Аффилированные лица кпк
Подборка наиболее важных документов по запросу Аффилированные лица кпк (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Свердловского областного суда от 31.07.2024 по делу N 33-34/2024 (УИД 66RS0005-01-2022-003615-45)
Категория: 1) Заем; 2) Залог недвижимого имущества; 3) Переход права; 4) Прочие гражданско-правовые споры.
Требования залогодателя: О признании недействительными: 1) Договоров займа; 2) Договоров залога; 3) Договоров поручительства; 4) Соглашения о переходе прав кредитора.
Обстоятельства: Залогодатель указал, что кредитор, заемщик и поручитель являлись аффилированными лицами, заем был предоставлен незадолго до банкротства заемщика, залогодатель, предоставляя обеспечение, был введен в заблуждение относительно цели предоставления займов.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано; 4) Отказано.
Процессуальные вопросы: О назначении экспертизы - отказано.Однако обстоятельства такого рода при условии, что финансирование получено группой лиц от независимого кредитора (а в настоящем деле аффилированность КПК "Развитие" с У.Р.А. и К.Е.В. не установлена, то есть кредитор считается независимым), не влечет недействительность сделок по финансированию и по выдаче поручительства, а может повлиять лишь на судьбу требования участника группы, погасившего долг, к другим участникам. То есть получение займа в пользу группы лиц, один из членов которой выступает как заемщик у внешнего кредитора, само по себе такой заем не порочит и не подтверждает ни притворность, ни тем более мнимость сделки. В описанном случае права заинтересованных лиц защищаются иным способом.
Категория: 1) Заем; 2) Залог недвижимого имущества; 3) Переход права; 4) Прочие гражданско-правовые споры.
Требования залогодателя: О признании недействительными: 1) Договоров займа; 2) Договоров залога; 3) Договоров поручительства; 4) Соглашения о переходе прав кредитора.
Обстоятельства: Залогодатель указал, что кредитор, заемщик и поручитель являлись аффилированными лицами, заем был предоставлен незадолго до банкротства заемщика, залогодатель, предоставляя обеспечение, был введен в заблуждение относительно цели предоставления займов.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано; 4) Отказано.
Процессуальные вопросы: О назначении экспертизы - отказано.Однако обстоятельства такого рода при условии, что финансирование получено группой лиц от независимого кредитора (а в настоящем деле аффилированность КПК "Развитие" с У.Р.А. и К.Е.В. не установлена, то есть кредитор считается независимым), не влечет недействительность сделок по финансированию и по выдаче поручительства, а может повлиять лишь на судьбу требования участника группы, погасившего долг, к другим участникам. То есть получение займа в пользу группы лиц, один из членов которой выступает как заемщик у внешнего кредитора, само по себе такой заем не порочит и не подтверждает ни притворность, ни тем более мнимость сделки. В описанном случае права заинтересованных лиц защищаются иным способом.
Определение Седьмого кассационного суда общей юрисдикции от 24.01.2024 N 88-1317/2024, 88-2729/2024 (УИД 66RS0001-01-2022-009638-36)
Категория спора: Дачные некоммерческие объединения.
Требования заявителя: О возложении обязанностей по передаче документов.
Обстоятельства: Истцы указали, что обязательства по договору были исполнены ими в полном объеме, однако документы по мировому соглашению СНТ истцам не передало. При этом СНТ принято решение о ликвидации, ликвидатором СНТ является ответчик.
Решение: Отказано.С учетом установленного судом факта неисполнения Б. условий мирового соглашения и как следствие отсутствие обязанности у КПК "Алексеевка" по передаче документов доводы о ничтожности договора купли-продажи земельного участка, заключенного СНТ "Новоалексеевка 2" с аффилированным лицом Х. без согласия истцов, как кредиторов товарищества, не имеют правового значения, так как обоснованность заявленных истцами требований не подтверждают.
Категория спора: Дачные некоммерческие объединения.
Требования заявителя: О возложении обязанностей по передаче документов.
Обстоятельства: Истцы указали, что обязательства по договору были исполнены ими в полном объеме, однако документы по мировому соглашению СНТ истцам не передало. При этом СНТ принято решение о ликвидации, ликвидатором СНТ является ответчик.
Решение: Отказано.С учетом установленного судом факта неисполнения Б. условий мирового соглашения и как следствие отсутствие обязанности у КПК "Алексеевка" по передаче документов доводы о ничтожности договора купли-продажи земельного участка, заключенного СНТ "Новоалексеевка 2" с аффилированным лицом Х. без согласия истцов, как кредиторов товарищества, не имеют правового значения, так как обоснованность заявленных истцами требований не подтверждают.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О запрете на совмещение одним лицом функций единоличного исполнительного органа КПК и единоличного исполнительного органа организации, являющейся аффилированным лицом по отношению к КПК.
