КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Установлены обязанности кредитных организаций по разработке документов в рамках системы управления рисками (15.05.2025)

Закон о банках и банковской деятельности дополнен новой статьей 24.4, в соответствии с которой кредитная организация обязана разработать документы, которые регламентируют процедуры управления рисками и в которых должны быть определены:

- порядок реализации мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента в рамках системы управления рисками;

- порядок выявления случаев и попыток внесения наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства.

(Федеральный закон от 13.02.2025 N 9-ФЗ)