Раздел 7. Порядок исполнения обязательств по депозитным операциям

7.1. В дату возврата депозита, установленную условиями депозитной сделки, Банк России платежным поручением:

возвращает сумму депозита или остаток суммы депозита, если часть депозита была возвращена досрочно или списана по иным основаниям, установленным законодательством Российской Федерации;

уплачивает начисленные по депозиту проценты, рассчитанные в соответствии с разделом 6 настоящих Условий.

При досрочном возврате депозита или списании по иным основаниям, установленным законодательством Российской Федерации, Банк России уплачивает проценты по такому депозиту в дату досрочного возврата или списания всей суммы депозита или последней части депозита.

7.2. Исполнение обязательств Банка России по возврату депозита и уплате процентов по нему, а также денежных средств, подлежащих возврату в соответствии с пунктами 7.3 - 7.5, 7.7, 7.8 настоящих Условий, осуществляется путем зачисления денежных средств на Основной счет, а в случае его закрытия - на иной Корреспондентский счет кредитной организации. Сумма обязательств Банка России по возврату денежных средств в соответствии с пунктами 7.3 - 7.8 настоящих Условий уменьшается на сумму денежных средств, списанных по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

Факт исполнения обязательств Банка России по возврату депозита и уплате процентов по нему, а также денежных средств, подлежащих возврату в соответствии с пунктами 7.3 - 7.5, 7.7, 7.8 настоящих Условий, подтверждается выпиской из Основного счета, а в случае его закрытия - из иного Корреспондентского счета кредитной организации о зачислении денежных средств на соответствующий счет кредитной организации.

7.3. При размещении кредитной организацией денежных средств с Корреспондентского счета на Депозитный счет для аукционов в сумме, меньше суммы депозита, установленной во Встречной заявке, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России указанные денежные средства на Основной счет, а в случае его закрытия - на иной Корреспондентский счет кредитной организации. Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

При размещении кредитной организацией денежных средств с Корреспондентского счета на Депозитный счет для аукционов в сумме, меньшей общей суммы депозитов, установленной во Встречных заявках, Банк России проводит идентификацию депозитов на аукционной основе в порядке, установленном приложением 8 к настоящим Условиям.

7.4. При размещении кредитной организацией денежных средств с Корреспондентского счета на Депозитный счет для аукционов в сумме, превышающей сумму депозита, установленную во Встречной заявке, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России излишнюю сумму денежных средств на Основной счет, а в случае его закрытия - на иной Корреспондентский счет кредитной организации. Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

7.5. При размещении кредитной организацией денежных средств с Корреспондентского счета на Депозитный счет для аукционов в дату, отличную от установленной во Встречной заявке, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России указанные денежные средства на Основной счет, а в случае его закрытия - на иной Корреспондентский счет кредитной организации. Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

7.6. При поступлении денежных средств на Депозитный счет для аукционов, на Депозитный счет овернайт не с Корреспондентского счета кредитной организации Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России указанные денежные средства на банковский счет, с которого поступили денежные средства. Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

7.7. При размещении кредитной организацией денежных средств на Депозитный счет овернайт Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России денежные средства на Основной счет, а в случае его закрытия - на иной Корреспондентский счет кредитной организации:

в полной сумме, поступившей на Депозитный счет овернайт, - в случае несоответствия данной суммы условию, указанному в абзаце третьем пункта 2.3 настоящих Условий, а также в случае поступления денежных средств на Депозитный счет овернайт в дату, отличную от установленной Банком России для размещения денежных средств в депозит овернайт;

в сумме, поступившей на Депозитный счет овернайт, превышающей максимальную сумму депозита овернайт, - в случае несоответствия данной суммы условию, указанному в абзаце четвертом пункта 2.3 настоящих Условий;

в сумме, поступившей на Депозитный счет овернайт после окончания периода времени проведения депозитных операций овернайт, установленного Банком России.

Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

7.8. При размещении Кредитной организацией денежных средств на Депозитный счет для аукционов вследствие ошибочного указания данного счета в платежном поручении (платежных поручениях) кредитной организации на списание с Корреспондентского счета суммы денежных средств для ее зачисления в депозит овернайт Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России указанные денежные средства на Основной счет, а в случае его закрытия - на иной Корреспондентский счет кредитной организации. Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

7.9. Банк России в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) своих обязательств по Договору, несвоевременного возврата денежных средств, подлежащих возврату согласно пунктам 7.3 - 7.8 настоящих Условий, переводит платежным поручением на Основной счет, а в случае его закрытия - на иной Корреспондентский счет кредитной организации, а в случае если денежные средства поступили не с Корреспондентского счета кредитной организации, - на банковский счет, с которого поступили денежные средства:

своевременно не возвращенную сумму (остаток суммы) депозита, денежные средства, подлежащие возврату согласно пунктам 7.3 - 7.8 настоящих Условий, а также сумму процентов, начисленных по депозиту по день фактического возврата суммы (остатка суммы) депозита или по день списания денежных средств по иным основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации, уменьшенную на сумму процентов по данному депозиту, выплаченную ранее;

сумму неустойки, начисленной на своевременно не возвращенную сумму (остаток суммы) депозита и (или) процентов, на денежные средства, подлежащие возврату согласно пунктам 7.3 - 7.8 настоящих Условий, по ключевой ставке Банка России, действующей на дату, когда сумма (остаток суммы) депозита и (или) процентов, а также денежные средства, подлежащие возврату согласно пунктам 7.3 - 7.8 настоящих Условий, подлежали возврату, за период со дня, следующего за указанной датой, по день фактического возврата суммы (остатка суммы) депозита и (или) процентов либо денежных средств, подлежащих возврату согласно пунктам 7.3 - 7.8 настоящих Условий.

Неустойка начисляется исходя из фактического количества календарных дней в году. Если часть срока, за который уплачивается неустойка, приходится на календарный год с количеством дней, равным 365, а другая часть данного срока - на календарный год с количеством дней, равным 366, то неустойка за часть срока, приходящегося на календарный год с количеством дней, равным 365, начисляется исходя из количества календарных дней, равного 365, а за часть срока, приходящегося на календарный год с количеством дней, равным 366, - исходя из количества календарных дней, равного 366.

7.10. В случае нарушения кредитной организацией условий Договора сумма штрафа списывается инкассовым поручением Банка России со счетов, в отношении которых имеется согласие кредитной организации на осуществление Банком России операций списания суммы штрафа, полученное в соответствии с Договором, в следующем порядке: сначала списание производится с Основного счета (Основных счетов), указанного (указанных) в Договоре, а в случае недостаточности средств на Основном счете (Основных счетах) - с Корреспондентских счетов, не являющихся Основными счетами, по выбору Банка России.

Инкассовые поручения, предъявленные Банком России к Корреспондентским счетам кредитной организации в соответствии с настоящим пунктом, могут быть исполнены частично.

Информация о размере штрафа за нарушение условий Договора, установленном Банком России, размещается на официальном сайте Банка России.

7.11. В случае излишнего взыскания Банком России суммы штрафа за нарушение условий Договора не позднее рабочего дня, следующего за днем установления указанного факта, Банк России возвращает излишне взысканные денежные средства и уплачивает проценты на указанные средства на Основной счет, приоритетный для исполнения обязательств по депозитам на аукционной основе, а в случае его закрытия - на иной Корреспондентский счет кредитной организации.

Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме исходя из ключевой ставки Банка России, действующей на день возврата кредитной организации излишне взысканных денежных средств. Проценты начисляются за период со дня, следующего за днем излишнего взыскания, по день возврата кредитной организации указанных денежных средств включительно. Проценты начисляются исходя из фактического количества календарных дней в году.

Если часть срока, за который начисляются проценты, приходится на календарный год с количеством дней, равным 365, а другая часть срока - на календарный год с количеством дней, равным 366, то проценты за часть срока, приходящегося на календарный год с количеством дней, равным 365, начисляются исходя из количества календарных дней, равного 365, а за часть срока, приходящегося на календарный год с количеством дней, равным 366, - исходя из количества календарных дней, равного 366.

7.12. Не позднее рабочего дня, следующего за днем обращения взыскания в соответствии с законодательством Российской Федерации на денежные средства, находящиеся на депозитном счете, Банк России уведомляет об этом кредитную организацию с указанием основания для обращения такого взыскания, а также:

реквизитов депозитного счета, с которого были перечислены взыскателю денежные средства и суммы денежных средств, на которую было обращено взыскание, перечисленной с каждого из указанных счетов, с выделением сумм, которые были взысканы за счет денежных средств, не подлежащих в соответствии с настоящими Условиями приему в депозит;

суммы депозита на аукционной основе (в случае, указанном в абзаце третьем пункта 4.14 настоящих Условий);

информации о том, что денежные средства не приняты в депозит овернайт (в случае, указанном в абзаце втором пункта 2.6 настоящих Условий) и (или) в депозит на аукционной основе (в случае, указанном в абзаце четвертом пункта 4.14 настоящих Условий);

идентификаторов депозитов на аукционной основе, суммы которых были перечислены взыскателю, с указанием соответствующих сумм.

