24. Справочник показателей деятельности

Предметная область

Наименование атрибута

Рекомендуемый перечень возможных значений

Ссуды

Дополнительная информация об источниках погашения

В рамках процедур, применяемых в деле о банкротстве

Не в рамках процедур, применяемых в деле о банкротстве

Оценка риска

Источники данных для анализа финансовых показателей деятельности заемщика

Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная на основании образцов форм, утвержденных приказом Минфина России от 02.07.2010 N 66н "О формах бухгалтерской отчетности организаций"

Публикуемая отчетность

Бухгалтерский баланс

Отчет о финансовых результатах

Сведения, представляемые в составе форм федерального статистического наблюдения в Федеральную службу государственной статистики (Росстат)

Данные по формам налоговой отчетности, представляемым в налоговые органы

Книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения

Иная информация

Сведения о финансовых показателях отсутствуют

Оценка риска

Источник данных о доходах

Справка о доходах физических лиц по форме 2-НДФЛ/3-НДФЛ, предоставленная физическим лицом или полученная кредитной организацией в электронном виде из информационной системы Федеральной налоговой службы Российской Федерации с согласия заемщика

Справка о заработной плате с места работы, подтвержденная работодателем заемщика, в том числе если работодателем является физическое лицо, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя

Справка о размере пенсии, ежемесячного содержания судьям или ежемесячной надбавки судьям, выданная подразделением Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации или другим государственным органом, выплачивающим пенсию заемщику

Выписка о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования, полученная кредитной организацией в электронном виде из информационной системы Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации с согласия заемщика, а также полученная непосредственно от заемщика на бумажном носителе либо в форме электронного документа

Сведения о доходах физических лиц, о выплатах, произведенных плательщиками страховых взносов в пользу физических лиц, полученные кредитной организацией в электронном виде из информационной системы Федеральной налоговой службы Российской Федерации с согласия заемщика

Справка о сумме ежемесячной денежной выплаты, ежемесячной денежной компенсации, ежемесячного дополнительного материального обеспечения, выданная государственным органом

Справка о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход (КНД 1122036)

Иные доходы, учитываемые кредитной организацией при определении среднемесячного дохода заемщика, предоставленные кредитными организациями, в которых открыты данные счета, на бумажном носителе или в электронном виде

Кредитные отчеты, предоставляемые бюро кредитных историй

Документы, выданные должностными лицами Вооруженных Сил Российской Федерации и воинских формирований

Официальные документы, содержащие сведения о доходах заемщика, выданные государственными (муниципальными) органами, учреждениями, организациями или предприятиями

Декларация по единому сельскохозяйственному налогу

Декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (УСН)

Копии квитанций (платежных поручений) об уплате налогов за налоговые периоды, соответствующие периоду расчета среднемесячного дохода

Книга учета доходов индивидуальных предпринимателей, применяющих патентную систему налогообложения (приложение 2 к приказу Минфина России от 22.10.2012 N 135н)

Книга учета доходов и расходов индивидуальных предпринимателей, применяющих систему налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей

Выписки об оборотах по счетам, предоставленные кредитными организациями, в которых открыты данные счета, на бумажном носителе или в электронном виде

Официальные документы, содержащие сведения о доходах заемщика, выданные государственными (муниципальными) органами, учреждениями, организациями или предприятиями, выданные физическими лицами, зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей

Среднее арифметическое значение среднедушевого денежного дохода в регионе местонахождения заемщика, в котором заемщик зарегистрирован по месту жительства или пребывания на территории Российской Федерации, рассчитанного за двенадцать месяцев на основе последних данных, опубликованных на официальном сайте Федеральной службы государственной статистики в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"

Источники, определенные абзацем 4 подпункта 2.4.7 пункта 2.4 Указания Банка России N 5782-У

Иные документы, в том числе оформленное и подписанное заемщиком заявление о предоставлении кредита (займа)

Оценка риска

Факторы кредитного риска

Выявление мошеннических действий с участием должника

Смерть/признание умершим

Нахождение в розыске

Наличие решения суда о взыскании с должника задолженности в пользу кредитной организации

Недействительность документа, удостоверяющего личность

Фальсификация документов

Письменный отказ от погашения задолженности

Уголовное преследование

Признание судом недееспособности

Признание судом ограниченной дееспособности

Установление 1-й/2-й группы инвалидности

Прекращение трудовых отношений между работодателем и работником при отсутствии у последнего существенных накоплений

Наличие вступившего в законную силу приговора суда, по которому заемщик осужден к лишению свободы

Документально подтвержденные сведения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации, в которой размещен вклад физического лица, если невозвращение этого вклада окажет влияние на способность заемщика - физического лица выполнить свои обязательства по ссуде

Устойчивая неплатежеспособность

Проводятся мероприятия в рамках процедуры банкротства

Иное

Оценка риска

Оценка реальности деятельности

Принято положительное решение о реальности деятельности

Принято отрицательное решение о реальности деятельности или осуществлении ее в достаточных объемах

Установлены обстоятельства, свидетельствующие о возможном отсутствии реальной деятельности или осуществлении ее в незначительных объемах

Оценка риска

Информация о банкротстве

Подача заявления о признании банкротом

Признано обоснованным заявление о признании должника банкротом

Признан несостоятельным (банкротом)

Возбуждено производство по делу о банкротстве

Прекращение процедуры банкротства

Достижение мирового соглашения между должником и кредитором

Реструктуризация долга

Санация

Введение наблюдения

Введение финансового оздоровления

Введение внешнего управления

Открытие конкурсного производства

Реализация имущества

Иное

Оценка риска

Уровень кредитоспособности

Высокий уровень кредитоспособности

Достаточный уровень кредитоспособности

Удовлетворительный уровень кредитоспособности

Слабый уровень кредитоспособности