Арест счета застройщика
Подборка наиболее важных документов по запросу Арест счета застройщика (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Форма: Договор участия в долевом строительстве многоквартирного дома (с условием об отделке квартиры)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)3.3. Право собственности на Квартиру возникает у Участника долевого строительства с момента государственной регистрации указанного права в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке. Право собственности на Квартиру будет оформляться силами Застройщика за счет средств _______ в течение _______ после подписания передаточного акта.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)3.3. Право собственности на Квартиру возникает у Участника долевого строительства с момента государственной регистрации указанного права в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке. Право собственности на Квартиру будет оформляться силами Застройщика за счет средств _______ в течение _______ после подписания передаточного акта.
Судебная практика
Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.11.2023 N 13АП-20803/2023 по делу N А56-19282/2023
Категория спора: Банкротство организации.
Требования кредиторов: О признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.
Обстоятельства: В отношении должника на протяжении более трех лет возбуждались исполнительные производства, обязательства по которым не исполнялись, с учетом степени готовности жилого дома и отсутствия у должника денежных средств имеются основания полагать, что перспектива завершения строительства отсутствует.
Решение: Удовлетворено.Вопреки доводу подателя жалобы, наложение ареста на денежные средства в размере 10 109 971, 6 рублей, находящиеся на счете N 40702810055000020891 в Северо-Западном Банке ПАО Сбербанк России в рамках исполнительских производств N 3062033/21/47021-ИП от 18.10.2021 и N 3061983/21/47021-ИП от 18.10.2021 не свидетельствуют о наличии у Общества возможности исполнить принятые на себя обязательства, поскольку в случае снятия ареста и удовлетворения требований кредиторов по открытым исполнительным производствам, у должника будут отсутствовать денежные средства для погашения требований остальных кредиторов, а также денежные средства на исполнение своих обязательств как застройщика.
Категория спора: Банкротство организации.
Требования кредиторов: О признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.
Обстоятельства: В отношении должника на протяжении более трех лет возбуждались исполнительные производства, обязательства по которым не исполнялись, с учетом степени готовности жилого дома и отсутствия у должника денежных средств имеются основания полагать, что перспектива завершения строительства отсутствует.
Решение: Удовлетворено.Вопреки доводу подателя жалобы, наложение ареста на денежные средства в размере 10 109 971, 6 рублей, находящиеся на счете N 40702810055000020891 в Северо-Западном Банке ПАО Сбербанк России в рамках исполнительских производств N 3062033/21/47021-ИП от 18.10.2021 и N 3061983/21/47021-ИП от 18.10.2021 не свидетельствуют о наличии у Общества возможности исполнить принятые на себя обязательства, поскольку в случае снятия ареста и удовлетворения требований кредиторов по открытым исполнительным производствам, у должника будут отсутствовать денежные средства для погашения требований остальных кредиторов, а также денежные средства на исполнение своих обязательств как застройщика.
Определение Верховного Суда РФ от 12.07.2021 N 310-ЭС21-10304 по делу N А08-7502/2020
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов.
Обжалуемый результат спора: Определением приняты обеспечительные меры по делу о взыскании действительной стоимости доли в уставном капитале общества - в виде наложения ареста на денежные средства общества, поступающие на расчетные счета в банках и иных кредитных учреждениях, а в случае недостаточности денежных средств - на иное движимое и недвижимое имущество в пределах суммы заявленных требований.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.гражданин Купряшин Денис Александрович (далее - Купряшин Д.А., заявитель) обратился в Арбитражный суд Белгородской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Специализированный застройщик "Трансюжстрой" (далее - общество) о взыскании 90 775 840 рублей действительной стоимости доли в уставном капитале.
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов.
Обжалуемый результат спора: Определением приняты обеспечительные меры по делу о взыскании действительной стоимости доли в уставном капитале общества - в виде наложения ареста на денежные средства общества, поступающие на расчетные счета в банках и иных кредитных учреждениях, а в случае недостаточности денежных средств - на иное движимое и недвижимое имущество в пределах суммы заявленных требований.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.гражданин Купряшин Денис Александрович (далее - Купряшин Д.А., заявитель) обратился в Арбитражный суд Белгородской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Специализированный застройщик "Трансюжстрой" (далее - общество) о взыскании 90 775 840 рублей действительной стоимости доли в уставном капитале.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Мораторий на санкции по ДДУ: как банку действовать по исполнительному документу
(Гусев М.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2025, N 3)В отношении применения неустойки (штрафов, пени), процентов, возмещения убытков и иных финансовых санкций к застройщику по требованиям, предъявленным к нему до даты вступления в силу Постановления N 479, предоставлялась отсрочка до 30 июня 2023 г. включительно. Такие требования в период отсрочки не должны были исполняться банками или иными кредитными организациями, обслуживающими счета застройщика.
