ДокументооБорот в кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу ДокументооБорот в кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Расчет показателя долговой нагрузки заемщика (Указание Банка России от 16.10.2023 N 6579-У)
("Официальный сайт Банка России", 2025)В целях организации электронного документооборота между заемщиком и кредитной организацией или МФО обращаем внимание на следующее:
("Официальный сайт Банка России", 2025)В целях организации электронного документооборота между заемщиком и кредитной организацией или МФО обращаем внимание на следующее:
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Как отмечено в Письме Банка России от 30 октября 2018 г. N 13-1-1/193 <100>, субъект КИ - физическое лицо, за исключением индивидуального предпринимателя, может направить запрос о представлении кредитного отчета в БКИ через кредитную организацию в форме электронного документа только при условии его подписания в соответствии с подп. "г" п. 2 ч. 6.1 комментируемой статьи; при этом соглашением об электронном документообороте между таким субъектом КИ и кредитной организацией, указанным в подп. "г" п. 2 ч. 6.1 комментируемой статьи, может быть предусмотрено использование ПЭП в рамках ЕСИА; использование ПЭП ЕСИА для подписания таким субъектом КИ запроса о представлении кредитного отчета в соответствии с подп. "г" п. 2 ч. 6.1 комментируемой статьи допускается только в отношении запросов таких субъектов КИ, направляемых в БКИ без привлечения третьих лиц.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Как отмечено в Письме Банка России от 30 октября 2018 г. N 13-1-1/193 <100>, субъект КИ - физическое лицо, за исключением индивидуального предпринимателя, может направить запрос о представлении кредитного отчета в БКИ через кредитную организацию в форме электронного документа только при условии его подписания в соответствии с подп. "г" п. 2 ч. 6.1 комментируемой статьи; при этом соглашением об электронном документообороте между таким субъектом КИ и кредитной организацией, указанным в подп. "г" п. 2 ч. 6.1 комментируемой статьи, может быть предусмотрено использование ПЭП в рамках ЕСИА; использование ПЭП ЕСИА для подписания таким субъектом КИ запроса о представлении кредитного отчета в соответствии с подп. "г" п. 2 ч. 6.1 комментируемой статьи допускается только в отношении запросов таких субъектов КИ, направляемых в БКИ без привлечения третьих лиц.
Нормативные акты
"Условия проведения операций по предоставлению и погашению кредитов Банка России в рамках безотзывных кредитных линий"
(утв. Банком России)Глава 2. Документооборот между Банком России и кредитной
(утв. Банком России)Глава 2. Документооборот между Банком России и кредитной
"Договор об открытии безотзывной кредитной линии"
(утв. Банком России)Глава 2. Документооборот между Банком России и Кредитной
(утв. Банком России)Глава 2. Документооборот между Банком России и Кредитной
Статья: Бухгалтерский учет: направления развития в условиях цифровой экономики
(Копылова Е.К., Копылова Т.И.)
("Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях", 2025, N 8)В настоящее время в практической работе бухгалтера уже существуют моменты применения IT-технологий. Например, для отражения фактов хозяйственной жизни используются бухгалтерские программы, формируется электронный документооборот как внутри компании, так и при взаимодействии с контрагентами, кредитными организациями, налоговыми органами и т.д. Организации могут применять программы, позволяющие "отслеживать деятельность предприятия и составлять соответствующие отчеты, например WinCash Logistic, WinCash Reporter и др.", а также использовать "RFID-технологии для электронной инвентаризации товаров, материалов, инструментов, основных средств" [32].
(Копылова Е.К., Копылова Т.И.)
("Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях", 2025, N 8)В настоящее время в практической работе бухгалтера уже существуют моменты применения IT-технологий. Например, для отражения фактов хозяйственной жизни используются бухгалтерские программы, формируется электронный документооборот как внутри компании, так и при взаимодействии с контрагентами, кредитными организациями, налоговыми органами и т.д. Организации могут применять программы, позволяющие "отслеживать деятельность предприятия и составлять соответствующие отчеты, например WinCash Logistic, WinCash Reporter и др.", а также использовать "RFID-технологии для электронной инвентаризации товаров, материалов, инструментов, основных средств" [32].
Статья: Что изменилось при открытии расчетного счета для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с 1 апреля 2022 года
(Катвицкая М.Ю.)
