КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Банком России направлены методические рекомендации по определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами (20.05.2026)

В частности, кредитным организациям рекомендуется ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на наличие в отношении операций признаков их совершения в противозаконных целях.

При выявлении операций клиентов, отвечающих указанным признакам, рекомендуется:

- реализовывать право по определению источников происхождения наличных денежных средств клиентов;

- пересматривать оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в сторону ее повышения (средняя либо высокая степень (средний либо высокий уровень) риска);

- рассматривать вопрос о квалификации операций клиента либо совокупности операций и (или) действий клиента (его представителя), связанных с их проведением, в качестве подозрительных в целях своевременного информирования о таких операциях;

- рассматривать вопрос о реализации в отношении совершаемой операции с наличными денежными средствами права на отказ в совершении операции.

("Методические рекомендации Банка России по определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами" (утв. Банком России 20.05.2026 N 1-МР))