7. Повторное направление сведений

7.1. Повторное СПО не направляется, если операция не претерпела существенных изменений и сведения о ней ранее уже были представлены в Росфинмониторинг. В этом случае составляется внутреннее сообщение со ссылкой на ранее направленное сообщение и обоснованием отсутствия новых существенных обстоятельств.

7.2. Повторное СПО направляется, если появились новые участники схемы, изменилась модель поведения клиента, появились новые операции либо существенно вырос уровень риска. Например, начисление процентов без выплаты по тому же договору само по себе не образует нового обстоятельства; однако капитализация долга, изменение условий или пролонгация без видимых экономических причин могут рассматриваться как новые признаки и требуют дополнительного анализа.

7.3. Возможная формулировка внутреннего сообщения при ненаправлении: "В отчетности ____ года отражено продолжающееся обязательство по ранее совершенной операции. Новых действий сторон, образующих новую операцию, не выявлено. По данной операции ранее направлено сообщение N ___ от ___. Повторное направление не требуется."