Анкета по 115-ФЗ
Подборка наиболее важных документов по запросу Анкета по 115-ФЗ (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Московского городского суда от 05.06.2025 по делу N 33-20007/2025 (УИД 77RS0029-02-2024-009959-12)
Категория спора: Защита прав и интересов работника.
Требования работника: 1) О взыскании оплаты за вынужденный прогул; 2) О взыскании компенсации морального вреда; 3) О признании незаконным решения о привлечении к дисциплинарной ответственности; 4) Об обязании внести в трудовую книжку записи; 5) Об изменении даты и формулировки (основания) увольнения; 6) О признании незаконным увольнения в связи с неоднократным неисполнением работником без уважительных причин трудовых обязанностей.
Обстоятельства: Истец указывает, что не совершал вмененных дисциплинарных проступков.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части; 3) Удовлетворено в части; 4) Удовлетворено; 5) Удовлетворено; 6) Удовлетворено.Также суд не усмотрел оснований для признания незаконным приказа о привлечении истца к дисциплинарной ответственности по приказу N 36 от 28.05.2024, поскольку в материалах дела отсутствуют доказательства того, что истцом во исполнение требований приказа генерального директора адрес "Южноуральский лизинговый центр" N 5 от 16.02.2022 было обеспечено при заключении сделок с ООО "ИРС", ООО "СК Арба", ООО "ЛДС", ООО "Антэкс-Инжиниринг", ООО "А/С Нима", ООО "ТрейдТорг", ИП фио получение ..., а также ... с ООО "СК Арба", ИП фио, ООО "Воронежская керамика", ООО "Шахтинская керамика" анкет по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ как в отношении самих контрагентов, так и их бенефициарных владельцев.
Категория спора: Защита прав и интересов работника.
Требования работника: 1) О взыскании оплаты за вынужденный прогул; 2) О взыскании компенсации морального вреда; 3) О признании незаконным решения о привлечении к дисциплинарной ответственности; 4) Об обязании внести в трудовую книжку записи; 5) Об изменении даты и формулировки (основания) увольнения; 6) О признании незаконным увольнения в связи с неоднократным неисполнением работником без уважительных причин трудовых обязанностей.
Обстоятельства: Истец указывает, что не совершал вмененных дисциплинарных проступков.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части; 3) Удовлетворено в части; 4) Удовлетворено; 5) Удовлетворено; 6) Удовлетворено.Также суд не усмотрел оснований для признания незаконным приказа о привлечении истца к дисциплинарной ответственности по приказу N 36 от 28.05.2024, поскольку в материалах дела отсутствуют доказательства того, что истцом во исполнение требований приказа генерального директора адрес "Южноуральский лизинговый центр" N 5 от 16.02.2022 было обеспечено при заключении сделок с ООО "ИРС", ООО "СК Арба", ООО "ЛДС", ООО "Антэкс-Инжиниринг", ООО "А/С Нима", ООО "ТрейдТорг", ИП фио получение ..., а также ... с ООО "СК Арба", ИП фио, ООО "Воронежская керамика", ООО "Шахтинская керамика" анкет по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ как в отношении самих контрагентов, так и их бенефициарных владельцев.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: Как самостоятельно получить СНИЛС?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Для самостоятельного получения СНИЛС необходим документ, удостоверяющий вашу личность (как правило, паспорт гражданина РФ, паспорт иностранного гражданина, разрешение на временное проживание, временное удостоверение личности лица без гражданства в РФ или вид на жительство - для лица без гражданства). Также от вас потребуется заполнить анкету (ст. 10 Закона от 25.07.2002 N 115-ФЗ; ч. 1 ст. 9 Закона от 28.04.2023 N 138-ФЗ; пп. "а" п. 5, п. 8 Инструкции; п. п. 27, 35 Административного регламента, утв. Приказом СФР от 19.05.2025 N 581).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Для самостоятельного получения СНИЛС необходим документ, удостоверяющий вашу личность (как правило, паспорт гражданина РФ, паспорт иностранного гражданина, разрешение на временное проживание, временное удостоверение личности лица без гражданства в РФ или вид на жительство - для лица без гражданства). Также от вас потребуется заполнить анкету (ст. 10 Закона от 25.07.2002 N 115-ФЗ; ч. 1 ст. 9 Закона от 28.04.2023 N 138-ФЗ; пп. "а" п. 5, п. 8 Инструкции; п. п. 27, 35 Административного регламента, утв. Приказом СФР от 19.05.2025 N 581).