(Гусев М.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2025, N 3)В отношении применения неустойки (штрафов, пени), процентов, возмещения убытков и иных финансовых санкций к застройщику по требованиям, предъявленным к нему до даты вступления в силу Постановления N 479, предоставлялась отсрочка до 30 июня 2023 г. включительно. Такие требования в период отсрочки не должны были исполняться банками или иными кредитными организациями, обслуживающими счета застройщика.
Статья: Стоит ли сближать несближаемое?
(Вишневская И.)
("Банковское обозрение", 2019, N 12)Или другой вариант мониторинга: проводится сюрвей залогов по их фактическому наличию, при котором эксперты банка не вникают в их стоимость либо мы видим, что финансово-технический мониторинг строящегося объекта проводится без анализа финансового состояния компании-застройщика. Разве банку не важно знать, что у девелопера, которого он кредитует, недоимки по налогам и могут возникнуть требования и арест счетов?
(Вишневская И.)
("Банковское обозрение", 2019, N 12)Или другой вариант мониторинга: проводится сюрвей залогов по их фактическому наличию, при котором эксперты банка не вникают в их стоимость либо мы видим, что финансово-технический мониторинг строящегося объекта проводится без анализа финансового состояния компании-застройщика. Разве банку не важно знать, что у девелопера, которого он кредитует, недоимки по налогам и могут возникнуть требования и арест счетов?
Нормативные акты
Федеральный закон от 29.07.2017 N 218-ФЗ
(ред. от 07.04.2025)
"О публично-правовой компании "Фонд развития территорий" и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"9. Наложение ареста на денежные средства застройщика, находящиеся на номинальном счете, не препятствует совершению по распоряжению Фонда операций, необходимых для перечисления денежных средств в компенсационный фонд по зарегистрированному договору.
(ред. от 07.04.2025)
"О публично-правовой компании "Фонд развития территорий" и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"9. Наложение ареста на денежные средства застройщика, находящиеся на номинальном счете, не препятствует совершению по распоряжению Фонда операций, необходимых для перечисления денежных средств в компенсационный фонд по зарегистрированному договору.
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"Об исполнительном производстве"5. Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств или об их аресте с учетом требований, предусмотренных пунктом 14 части 2 статьи 43, статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона.
(ред. от 31.07.2025)
"Об исполнительном производстве"5. Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств или об их аресте с учетом требований, предусмотренных пунктом 14 части 2 статьи 43, статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона.
"Научно-практический комментарий к Арбитражному процессуальному кодексу Российской Федерации от 24.07.2002 N 95-ФЗ"
(постатейный)
(под ред. А.П. Морозова)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2017)Наиболее распространенным видом обеспечительных мер является наложение ареста на денежные средства (в том числе денежные средства, которые будут поступать на банковский счет) или иное имущество, принадлежащие ответчику и находящиеся у него или других лиц.
(постатейный)
(под ред. А.П. Морозова)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2017)Наиболее распространенным видом обеспечительных мер является наложение ареста на денежные средства (в том числе денежные средства, которые будут поступать на банковский счет) или иное имущество, принадлежащие ответчику и находящиеся у него или других лиц.
"Банкротство застройщика: теория и практика правоприменения: Монография"
(Карелина С.А., Фролов И.В.)
("Юстицинформ", 2018)<118> Наложение ареста на денежные средства застройщика, находящиеся на номинальном счете, не препятствует совершению по распоряжению Фонда операций, необходимых для перечисления денежных средств в компенсационный фонд по зарегистрированному договору (см. п. 9 ст. 10 Федерального закона от 29.07.2017 N 218-ФЗ).
(Карелина С.А., Фролов И.В.)
("Юстицинформ", 2018)<118> Наложение ареста на денежные средства застройщика, находящиеся на номинальном счете, не препятствует совершению по распоряжению Фонда операций, необходимых для перечисления денежных средств в компенсационный фонд по зарегистрированному договору (см. п. 9 ст. 10 Федерального закона от 29.07.2017 N 218-ФЗ).
Статья: Сделка с совестью не состоялась, потому что заинтересованных нет?
(Пластинина Н.)
