Блокировка счета по 115
Подборка наиболее важных документов по запросу Блокировка счета по 115 (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: Кто и в каких случаях может ограничить право лица на распоряжение средствами на его банковском счете?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Приостановление банком операций по счету клиентов возможно, в частности, по следующим основаниям (ч. 6 ст. 70 Закона N 229-ФЗ; п. 2.4 ст. 6, пп. 6 п. 1, п. п. 10, 10.1 ст. 7, п. 5 ст. 7.5, ч. 10, 11 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ):
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Приостановление банком операций по счету клиентов возможно, в частности, по следующим основаниям (ч. 6 ст. 70 Закона N 229-ФЗ; п. 2.4 ст. 6, пп. 6 п. 1, п. п. 10, 10.1 ст. 7, п. 5 ст. 7.5, ч. 10, 11 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ):
Нормативные акты
"КонсультантПлюс: Новости для юриста"ЦБ РФ подсказал, как избежать блокировки карты со стороны банка (09.09.2025)
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 24.06.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
(ред. от 24.06.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
Статья: Дискуссионные аспекты признания электронных средств и электронных носителей информации предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Подписание распоряжений о переводе денежных средств усиленной электронной подписью, подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях. В свою очередь, если в отношении конкретного субъекта применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при проведении им банковских операций от имени другого лица банку затруднительно реализовать предусмотренное п. 10 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ полномочие по приостановлению операций по банковскому счету.
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Подписание распоряжений о переводе денежных средств усиленной электронной подписью, подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях. В свою очередь, если в отношении конкретного субъекта применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при проведении им банковских операций от имени другого лица банку затруднительно реализовать предусмотренное п. 10 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ полномочие по приостановлению операций по банковскому счету.
"Доверительное управление наследственным имуществом: монография"
("Проспект", 2025)Так, по договору банковского вклада банк принимает от вкладчика денежную сумму (вклад) и обязуется возвратить сумму вклада, выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором (п. 1 ст. 834 ГК РФ). Банк имеет право свободно распоряжаться денежными средствами, полученными от вкладчика. В то же время банк имеет право осуществлять списания и перечисления денежных средств в пользу третьих лиц в случаях, предусмотренных законом <1>, и применять меры по блокированию денежных средств, приостанавливать операции по счету вклада в рамках Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
("Проспект", 2025)Так, по договору банковского вклада банк принимает от вкладчика денежную сумму (вклад) и обязуется возвратить сумму вклада, выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором (п. 1 ст. 834 ГК РФ). Банк имеет право свободно распоряжаться денежными средствами, полученными от вкладчика. В то же время банк имеет право осуществлять списания и перечисления денежных средств в пользу третьих лиц в случаях, предусмотренных законом <1>, и применять меры по блокированию денежных средств, приостанавливать операции по счету вклада в рамках Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".