Редакция от 13.06.2023

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого подпункта 1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1) до приема на обслуживание 1) до приема на обслуживание

идентифицировать клиента, идентифицировать клиента,

представителя клиента и (или) представителя клиента и (или)

выгодоприобретателя, за выгодоприобретателя, за

исключением случаев, установленных исключением случаев, установленных

пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4,

1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-7 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-8

настоящей статьи, установив настоящей статьи, установив

следующие сведения: следующие сведения:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого подпункта 5 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

5) предоставлять в 5) предоставлять в

уполномоченный орган по его уполномоченный орган по его

запросу имеющуюся у организации, запросу имеющуюся у организации,

осуществляющей операции с осуществляющей операции с

денежными средствами или иным денежными средствами или иным

имуществом, информацию об имуществом, информацию об

операциях клиентов и о операциях клиентов и о

бенефициарных владельцах клиентов, бенефициарных владельцах клиентов,

объем, характер и порядок сведения о выгодоприобретателях,

предоставления которой указанные в абзаце втором пункта

определяются в порядке, 1.4-8 настоящей статьи, объем,

установленном Правительством характер и порядок предоставления

Российской Федерации, а кредитные которых определяются в порядке,

организации также предоставлять установленном Правительством

информацию о движении средств по Российской Федерации, а кредитные

счетам (вкладам) своих клиентов в организации также предоставлять

порядке, установленном Центральным информацию о движении средств по

банком Российской Федерации по счетам (вкладам) своих клиентов в

согласованию с уполномоченным порядке, установленном Центральным

органом. Порядок направления банком Российской Федерации по

уполномоченным органом запросов согласованию с уполномоченным

определяется Правительством органом. Порядок направления

Российской Федерации. уполномоченным органом запросов

определяется Правительством

Российской Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.1-1 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1.1-1. Идентификация клиента - 1.1-1. Идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца, бенефициарного владельца,

упрощенная идентификация клиента - упрощенная идентификация клиента -

физического лица не проводятся при физического лица не проводятся при

осуществлении операций по приему осуществлении операций по приему

от клиентов - физических лиц от клиентов - физических лиц

страховых премий, если сумма таких страховых премий по договорам

премий не превышает 15 000 рублей страхования жизни на случай

либо сумму в иностранной валюте, смерти, дожития до определенного

эквивалентную 15 000 рублей, а в возраста или срока либо

отношении страховых премий по наступления иного события,

договору обязательного страхования договорам страхования жизни с

гражданской ответственности условием периодических страховых

владельцев транспортных средств и выплат (ренты, аннуитетов) и (или)

договору добровольного страхования с участием страхователя в

средств наземного транспорта (за инвестиционном доходе страховщика,

исключением средств договорам пенсионного страхования,

железнодорожного транспорта) 40 если сумма таких премий не

000 рублей либо сумму в превышает 15 000 рублей либо сумму

иностранной валюте, эквивалентную в иностранной валюте,

40 000 рублей (за исключением эквивалентную 15 000 рублей, а в

случая, когда у работников отношении страховых премий по иным

организации, осуществляющей договорам страхования 40 000

операции с денежными средствами рублей либо сумму в иностранной

или иным имуществом, возникают валюте, эквивалентную 40 000

подозрения, что указанная операция рублей (за исключением случая,

осуществляется в целях легализации когда у работников организации,

(отмывания) доходов, полученных осуществляющей операции с

преступным путем, или денежными средствами или иным

финансирования терроризма). имуществом, возникают подозрения,

что указанная операция

осуществляется в целях легализации

(отмывания) доходов, полученных

преступным путем, или

финансирования терроризма).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.4-8. См. текст новой редакции

1.4-8. Идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении

договора страхования в пользу третьего лица (за исключением случая,

когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными

средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная

операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов,

полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

В случае, если идентификация выгодоприобретателя в соответствии с

абзацем первым настоящего пункта не проводится, организации,

осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,

документально фиксируют сведения о выгодоприобретателе, ставшие им

известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица

(без проверки их достоверности).

Выгодоприобретатель по договору страхования, заключенному в пользу

третьего лица, идентификация которого не проводится в соответствии с

абзацем первым настоящего пункта, подлежит идентификации в качестве

клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты

страховой суммы.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.12-2 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.12-2. Положения пунктов 1.11 1.12-2. Положения пунктов 1.11

и 1.12 настоящей статьи и 1.12 настоящей статьи

применяются в отношении договора применяются в отношении договора

страхования, за исключением страхования, за исключением

договора страхования жизни на договора страхования жизни на

случай смерти, дожития до случай смерти, дожития до

определенного возраста или срока определенного возраста или срока

либо наступления иного события, либо наступления иного события,

договора страхования жизни с договора страхования жизни с

условием периодических страховых условием периодических страховых

выплат (ренты, аннуитетов) и (или) выплат (ренты, аннуитетов) и (или)

с участием страхователя в с участием страхователя в

инвестиционном доходе страховщика, инвестиционном доходе страховщика,

договора пенсионного страхования. договора пенсионного страхования.

В отношении договора страхования

жизни на случай смерти, дожития до

определенного возраста или срока

либо наступления иного события,

договора страхования жизни с

условием периодических страховых

выплат (ренты, аннуитетов) и (или)

с участием страхователя в

инвестиционном доходе страховщика,

договора пенсионного страхования

положения пунктов 1.11 и 1.12

настоящей статьи применяются, если

сумма страховых премий по

указанным договорам не превышает

40 000 рублей либо сумму в

иностранной валюте, эквивалентную

40 000 рублей.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────