того, по мнению суда, ответчик получает дополнительную экономическую выгоду, поскольку страхование покрывает в том числе и риски несанкционированного списания, возложенные Законом о платежных услугах на поставщика платежных услуг. Однако Правила страхования не содержат никаких упоминаний об ответственности банка по Закону о платежных услугах. Даже если клиент знал о нормах Закона о платежных услугах из другого источника (например, получил информационный документ при открытии счета), связь между правовыми нормами и условиями страхования остается неясной. Таким образом, описание страхового продукта в Правилах страхования не позволяет клиенту оценить целесообразность предлагаемого страхования с юридической и экономической точек зрения.
(Огурцова О.А.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 5)Например, представляет интерес дело, в котором Верховный суд Австрии пришел к ряду важных выводов относительно продуктов страхования от рисков несанкционированного списания <81>. В данном деле банк, являясь держателем полиса (Versicherungsnehmerin), предлагал своим клиентам присоединиться к программе группового страхования от рисков интернет-мошенничества при использовании онлайн-банка, например списания средств в результате фишинга. Ассоциация информирования потребителей <82> посчитала некоторые условия правил страхования неясными для потребителя <83>, поскольку описание страхового риска создает впечатление, что исключительно клиент несет риск несанкционированного списания в результате операций с использованием онлайн-банка, однако согласно законодательству этот риск лежит в основном на ответчике как на поставщике платежных услуг. Суд поддержал данную позицию и признал условия недействительными, ссылаясь на Закон о платежных услугах 2018 года <84>, согласно нормам которого ответственность клиента за несанкционированное списание средств существенно ограничена, а риск несанкционированного списания практически полностью переносится на банк, являющийся поставщиком платежных услуг. Кроме того, по мнению суда, ответчик получает дополнительную экономическую выгоду, поскольку страхование покрывает в том числе и риски несанкционированного списания, возложенные Законом о платежных услугах на поставщика платежных услуг. Однако Правила страхования не содержат никаких упоминаний об ответственности банка по Закону о платежных услугах. Даже если клиент знал о нормах Закона о платежных услугах из другого источника (например, получил информационный документ при открытии счета), связь между правовыми нормами и условиями страхования остается неясной. Таким образом, описание страхового продукта в Правилах страхования не позволяет клиенту оценить целесообразность предлагаемого страхования с юридической и экономической точек зрения.
Готовое решение: Какую информацию и в каком порядке запрашивает инспекция у банка в целях налогового контроля
(КонсультантПлюс, 2025)копии документов об открытии (ведении, закрытии) счета, счета цифрового рубля;
(КонсультантПлюс, 2025)копии документов об открытии (ведении, закрытии) счета, счета цифрового рубля;
"Жилищный кодекс Российской Федерации: постатейный научно-практический комментарий: учебное пособие"
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Гришаев С.П.)
("Проспект", 2024)Как отмечено в Письме Минстроя России от 7 июля 2014 г. N 12315-АЧ/04 "Об отдельных вопросах, возникающих в связи с реализацией законодательства Российской Федерации по вопросам организации капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах" (вместе с Информацией по актуальным вопросам функционирования региональных систем капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах и деятельности региональных операторов), "прямой обязанности банка проверить соответствие владельца специального счета требованиям статьи 175 Жилищным кодексом не установлено. Вместе с тем банк обязан проверить документы, представленные для открытия специального счета и предусмотренные статьей 176 Жилищного кодекса. К числу таких документов часть 1 статьи 176 Жилищного кодекса относит решение общего собрания собственников помещений в МКД, оформленное протоколом и принятое в соответствии с пунктом 1.1 части 2 статьи 44 Жилищного кодекса, а также иные документы, предусмотренные банковскими правилами.
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Гришаев С.П.)
("Проспект", 2024)Как отмечено в Письме Минстроя России от 7 июля 2014 г. N 12315-АЧ/04 "Об отдельных вопросах, возникающих в связи с реализацией законодательства Российской Федерации по вопросам организации капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах" (вместе с Информацией по актуальным вопросам функционирования региональных систем капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах и деятельности региональных операторов), "прямой обязанности банка проверить соответствие владельца специального счета требованиям статьи 175 Жилищным кодексом не установлено. Вместе с тем банк обязан проверить документы, представленные для открытия специального счета и предусмотренные статьей 176 Жилищного кодекса. К числу таких документов часть 1 статьи 176 Жилищного кодекса относит решение общего собрания собственников помещений в МКД, оформленное протоколом и принятое в соответствии с пунктом 1.1 части 2 статьи 44 Жилищного кодекса, а также иные документы, предусмотренные банковскими правилами.