КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Банк России информирует о минимизации рисков возникновения потерь по кредитам (27.12.2023)

В частности, Банк России рекомендует кредитным организациям разработать и применять при принятии решения о выдаче кредитов механизм контроля, предусматривающий принятие обоснованных и доступных мер, направленных:

- на получение кредитной организацией информации о заемщике (залогодателе), в том числе о том, является ли заемщик (залогодатель) должностным лицом, указанным в Законе о противодействии коррупции (связанным с ним лицом), а также информации, свидетельствующей о приобретении таким лицом имущества, передаваемого в залог, на законные доходы (источниках их происхождения) вне зависимости от степени (уровня) риска;

- на оценку рисков, которые могут возникнуть в связи со связанностью должностного лица, указанного в Законе о противодействии коррупции, и заемщика (залогодателя).

(Информационное письмо Банка России от 27.12.2023 N ИН-01-31-3/70)

Банк России информирует о повышении внимания кредитных организаций к операциям с участием лиц, в деятельности которых имеются признаки нелегальности на финансовом рынке (27.12.2023)

В частности, для выявления среди своих клиентов таких лиц или их контрагентов рекомендуется использовать "Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке", размещаемый на сайте Банка России, и информацию, доводимую Банком России до сведения кредитных организаций посредством Платформы "Знай своего клиента" с указанием соответствующего критерия (кода типологии) отнесения юридических лиц (ИП) к группам высокой и средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Дополнительно кредитным организациям рекомендуется на постоянной основе проводить среди клиентов разъяснительную работу о риске перевода денежных средств лицам, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке.

(Информационное письмо Банка России от 27.12.2023 N ИН-08-12/69)