Описание риска

Использование виртуальных активов в целях ОД позволяет скрыть источник происхождения средств и конечного бенефициарного владельца, что существенно затрудняет возможность выявления использования виртуальных активов при осуществлении большинства экономических преступлений.

Виртуальные активы в отмывании доходов могут использоваться в качестве:

- инструмента для расчетов при осуществлении преступной деятельности или в качестве оплаты за участие в преступной деятельности с последующим выводом в фиатные валюты;

- инструмента для расчетов преступниками при приобретении на преступные доходы недвижимого и движимого имущества, объектов роскоши и др. за рубежом, в странах, где расчеты с использованием виртуальных активов разрешены;

- средства перемещения ("расслоения") средств, полученных преступным путем, по криптокошелькам и различным платежным инструментам;

- инструмента для сокрытия владения - преступные доходы могут храниться на виртуальных активах, таким образом сохраняя анонимный характер владения средствами, полученными преступным путем.

Наиболее часто использование виртуальных активов выявляется в схемах незаконного оборота наркотиков, контролируемых преимущественно транснациональной организованной преступностью, для приобретения и сбыта которых активно используются ресурсы сети Интернет (в частности, в ее закрытом сегменте "Даркнет"). Кроме того, в отдельных случаях виртуальные активы могут использоваться в рамках совершения других преступлений, в том числе коррупционной и общеуголовной направленности. В целях дальнейшей конвертации в фиатные деньги, обменниками ("криптобиржами") используются счета в российских кредитных организациях, в том числе зарегистрированные на подставных лиц, через которые посредством P2P-переводов осуществляется перечисление суммы, эквивалентной объему виртуальных активов, поступивших на обменник ("криптобиржу") с кошелька виртуальных активов клиента, на указанное клиентом электронное средство платежа, например банковскую карту.

По имеющимся оценкам <65>, наиболее часто в целях ОД используются следующие виды виртуальных активов: Биткоин, Etherium, Monero. Вместе с тем, масштаб такого использования носит ограниченный характер на фоне общего объема сектора.

--------------------------------

<65> Ссылка на материалы СМИ (РБК): https://www.rbc.ru/crytpo/news/605adee39a794930f28abc54.

В целях усложнения возможностей отслеживания транзакций с виртуальными активами по перемещению преступных денег используются механизмы, позволяющие обеспечить анонимность совершаемых операций: "миксеры" и приватные <66> виртуальные активы, технология которых затрудняет возможность определения номеров кошельков и размеров переводов.

--------------------------------

<66> Например, Monero, Zcash, Dash, Komodo.