("Право и экономика", 2022, N 11)Кроме того, кредитные организации самостоятельно определяют правила документооборота с момента получения документов или информации от клиента на открытие расчетного счета до заключения соответствующего договора.
(Катвицкая М.Ю.)
("Право и экономика", 2022, N 11)Кроме того, кредитные организации самостоятельно определяют правила документооборота с момента получения документов или информации от клиента на открытие расчетного счета до заключения соответствующего договора.
Статья: Возможности повышения эффективности борьбы с преступлениями, совершаемыми в сфере информационно-телекоммуникационных технологий
(Захаренко О.И.)
("Законность", 2024, N 9)Подводя итог изложенному, можно сказать, что проблема расследования преступлений, совершаемых посредством ИТТ и сети Интернет, в настоящее время одна из наиболее острых в сфере борьбы с преступностью и для ее решения требуется принятие комплекса мер, направленных на расширение полномочий следователей при расследовании уголовных дел анализируемой категории, а также на упрощение документооборота между следователями и операторами сотовой связи, банковскими и кредитными организациями.
(Захаренко О.И.)
("Законность", 2024, N 9)Подводя итог изложенному, можно сказать, что проблема расследования преступлений, совершаемых посредством ИТТ и сети Интернет, в настоящее время одна из наиболее острых в сфере борьбы с преступностью и для ее решения требуется принятие комплекса мер, направленных на расширение полномочий следователей при расследовании уголовных дел анализируемой категории, а также на упрощение документооборота между следователями и операторами сотовой связи, банковскими и кредитными организациями.
Статья: Действительность усиленной квалифицированной электронной подписи, или Исчезающие чернила
(Селезнева О.А., Батченко Д.С., Плетнев Н.И.)
("Закон", 2024, N 9)В настоящей статье на примере опыта ПАО "Банк "Санкт-Петербург" анализируются проблемные аспекты использования усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП) при подписании и использовании кредитно-обеспечительной документации. Авторы рассматривают предпосылки к реализации кредитными организациями юридически значимого электронного документооборота для подписания и использования кредитно-обеспечительной документации, отмечают различия между собственноручной и электронной подписью, характеризуют преимущества УКЭП относительно иных видов электронных подписей, предусмотренных законодательством, обозначают проблемные аспекты, связанные с ограничением сроков пригодности использования электронных документов, подписанных УКЭП. Первый - законодательное установление критерия действительности УКЭП, который требует определять достоверный момент подписания электронного документа в период действительности квалифицированного сертификата. Второй - отсутствие в законе положений, регламентирующих сохранение юридической значимости электронного документа, подписанного УКЭП с присоединенной меткой доверенного времени, за пределами срока действия квалифицированного сертификата службы меток доверенного времени, что влечет риск оспаривания соответствующего электронного документа. Авторы полагают необходимым исключить данный пробел регулирования в целях обеспечения пригодности электронных документов для использования в течение неограниченного времени, а также предлагают внести в Закон об электронной подписи изменения в части условий действительности, предъявляемых к УКЭП.
(Селезнева О.А., Батченко Д.С., Плетнев Н.И.)
("Закон", 2024, N 9)В настоящей статье на примере опыта ПАО "Банк "Санкт-Петербург" анализируются проблемные аспекты использования усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП) при подписании и использовании кредитно-обеспечительной документации. Авторы рассматривают предпосылки к реализации кредитными организациями юридически значимого электронного документооборота для подписания и использования кредитно-обеспечительной документации, отмечают различия между собственноручной и электронной подписью, характеризуют преимущества УКЭП относительно иных видов электронных подписей, предусмотренных законодательством, обозначают проблемные аспекты, связанные с ограничением сроков пригодности использования электронных документов, подписанных УКЭП. Первый - законодательное установление критерия действительности УКЭП, который требует определять достоверный момент подписания электронного документа в период действительности квалифицированного сертификата. Второй - отсутствие в законе положений, регламентирующих сохранение юридической значимости электронного документа, подписанного УКЭП с присоединенной меткой доверенного времени, за пределами срока действия квалифицированного сертификата службы меток доверенного времени, что влечет риск оспаривания соответствующего электронного документа. Авторы полагают необходимым исключить данный пробел регулирования в целях обеспечения пригодности электронных документов для использования в течение неограниченного времени, а также предлагают внести в Закон об электронной подписи изменения в части условий действительности, предъявляемых к УКЭП.