("Жилищное право", 2018, N 5)Алексей Абасов был задержан по подозрению в мошенничестве в особо крупном размере в августе 2017 года. Следствие обвинило Абасова в том, что он не достроил 14 многоквартирных домов в областном центре. На днях томящийся в СИЗО застройщик решил облегчить свою участь и предложил следствию сделку. В обмен на выход из-под ареста застройщик пообещал следствию вскрыть коррупционную схему, благодаря которой стала возможной его афера. Например, по данным адвоката Абасова, в мэрию передавались деньги за более быстрое оформление земельных участков, за покупку права аренды земельных участков, изменение назначения и т.д. Абасову якобы пришлось платить и УБЭП, "собственно говоря, за то, что они сотрудники БЭП". Кроме того, адвокат заявил о возможности вернуть на достройку домов 100 млн рублей за счет "внутренних ресурсов". Но прокурор Саратова Владимир Воликов отказал арестанту в заключении сделки.
(Пластинина Н.)
("Жилищное право", 2018, N 5)Алексей Абасов был задержан по подозрению в мошенничестве в особо крупном размере в августе 2017 года. Следствие обвинило Абасова в том, что он не достроил 14 многоквартирных домов в областном центре. На днях томящийся в СИЗО застройщик решил облегчить свою участь и предложил следствию сделку. В обмен на выход из-под ареста застройщик пообещал следствию вскрыть коррупционную схему, благодаря которой стала возможной его афера. Например, по данным адвоката Абасова, в мэрию передавались деньги за более быстрое оформление земельных участков, за покупку права аренды земельных участков, изменение назначения и т.д. Абасову якобы пришлось платить и УБЭП, "собственно говоря, за то, что они сотрудники БЭП". Кроме того, адвокат заявил о возможности вернуть на достройку домов 100 млн рублей за счет "внутренних ресурсов". Но прокурор Саратова Владимир Воликов отказал арестанту в заключении сделки.
Статья: Отрывок из книги Павла Астахова "Квартира"
(Астахов П.)
("Жилищное право", 2010, N 1)Он не хуже адвоката Павлова знал о ситуации в строительном бизнесе страны. Три четверти строек по всей стране встали из-за кризиса, несколько тысяч домов были просто не построены. Армия обманутых дольщиков превысила миллион, и помочь им было невозможно, так как государство по долгам частных инвесторов и недобросовестных застройщиков не отвечало. Судебная власть также была бессильна. Взыскать с банкрота что-либо невозможно. Арестовывать пустые банковские счета бессмысленно. Президент заметно нервничал. Он уже устал от личных просьб подчиненных и многочисленных околокремлевских олигархов и бизнесменов.
(Астахов П.)
("Жилищное право", 2010, N 1)Он не хуже адвоката Павлова знал о ситуации в строительном бизнесе страны. Три четверти строек по всей стране встали из-за кризиса, несколько тысяч домов были просто не построены. Армия обманутых дольщиков превысила миллион, и помочь им было невозможно, так как государство по долгам частных инвесторов и недобросовестных застройщиков не отвечало. Судебная власть также была бессильна. Взыскать с банкрота что-либо невозможно. Арестовывать пустые банковские счета бессмысленно. Президент заметно нервничал. Он уже устал от личных просьб подчиненных и многочисленных околокремлевских олигархов и бизнесменов.
Статья: Когда юрист в ответе за риск?
(Мозгов М.)
("Консультант", 2009, N 5)Анализ рисков, связанных с применением ст. 168 ГК РФ, наиболее сложен и важен. Именно ссылка на эту статью чаще всего используется при рассмотрении споров в суде. В качестве несоответствия закону могут рассматриваться как нарушения, предусмотренные Кодексом (например, запрет дарения между коммерческими организациями, несоблюдение нотариальной формы договора и другие случаи), так и нарушение других федеральных законов или подзаконных актов. К нарушениям иных нормативных актов можно, например, отнести нарушение застройщиком требований к проектной декларации по Федеральному закону "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости...", нарушение порядка отчуждения недвижимого имущества, заложенного по договору ипотеки, реализация арестованного имущества. Полный перечень случаев применения ст. 168 ГК принципиально возможен (так как массив нормативных актов в конечном счете ограничен), но воспроизвести в рамках этой статьи его физически нельзя, да и нет необходимости: для практикующего юриста важнее самому ориентироваться в той сфере, где лежат интересы его работодателя. При этом особое внимание следует уделить Федеральным законам "Об обществах с ограниченной ответственностью" и "Об акционерных обществах". В частности, именно там содержатся процедуры одобрения крупных сделок и сделок с заинтересованностью, несоблюдение которых также может повлечь недействительность договора.
