2. Условия и порядок определения инвестиционного профиля клиента

2.1. До предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций инвестиционный советник определяет инвестиционный профиль клиента в соответствии с внутренним документом инвестиционного советника, содержащим порядок определения инвестиционного профиля.

Порядок определения инвестиционного профиля, предусмотренный соответствующим внутренним документом инвестиционного советника, должен обеспечивать сбалансированную оценку информации, полученной инвестиционным советником для определения инвестиционного профиля клиента, а также мотивированное соответствие определенного инвестиционным советником инвестиционного профиля такой оценке.

Инвестиционный советник в соответствии с требованиями законодательства определяет инвестиционный профиль клиента на основании представленных клиентом сведений, а также, в случае, если это предусмотрено договором об инвестиционном консультировании, и на основании иных сведений, имеющихся у инвестиционного советника. В случае если у клиента заключено несколько договоров инвестиционного консультирования с инвестиционным советником, инвестиционный профиль клиента может быть определен по каждому договору (совокупности договоров) инвестиционного консультирования, заключенному с клиентом.

Допускается определение нескольких инвестиционных профилей в рамках одного договора инвестиционного консультирования для различных инвестиционных целей.

2.2. Инвестиционный профиль клиента должен содержать следующую информацию:

ожидаемая доходность;

допустимый риск, если клиент не является квалифицированным инвестором;

инвестиционный горизонт.

2.3. Инвестиционный профиль клиента, не являющегося квалифицированным инвестором, определяется инвестиционным советником на основании следующих сведений, предоставленных клиентом:

1) в отношении клиента - физического лица, в том числе физического лица, являющегося индивидуальным предпринимателем:

предполагаемая цель (цели) инвестирования;

сведения о существенных имущественных обязательствах клиента в течение периода не менее, чем инвестиционный горизонт;

сведения об опыте и знаниях физического лица в области инвестирования (например, виды услуг, сделок, финансовых инструментов, объем, частота сделок, период, за который такие сделки совершались, опыт работы клиента в организациях, осуществляющих такие услуги и сделки).

2) в отношении клиента - юридического лица, являющегося коммерческой организацией, - предполагаемую цель (цели) инвестирования, а также не менее трех категорий из следующих категорий сведений:

соотношение собственных оборотных средств к запасам и затратам, определенное на основании последней бухгалтерской отчетности юридического лица;

соотношение чистых активов к объему средств, предполагаемых к инвестированию;

наличие специалистов или подразделения, отвечающих за инвестиционную деятельность в юридическом лице;

наличие операций с различными финансовыми инструментами за последний отчетный год;

среднегодовой объем активов, предполагаемых к возврату из общей суммы инвестированных средств, по отношению к среднегодовому объему инвестированных активов.

3) в отношении клиента - юридического лица, являющегося некоммерческой организацией, - предполагаемую цель (цели) инвестирования, а также не менее трех категорий из следующих категорий сведений:

наличие специалистов или подразделения, отвечающих за инвестиционную деятельность в юридическом лице;

наличие операций с различными финансовыми инструментами за последний отчетный год;

планируемая периодичность возврата активов из общей суммы инвестированных средств;

размер (объем) активов, планируемых к инвестированию.

2.4. Инвестиционный профиль клиента, являющегося квалифицированным инвестором, определяется инвестиционным советником на основании предоставленной клиентом информации о доходности, которую он ожидает получить, и о периоде времени, за который определяется такая доходность.

2.5. Помимо сведений, указанных в пунктах 2.2, 2.3 и 2.4 Базового стандарта, внутренними документами инвестиционного советника могут быть предусмотрены иные сведения, необходимые инвестиционному советнику для определения инвестиционного профиля клиента.

2.6. Инвестиционный советник должен предоставить клиенту документ с описанием инвестиционного профиля, определенного для клиента, и получить согласие клиента с соответствующим инвестиционным профилем. Способ получения согласия клиента с инвестиционным профилем устанавливается договором об инвестиционном консультировании. В документе с описанием инвестиционного профиля инвестиционный советник информирует клиента о том, что он не гарантирует достижения определенной в инвестиционном профиле доходности, на которую рассчитывает клиент, от операций с финансовыми инструментами.

2.7. Инвестиционный советник не проверяет достоверность сведений, предоставленных клиентом для определения его инвестиционного профиля, если иное не установлено внутренними документами инвестиционного советника. При определении инвестиционного профиля инвестиционный советник информирует клиента о рисках предоставления клиентом недостоверной информации для определения его инвестиционного профиля.

2.8. Инвестиционному советнику рекомендуется информировать клиента о необходимости своевременно уведомлять инвестиционного советника об изменении информации, предоставленной ранее для определения инвестиционного профиля, а также об освобождении инвестиционного советника от любой ответственности, связанной с неполучением такой информации.