Описание риска

Участники микрофинансового рынка (МФО и КПК) для обналичивания средств используются в качестве промежуточного звена между юридическими и физическими лицами. Возможность на легальной основе привлекать средства юридических лиц, перераспределяя их между физическими лицами посредством предоставления займов приводит к появлению незаконных схем, связанных с поступлением на счета МФО и КПК безналичных средств от юридических лиц по различным основаниям, и последующей выдачей подставным физическим лицам займов в наличной форме. Как правило, указанные схемы регулярно повторяются.

Кроме того, под видом оказания КПК услуг по предоставлению займов пайщикам - физическим лицам осуществляется нецелевое использование средств семейного (материнского) капитала.