Ситуация: Как физическому лицу - нерезиденту открыть банковский счет?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Согласно принятым в банке правилам вас также могут попросить заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Согласно принятым в банке правилам вас также могут попросить заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
Нормативные акты
Федеральный закон от 04.08.2023 N 470-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"Об особенностях регулирования корпоративных отношений в хозяйственных обществах, являющихся экономически значимыми организациями"5) документов, подтверждающих полномочия лица на подписание договора о листинге акций, заявления о включении акций экономически значимой организации в список ценных бумаг, допущенных организатором торговли к организованным торгам, анкеты ценной бумаги в отношении акций экономически значимой организации;
(ред. от 31.07.2025)
"Об особенностях регулирования корпоративных отношений в хозяйственных обществах, являющихся экономически значимыми организациями"5) документов, подтверждающих полномочия лица на подписание договора о листинге акций, заявления о включении акций экономически значимой организации в список ценных бумаг, допущенных организатором торговли к организованным торгам, анкеты ценной бумаги в отношении акций экономически значимой организации;
Ситуация: Как получить визу в РФ (туристическую, деловую, транзитную и др.)?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Для лиц без гражданства такими документами являются, в частности (п. 2 ст. 10 Закона N 115-ФЗ):
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Для лиц без гражданства такими документами являются, в частности (п. 2 ст. 10 Закона N 115-ФЗ):
Вопрос: Об указании адреса места жительства (регистрации) физлица при заполнении реестра обязательств банка перед вкладчиками, формировании кредитной истории, идентификации физлица и формировании ФЭС.
(Письмо Банка России от 15.11.2024 N 03-23-8/10669)Указание N 5861-У <16> определяет порядок направления кредитными организациями предусмотренной Федеральным законом N 115-ФЗ информации в уполномоченный орган, а не требования об идентификации. При направлении соответствующей информации в уполномоченный орган, содержащей сведения в том числе об адресе физического лица, такие сведения отражаются в соответствии с данными из анкеты (досье) клиента, полученными при его идентификации (обновлении идентификационной информации).
(Письмо Банка России от 15.11.2024 N 03-23-8/10669)Указание N 5861-У <16> определяет порядок направления кредитными организациями предусмотренной Федеральным законом N 115-ФЗ информации в уполномоченный орган, а не требования об идентификации. При направлении соответствующей информации в уполномоченный орган, содержащей сведения в том числе об адресе физического лица, такие сведения отражаются в соответствии с данными из анкеты (досье) клиента, полученными при его идентификации (обновлении идентификационной информации).
Ситуация: Как физическому лицу купить и продать (обменять) иностранную валюту?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Купля-продажа иностранной валюты физическим лицом на сумму от 1 млн руб. подлежит обязательному контролю. В связи с этим банк вправе по своему усмотрению запросить у вас пояснения, например, об источнике денежных средств (пп. 1 п. 1 ст. 6, пп. 1.1, 4 п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Купля-продажа иностранной валюты физическим лицом на сумму от 1 млн руб. подлежит обязательному контролю. В связи с этим банк вправе по своему усмотрению запросить у вас пояснения, например, об источнике денежных средств (пп. 1 п. 1 ст. 6, пп. 1.1, 4 п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
Вопрос: О вопросах, связанных с идентификацией ломбардом в целях ПОД/ФТ заемщика - иностранного гражданина, хранением копий документов, необходимых для идентификации, оформлением залогового билета.
(Письмо Банка России от 31.03.2023 N 12-4-2/2314)В соответствии с пунктом 2.5 Положения N 444-П и пунктом 9 приложения 1 к данному Положению номера телефонов включаются в анкету (досье) клиента при наличии. Таким образом, в случае включения в анкету (досье) клиента сведений о номере телефона клиента данные сведения подлежат хранению в установленные Федеральным законом N 115-ФЗ сроки.
(Письмо Банка России от 31.03.2023 N 12-4-2/2314)В соответствии с пунктом 2.5 Положения N 444-П и пунктом 9 приложения 1 к данному Положению номера телефонов включаются в анкету (досье) клиента при наличии. Таким образом, в случае включения в анкету (досье) клиента сведений о номере телефона клиента данные сведения подлежат хранению в установленные Федеральным законом N 115-ФЗ сроки.