(Мозгов М.)
("Консультант", 2009, N 5)Анализ рисков, связанных с применением ст. 168 ГК РФ, наиболее сложен и важен. Именно ссылка на эту статью чаще всего используется при рассмотрении споров в суде. В качестве несоответствия закону могут рассматриваться как нарушения, предусмотренные Кодексом (например, запрет дарения между коммерческими организациями, несоблюдение нотариальной формы договора и другие случаи), так и нарушение других федеральных законов или подзаконных актов. К нарушениям иных нормативных актов можно, например, отнести нарушение застройщиком требований к проектной декларации по Федеральному закону "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости...", нарушение порядка отчуждения недвижимого имущества, заложенного по договору ипотеки, реализация арестованного имущества. Полный перечень случаев применения ст. 168 ГК принципиально возможен (так как массив нормативных актов в конечном счете ограничен), но воспроизвести в рамках этой статьи его физически нельзя, да и нет необходимости: для практикующего юриста важнее самому ориентироваться в той сфере, где лежат интересы его работодателя. При этом особое внимание следует уделить Федеральным законам "Об обществах с ограниченной ответственностью" и "Об акционерных обществах". В частности, именно там содержатся процедуры одобрения крупных сделок и сделок с заинтересованностью, несоблюдение которых также может повлечь недействительность договора.
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2004 г. N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Трапезников В.А.)
("Проспект", 2020)При этом в комментируемой норме не установлено, что банк вправе ограничить действия по распоряжению денежными средствами. Между тем в соответствии со ст. 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом. Представляется, что необходимо внести правки и изменения данной нормы, дополнив правом банка приостановить операцию по счету застройщика до момента получения уведомления от контролирующего органа о законности и правомерности данной операции.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Трапезников В.А.)
("Проспект", 2020)При этом в комментируемой норме не установлено, что банк вправе ограничить действия по распоряжению денежными средствами. Между тем в соответствии со ст. 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом. Представляется, что необходимо внести правки и изменения данной нормы, дополнив правом банка приостановить операцию по счету застройщика до момента получения уведомления от контролирующего органа о законности и правомерности данной операции.
Вопрос: Банк по исполнительному листу осуществил списание средств со счета застройщика по строительству жилого дома. По решению суда, признавшего списание незаконным, банк восстановил остаток средств ООО на счет застройщика. Вправе ли банк после ввода дома в эксплуатацию требовать взыскания с ООО неосновательного обогащения?
(Консультация эксперта, 2022)Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Закона N 229-ФЗ).
(Консультация эксперта, 2022)Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Закона N 229-ФЗ).
Статья: Практика ошибок при юридическом аудите (экспертизе) документов на приобретение жилого помещения
(Лейба А.)
("Жилищное право", 2014, N 4)Исполнение этих обязательств застройщика может обеспечиваться путем его участия в обществе взаимного страхования гражданской ответственности застройщиков или заключения договора страхования со страховой организацией, имеющей лицензию. При этом страхование осуществляется застройщиком за свой счет до государственной регистрации договора.
(Лейба А.)
("Жилищное право", 2014, N 4)Исполнение этих обязательств застройщика может обеспечиваться путем его участия в обществе взаимного страхования гражданской ответственности застройщиков или заключения договора страхования со страховой организацией, имеющей лицензию. При этом страхование осуществляется застройщиком за свой счет до государственной регистрации договора.
Вопрос: Какие обеспечительные меры могут применяться в рамках дела о банкротстве застройщика?
(Консультация эксперта, 2011)Ответ: До 15.08.2011 обеспечительные меры, которые могут применяться в рамках дела о банкротстве застройщика, содержались в Арбитражном процессуальном кодексе РФ и общих положениях Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон N 127-ФЗ), с 15.08.2011 в параграфе 7 гл. IX Закона N 127-ФЗ, помимо указанных ранее, перечислены обеспечительные меры, которые могут применяться в деле о банкротстве застройщика, в специальных положениях, регулирующих непосредственно банкротство застройщиков.
(Консультация эксперта, 2011)Ответ: До 15.08.2011 обеспечительные меры, которые могут применяться в рамках дела о банкротстве застройщика, содержались в Арбитражном процессуальном кодексе РФ и общих положениях Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон N 127-ФЗ), с 15.08.2011 в параграфе 7 гл. IX Закона N 127-ФЗ, помимо указанных ранее, перечислены обеспечительные меры, которые могут применяться в деле о банкротстве застройщика, в специальных положениях, регулирующих непосредственно банкротство застройщиков.