КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Банком России направлены рекомендуемые подходы к оценке реальности деятельности юридических лиц - заемщиков кредитных организаций

В частности, кредитным организациям рекомендуется предусмотреть во внутренних документах в качестве дополнительного обстоятельства, свидетельствующего о возможном отсутствии реальной деятельности заемщика, информацию Банка России об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, органов государственной власти и органов местного самоуправления) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, доводимую Банком России до сведения кредитных организаций.

Решение (общее решение в отношении совокупности ссуд) о том, что заемщиком осуществляется реальная деятельность, рекомендуется принимать уполномоченным органом управления (органом) кредитной организации только после оценки всех обстоятельств, которые свидетельствуют о возможном отсутствии у заемщика реальной деятельности.

Указанные подходы рекомендуется использовать также в целях классификации и формирования резервов на возможные потери по прочим требованиям и условным обязательствам кредитного характера, являющимся элементами расчетной базы резерва.

(Информационное письмо Банка России от 05.06.2023 N ИН-08-23/42)

Банк России сообщает, что не будет применять меры в отношении кредитных организаций, допустивших нарушения при составлении отчетности по форме 0409410 за I и II кварталы 2023 года

(Информационное письмо Банка России от 05.06.2023 N ИН-05-15/43)

Банк России информирует об особенностях применения кредитными организациями отдельных положений Инструкции Банка России от 16.08.2017 N 181-И при расчетах с нерезидентами в наличной форме

Указанные особенности направлены в связи с изданием Указа Президента РФ от 08.08.2022 N 529, а также Постановления Правительства РФ от 26.12.2022 N 2433 в целях контроля за осуществлением резидентами (юридическими лицами или ИП) расчетов наличными денежными средствами с нерезидентами и отражения информации о таких операциях в данных по операциям, ведомости банковского контроля, формирование и ведение которых осуществляется в соответствии с Инструкцией Банка России от 16.08.2017 N 181-И.

(Информационное письмо Банка России от 05.06.2023 N ИН-08-12/41)