10. Требования к составу и структуре активов закрытых паевых инвестиционных фондов, относящихся к категории ипотечных фондов

10. Требования к составу и структуре активов

закрытых паевых инвестиционных фондов, относящихся

к категории ипотечных фондов

(введен Постановлением ФКЦБ РФ от 18.02.2004 N 04-7/пс)

10.1. В состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, могут входить денежные средства, включая иностранную валюту, а также соответствующие требованиям, установленным настоящим Положением:

государственные ценные бумаги Российской Федерации;

государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;

денежные требования по обеспеченным ипотекой обязательствам из кредитных договоров, в том числе удостоверенные закладными, с соблюдением условий, предусмотренных пунктом 10.2 настоящего Положения.

10.2. Денежные требования по обеспеченным ипотекой обязательствам из кредитных договоров могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов при условии, что:

денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой индивидуальных жилых домов, квартир, и требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой иного недвижимого имущества, за исключением земельных участков, ипотека на которые установлена в порядке соблюдения правил статьи 69 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", не входят в состав активов одного закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов;

сумма основного долга по кредитному договору не превышает 70 процентов от рыночной стоимости (денежной оценки) недвижимого имущества, выступающего предметом ипотеки;

рыночная стоимость (денежная оценка) недвижимого имущества (предмета ипотеки) определена оценщиком;

в случае предоставления кредита на приобретение (покупку) жилого дома или квартиры предметом ипотеки выступает приобретаемое таким образом жилое недвижимое имущество;

недвижимое имущество, выступающее предметом ипотеки, застраховано от рисков утраты или повреждения в пользу кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству на весь срок действия кредитного договора; при этом страховая сумма составляет не менее 70 процентов от рыночной стоимости (денежной оценки) недвижимого имущества, выступающего предметом ипотеки;

в случае, когда должником по обеспеченному ипотекой обязательству выступает гражданин (физическое лицо), его жизнь и здоровье на случай причинения вреда застрахованы на весь срок действия кредитного договора в пользу гражданина (застрахованного лица); при этом страховая сумма не может быть менее 70 процентов от размера кредита.

Денежные требования по обеспеченным ипотекой обязательствам, права залогодержателя по которым удостоверяются закладной, могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, при условии, что в качестве залогодержателя в подразделе III Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним указано название этого паевого инвестиционного фонда с соблюдением требований пункта 2 статьи 15 Федерального закона от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах".

Денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой земельных участков, предприятий, зданий и сооружений, жилых домов и квартир, могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, с учетом особенностей, установленных Федеральным законом от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)".

Не могут входить в состав активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, денежные требования по обязательствам, обеспеченным последующей ипотекой.

10.3. Структура активов закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, должна соответствовать одновременно следующим требованиям:

не менее двух третей рабочих дней в течение одного календарного года сумма требования по кредитным договорам должна составлять не менее 65 процентов стоимости активов;

сумма требований по одному кредитному договору может составлять не более 10 процентов стоимости активов;

сумма требований по обязательствам, обеспеченным залогом не завершенного строительством недвижимого имущества, может составлять не более 10 процентов стоимости активов;

не менее двух третей рабочих дней в течение одного календарного года сумма денежных средств, включая иностранную валюту, в том числе на банковских счетах и во вкладах, а также оценочная стоимость ценных бумаг, имеющих признаваемые котировки, должны составлять не менее 10 процентов стоимости активов.

Требование абзаца второго настоящего пункта применяется по истечении одного года с даты завершения формирования закрытого паевого инвестиционного фонда или с даты вступления в силу соответствующих изменений и дополнений в правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, если указанными правилами или изменениями и дополнениями в правила не предусмотрен меньший срок.