6. Отказ в проведении операции: правовая природа применительно к субъекту статьи 7.1

6.1. Понятие "отказ в проведении операции" (пункт 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ) относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом (статья 5 Закона N 115-ФЗ). На субъектов статьи 7.1 данное право не распространяется - пункт 11 статьи 7 не входит в закрытый перечень норм, применяемых к субъектам статьи 7.1 в силу пункта 1 статьи 7.1. Результатом выявления подозрений является направление СПО или СПД, а не отказ в проведении операции.

6.2. Субъекту статьи 7.1 в рамках Закона N 115-ФЗ доступны следующие механизмы:

- информирование Росфинмониторинга о подозрительной операции либо совокупности операций - СПО/СПД (пункт 2.1 статьи 7.1);

- отказ в приеме на обслуживание - когда не завершена процедура идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (пункт 2.2 статьи 7, распространяемый на субъектов статьи 7.1 в силу пункта 1 статьи 7.1; позиция Комитета СРО ААС - Ответы на частые вопросы, протокол N 104, вопрос 4).

6.3. Отчетность об "отказе в проведении операции" (подпункты "ж", "з" пункта 3 Особенностей, утвержденных Приказом N 18) формируется субъектами статьи 5 и на субъектов статьи 7.1 не возлагается.