7.13. Банк России может принять решение о том, что кредитные организации могут обратиться за досрочным возвратом депозитов, размещенных в Банке России на определенные сроки и (или) по определенным видам депозитных операций.

Банк России может принять решение, что досрочный возврат депозитов не осуществляется в определенные дни.

Банк России может принять решение об установлении минимального и (или) максимального срока между днем направления обращения о досрочном возврате депозитов и днем досрочного возврата депозита.

Информация о данных решениях, а также об их изменении или отмене размещается на официальном сайте Банка России.

7.14. В случае принятия Банком России решения, указанного в абзаце первом пункта 7.13 настоящих Условий, кредитная организация вправе направить в Банк России обращение о досрочном возврате депозитов.

Обращение о досрочном возврате депозитов, направляемое на бумажном носителе, составляется по форме приложения 9 к настоящим Условиям.

7.15. Кредитная организация вправе:

обратиться за досрочным возвратом всей суммы депозита или его части;

неоднократно обращаться за частичным досрочным возвратом депозита;

в одном обращении о досрочном возврате депозитов указать идентификаторы нескольких депозитов на аукционной основе.

Отзыв обращения о досрочном возврате депозитов не допускается.

7.16. Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия обращения о досрочном возврате депозитов, направляет в кредитную организацию уведомление об отказе в досрочном возврате всех или отдельных депозитов при наличии любого из следующих оснований:

Банк России не принял решение о том, что кредитные организации могут обратиться за досрочным возвратом депозитов, размещенных в Банке России на соответствующий срок, или данное решение отменено;

в Договоре, заключенном с кредитной организацией, содержится ограничение возможности истребовать сумму принятого Банком России депозита до наступления срока его возврата;

обращение о досрочном возврате депозитов, направленное на бумажном носителе, составлено с нарушением формы, приведенной в приложении 9 к настоящим Условиям;

сумма (часть суммы) депозита, указанная кредитной организацией в обращении о досрочном возврате депозитов, превышает остаток суммы данного депозита, уменьшенный на сумму денежных средств, привлеченных в указанный депозит, которые не могут быть возвращены кредитной организации по причине того, что на них наложен арест по причине проведения Банком России проверки подлинности исполнительного документа, предусматривающего наложение ареста и (или) обращения взыскания на указанные денежные средства, или по иной причине, обусловленной законодательством Российской Федерации (контроль данного основания осуществляется с учетом ранее принятых, но неисполненных обращений);

информация, указанная в обращении о досрочном возврате депозитов, не позволяет определить, какой депозит просит досрочно вернуть кредитная организация;

в обращении о досрочном возврате депозитов неправильно указаны реквизиты кредитной организации или Договора;

обращение о досрочном возврате депозитов поступило в Банк России в день, указанный в данном обращении в качестве дня, когда депозит подлежит досрочному возврату после окончания времени приема указанных обращений, или позднее указанного дня;

в день, указанный в обращении о досрочном возврате депозитов в качестве дня досрочного возврата депозита, Банк России не осуществляет досрочный возврат депозитов;

не соблюден минимальный и (или) максимальный срок между днем направления обращения о досрочном возврате депозитов и днем досрочного возврата депозита, указанным в данном обращении, если соответствующий срок установлен Банком России;

дата досрочного возврата депозита, указанная в обращении о досрочном возврате депозитов, совпадает с датой размещения, плановой датой возврата депозита, установленной условиями депозитной сделки, или наступает позднее указанной даты.

7.17. При отсутствии оснований для отказа в досрочном возврате депозита, указанных в пункте 7.16 настоящих Условий, Банк России в день, указанный в соответствующем обращении в качестве дня, когда депозит подлежит досрочному возврату, досрочно платежным поручением возвращает сумму (часть суммы) депозита, указанную в соответствующем обращении, на Основной счет, а в случае его закрытия - на иной Корреспондентский счет кредитной организации.