КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Банком России утверждены Методические рекомендации по усилению контроля за отдельными операциями клиентов - физических лиц (29.02.2024)

В целях снижения рисков использования услуг кредитных организаций в противоправных целях Банк России рекомендует кредитным организациям осуществлять мониторинг операций по банковским счетам дропов или операций с использованием предоставленных им электронных средств платежа в целях установления клиентов - физических лиц, осуществляющих переводы денежных средств (электронных денежных средств) в пользу дропов, связанные с покупкой (продажей) цифровых валют, а также клиентов - физических лиц, в пользу которых от дропов осуществляются переводы денежных средств (электронных денежных средств), связанные с покупкой (продажей) цифровых валют.

В отношении указанных клиентов - физических лиц рекомендуется:

- обеспечить повышенное внимание к их операциям;

- запрашивать у них дополнительную информацию и документы о характере и целях проводимых ими операций с привлечением дропов;

- провести углубленную проверку информации об их операциях и деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;

- учитывать полученную информацию при оценке степени (уровня) риска совершения клиентом - физическим лицом подозрительных операций.

("Методические рекомендации по усилению контроля за отдельными операциями клиентов - физических лиц" (утв. Банком России 29.02.2024 N 4-МР))

Истекает срок, в течение которого Банк России не применяет меры к системно значимым кредитным организациям за несоблюдение минимально допустимых числовых значений норматива Н26 (Н27) при соблюдении ряда условий (29.02.2024)

(Информационное письмо Банка России от 28.12.2023 N ИН-03-23/73)