Вопрос: Обязан ли банк при приеме на обслуживание юридических лиц - резидентов для подтверждения нахождения клиента по адресу требовать представления договора аренды? Если не обязан, то вправе ли банк установить такое условие во внутренних банковских правилах?
(Консультация эксперта, 2025)Банк России при ответе на данный вопрос указал, что требования по идентификации считаются выполненными кредитной организацией при условии получения сведений о клиенте (представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце) в объеме, установленном ст. 7 Закона N 115-ФЗ и Положением N 499-П, и подтверждения достоверности таких сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий, и (или) государственных и иных информационных систем, сведений, определенных в п. 5.4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ и в п. 2.2 Положения N 499-П.
(Консультация эксперта, 2025)Банк России при ответе на данный вопрос указал, что требования по идентификации считаются выполненными кредитной организацией при условии получения сведений о клиенте (представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце) в объеме, установленном ст. 7 Закона N 115-ФЗ и Положением N 499-П, и подтверждения достоверности таких сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий, и (или) государственных и иных информационных систем, сведений, определенных в п. 5.4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ и в п. 2.2 Положения N 499-П.
Статья: Проблемные вопросы при проведении инвентаризации и составлении описи наследственного имущества
(Лексакова Е.О.)
("Наследственное право", 2023, N 3)<13> Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ (ред. от 18.03.2023) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) // СПС "КонсультантПлюс".
(Лексакова Е.О.)
("Наследственное право", 2023, N 3)<13> Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ (ред. от 18.03.2023) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) // СПС "КонсультантПлюс".
Вопрос: В банк обратилось физлицо-1, не являющееся клиентом банка, с заявлением об открытии счета физлицу-2 на основании нотариальной доверенности. Правомерно ли банк отказал, ссылаясь на то, что физлицо-2 включено в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности?
(Консультация эксперта, 2024)В частности, в соответствии с п. 2.2 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана в рамках идентификации клиента проверять наличие сведений об участии его клиента в экстремистской деятельности, следуя п. 2 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, то есть по перечню, составленному Росфинмониторингом. Среди оснований включения в перечень предусмотрено постановление следователя о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера.
(Консультация эксперта, 2024)В частности, в соответствии с п. 2.2 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана в рамках идентификации клиента проверять наличие сведений об участии его клиента в экстремистской деятельности, следуя п. 2 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, то есть по перечню, составленному Росфинмониторингом. Среди оснований включения в перечень предусмотрено постановление следователя о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера.
Вопрос: Об источниках данных для указания адреса места жительства (регистрации) физлица при заполнении реестра обязательств перед вкладчиками, формировании кредитной истории и ФЭС, идентификации клиента.
(Письмо Банка России от 15.11.2024 N 4990-U-2024/8)Указание Банка России N 5861-У определяет порядок направления кредитными организациями предусмотренной Федеральным законом N 115-ФЗ информации в уполномоченный орган, а не требования об идентификации. При направлении соответствующей информации в уполномоченный орган, содержащей сведения в том числе об адресе физического лица, такие сведения отражаются в соответствии с данными из анкеты (досье) клиента, полученными при его идентификации (обновлении идентификационной информации).
(Письмо Банка России от 15.11.2024 N 4990-U-2024/8)Указание Банка России N 5861-У определяет порядок направления кредитными организациями предусмотренной Федеральным законом N 115-ФЗ информации в уполномоченный орган, а не требования об идентификации. При направлении соответствующей информации в уполномоченный орган, содержащей сведения в том числе об адресе физического лица, такие сведения отражаются в соответствии с данными из анкеты (досье) клиента, полученными при его идентификации (обновлении идентификационной информации).
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Наличие в Федеральном законе N 115-ФЗ различных понятий в части группы риска совершения подозрительных операций и степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций влечет неоднозначный подход к установлению порядка оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, применению мер по классификации клиентов с учетом критериев риска и фиксированию в анкете клиента результатов вышеуказанных процедур.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Наличие в Федеральном законе N 115-ФЗ различных понятий в части группы риска совершения подозрительных операций и степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций влечет неоднозначный подход к установлению порядка оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, применению мер по классификации клиентов с учетом критериев риска и фиксированию в анкете клиента результатов вышеуказанных процедур.
Ситуация: Как физическому лицу открыть текущий счет в банке?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Сотрудник банка, согласно принятым в банке правилам, также может попросить вас заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Сотрудник банка, согласно принятым в банке правилам, также может попросить вас заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).