Информационное письмо Банка России от 18.01.2023 N ИН-08-12/6 "О национальной оценке рисков ОД и ФТ"

Национальная оценка рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Публичный отчет

Риски и уязвимости

1. Безналичные банковские переводы

1.1. Переводы под видом оплаты товаров и работ

1.2. Переводы под видом оплаты услуг или займов

1.3. "Транзитные" операции

1.4. Переводы между счетами физических лиц

1.5. Уступка права требования (цессия)

1.6. Переводы по исполнительным документам, полученным по фиктивным основаниям

1.7. Переводы под видом либо в качестве оплаты векселей

1.8. Переводы с использованием бюджетных счетов

1.9. Специальные формы расчетов

2. Наличные денежные средства

2.1. Внесение наличных денежных средств

2.1.1. Внесение через устройства для приема наличной валюты

2.1.2. Внесение через кассу кредитной организации

2.1.3. Внесение в качестве оплаты задолженности по договору кредита

2.2. Снятие наличных денежных средств

2.2.1. Получение наличных через механизмы "теневой инкассации"

2.2.2. Обналичивание со счетов физических лиц (в том числе подставных)

2.2.3. Обналичивание с помощью корпоративных карт подставных (подконтрольных) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

2.2.4. Злоупотребление организациями, для финансово-хозяйственной деятельности которых характерен значительный оборот наличности

2.2.5. Обналичивание под видом предоставления МФО и КПК займов физическим лицам

2.2.6. Обналичивание под видом выплаты дивидендов юридическими лицами

2.3. Перемещение наличных денежных средств

3. Нерегулируемые системы расчетов

3.1. Виртуальные активы

3.2. Иностранные поставщики платежных услуг

3.3. Неформальные системы расчетов

4. Иные услуги финансовых учреждений и УНФПП

4.1. Системы денежных переводов и почтовые переводы

4.2. Электронные кошельки

4.3. Страховые компании

4.4. Лизинговые компании

4.5. Профессиональные участники рынка ценных бумаг

4.6. Игорный сектор (казино, букмекеры, операторы лотерей)

4.7. Операторы по приему платежей

4.8. Операторы сотовой связи

4.9. Иные сектора финансовых учреждений и УНФПП

5. Инструменты конечного размещения полученных доходов

5.1. Приобретение (аренда) недвижимого имущества для личного пользования

5.2. Приобретение движимого имущества, предметов роскоши, оплата услуг

5.3. Приобретение драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий

5.4. Интеграция средств в хозяйственную деятельность юридических лиц

5.5. Размещение на вкладах (депозитах) в кредитных организациях

6. Злоупотребление юридическими лицами

Иные некоммерческие организации

Общественные объединения

Принятые/принимаемые меры

Национальная оценка рисков финансирования терроризма. Публичный отчет

Риски привлечения средств, предназначенных для финансирования терроризма

Привлечение средств, предназначенных для финансирования терроризма, в сети Интернет (в том числе через социальные сети, мессенджеры, в также посредством краудфандинга)

Самофинансирование за счет легальных доходов

Привлечение средств, предназначенных для финансирования терроризма, за счет материальной помощи от родственников и иных лиц

Привлечение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием незаконных способов получения средств

Привлечение средств на финансирование террористической деятельности с использованием некоммерческих организаций

Риски перемещения средств, предназначенных для финансирования терроризма

Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, в форме наличных денежных средств или иного имущества

Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием банковских счетов и банковских карт

Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием электронных кошельков

Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем денежных переводов без открытия счета

Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг

Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием услуг некредитных финансовых организаций и УНФПП

Перемещение средств на финансирование террористической деятельности с использованием юридических лиц

Перемещение средств на финансирование террористической деятельности с использованием виртуальных активов или провайдеров услуг виртуальных активов

Риски использования средств, предназначенных для финансирования терроризма

Использование средств, предназначенных для финансирования терроризма, в оперативных целях

Использование средств, предназначенных для финансирования терроризма, в организационных целях

Информационное письмо