(Письмо Банка России от 25.08.2025 N 14-25/14100)Вопрос: О запрете на совмещение одним лицом функций единоличного исполнительного органа КПК и единоличного исполнительного органа организации, являющейся аффилированным лицом по отношению к КПК.
(Письмо Банка России от 25.08.2025 N 14-25/14100)Вопрос: О запрете на совмещение одним лицом функций единоличного исполнительного органа КПК и единоличного исполнительного органа организации, являющейся аффилированным лицом по отношению к КПК.
Вопрос: О признании клиентами МФО юрлиц и ИП, с которыми МФО заключила с использованием инвестиционной платформы договор инвестирования, являющийся договором займа, в целях их идентификации в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 25.09.2025 N 43-7-2/22022)Кроме того, в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Федерального закона N 151-ФЗ МФО вправе осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных Федеральным законом N 151-ФЗ, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе выдавать иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами МФО, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.
(Письмо Банка России от 25.09.2025 N 43-7-2/22022)Кроме того, в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Федерального закона N 151-ФЗ МФО вправе осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных Федеральным законом N 151-ФЗ, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе выдавать иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами МФО, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 22.10.2025)3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 настоящего Федерального закона, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;
(ред. от 31.07.2025)
"О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 22.10.2025)3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 настоящего Федерального закона, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;
Федеральный закон от 29.12.2015 N 407-ФЗ
(ред. от 29.07.2017)
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации""3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;";
(ред. от 29.07.2017)
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации""3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;";
Вопрос: О применении МКК предельных размеров обязательств заемщика по договорам микрозайма с ИП и самозанятыми и заключении с ними иных договоров займа с обеспечением обязательств ипотекой жилого помещения.
(Письмо Банка России от 05.02.2025 N 44-10/765)В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Закона N 151-ФЗ микрофинансовая организация вправе осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных Законом N 151-ФЗ, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 Закона N 151-ФЗ, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.
(Письмо Банка России от 05.02.2025 N 44-10/765)В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Закона N 151-ФЗ микрофинансовая организация вправе осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных Законом N 151-ФЗ, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 Закона N 151-ФЗ, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.
Готовое решение: Что учесть при заключении договора денежного займа между заимодавцем-юрлицом и заемщиком-физлицом
(КонсультантПлюс, 2025)Вести такую деятельность могут только подконтрольные Банку России организации - профессиональные кредиторы: кредитные и некредитные финансовые организации на основании специальных законов (ст. 4 Закона о потребительском кредите). К некредитным финансовым организациям, в частности, относятся микрофинансовые организации, ломбарды, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы. При заключении договоров с потребителями они должны соблюдать специальные требования, установленные Законом о потребительском кредите и другими законами, например Законом о микрофинансовых организациях.
(КонсультантПлюс, 2025)Вести такую деятельность могут только подконтрольные Банку России организации - профессиональные кредиторы: кредитные и некредитные финансовые организации на основании специальных законов (ст. 4 Закона о потребительском кредите). К некредитным финансовым организациям, в частности, относятся микрофинансовые организации, ломбарды, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы. При заключении договоров с потребителями они должны соблюдать специальные требования, установленные Законом о потребительском кредите и другими законами, например Законом о микрофинансовых организациях.
Последние изменения: Потребительский кооператив (создание, деятельность, ликвидация)
(КонсультантПлюс, 2025)Внесены, в частности, следующие коррективы. Раздел X "Аффилированные лица" формы 0420820 "Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива" изложен в новой редакции. В нем введен подраздел 3 "Сведения о взаимосвязях аффилированных лиц в группе лиц, к которой принадлежит КПК".
(КонсультантПлюс, 2025)Внесены, в частности, следующие коррективы. Раздел X "Аффилированные лица" формы 0420820 "Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива" изложен в новой редакции. В нем введен подраздел 3 "Сведения о взаимосвязях аффилированных лиц в группе лиц, к которой принадлежит КПК".
Вопрос: О квалификации займов, выдаваемых МФО в суммах, не превышающих установленные пределы, и обеспеченных ипотекой.
(Письмо Банка России от 18.04.2023 N 44-13/1427)В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Закона N 151-ФЗ МФО вправе выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 Закона N 151-ФЗ, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами МФО, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.
(Письмо Банка России от 18.04.2023 N 44-13/1427)В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 9 Закона N 151-ФЗ МФО вправе выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 Закона N 151-ФЗ, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами МФО, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами.
Вопрос: О вопросах по договорам факторинга, заключаемым МФО.
(Письмо Банка России от 04.10.2024 N 44-13/4599)- юридическое лицо, выступающее заемщиком по такому договору займа, является субъектом малого и среднего предпринимательства или имеет статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также является аффилированным лицом МФО.
(Письмо Банка России от 04.10.2024 N 44-13/4599)- юридическое лицо, выступающее заемщиком по такому договору займа, является субъектом малого и среднего предпринимательства или имеет статус МФО, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также является аффилированным лицом МФО.