КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Расширяется перечень форм отчетности кредитных организаций, представляемой в Банк России (01.10.2023)

Установлена новая форма 0409053 "Сведения об акционерах (участниках) кредитной организации, лицах, являющихся номинальными держателями акций кредитной организации, лицах, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, а также о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных лиц", вводится порядок ее составления и представления.

При этом Банк России сообщает, что будет воздерживаться от применения мер за непредставление сведений по указанной форме с 1 октября по 31 декабря 2023 года при условии направления кредитной организацией в течение указанного периода сведений об акционерах (участниках).

(Указание Банка России от 08.11.2021 N 5986-У; Информационные письма Банка России от 06.09.2023 N ИН-02-14/53 и от 12.12.2023 N ИН-02-14/63)

Головные кредитные организации банковских групп должны применять порядок расчета размера операционного риска банковской группы (01.10.2023)

Головная кредитная организация банковской группы была вправе принять решение о применении указанного порядка ранее 1 октября 2023 года при условии направления в Банк России информации о принятом решении.

(Положение Банка России от 30.01.2023 N 814-П)

Повышаются надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам (01.10.2023)

Установлены надбавки к коэффициентам риска в отношении возникших с 1 октября 2023 года кредитных требований и требований по получению процентов по ипотечным кредитам (займам), по кредитам (займам), предоставленным на финансирование по договору участия в долевом строительстве.

Также установлены характеристики некоторых видов активов.

(Решение Совета директоров Банка России от 28.07.2023; Информационное сообщение Банка России от 28.07.2023)

Изменяется порядок составления и представления в Банк России отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга (01.10.2023)

В частности, в новой редакции изложены форма 0415001 "Информация о рисках банковского холдинга" и порядок ее составления и представления.

Внесены изменения в порядок составления и представления отчетности по форме 0415002 "Отчет о составе участников банковского холдинга и вложениях в паи инвестиционных фондов".

(Указание Банка России от 22.09.2022 N 6253-У)

Расширяется перечень случаев, при которых составляется и представляется в Банк России бизнес-план кредитной организации (01.10.2023)

Бизнес-план составляется и представляется также при получении кредитной организацией согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление более 10% акций (долей) другой кредитной организации и (или) на установление прямого либо косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) другой кредитной организации, владеющих более чем 10% ее акций (долей), в результате чего будет установлен контроль в отношении другой кредитной организации.

В указанном случае вместо нового бизнес-плана кредитная организация вправе составить изменения в бизнес-план.

Соответствующие изменения внесены в порядок получения согласия (одобрения) Банка России на приобретение акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации.

(Указания Банка России от 21.09.2022 N 6241-У и от 22.09.2022 N 6251-У)

Уточняются признаки возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией (01.10.2023)

В частности, теперь под финансовой поддержкой, помимо прочего, понимаются кредиты (займы), предоставленные кредитной организацией и (или) ее аффилированными лицами лицу (лицам) не на рыночных условиях, определяемых в соответствии с пунктом 3.19 Положения Банка России от 28.06.2017 N 590-П (ранее - кредиты (займы), по которым процентная ставка ниже 2/3 ключевой ставки, установленной Банком России, либо ставки ЛИБОР).

(Указание Банка России от 14.11.2022 N 6314-У)

Действующие передвижные пункты кассовых операций банков (их филиалов) признаются мобильными офисами (01.10.2023)

Направление банками (их филиалами) в Банк России уведомления об изменении сведений о мобильном офисе не требуется.

Установлен порядок открытия мобильных офисов и внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

В частности, установлены условия открытия мобильного офиса и перечень операций, которые от имени банка вправе осуществлять мобильный офис.

(Указание Банка России от 21.09.2022 N 6242-У)

При передаче в электронном виде информации по любому денежному переводу на территории РФ кредитные организации обязаны взаимодействовать между собой через СПФС или иные российские системы, обеспечивающие передачу и хранение информации по финансовым сообщениям только на территории РФ (01.10.2023)

Указанное требование не распространяется на трансграничные переводы денежных средств, а также на случаи передачи указанной информации в рамках платежной системы в целях рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа.

(Решение Совета директоров Банка России от 17.03.2023)