Описание риска

Переводы средств через системы денежных переводов и посредством почтовых переводов могут осуществляться как внутри страны, так и на трансграничном уровне в целях обеспечения расчетов за преступную деятельность (в частности, незаконный оборот наркотиков, организация незаконной миграции, "теневой" игорный бизнес, незаконная банковская деятельность и др.) и легализацию полученных доходов. Отправителями и/или получателями средств могут являться подставные лица, не осведомленные о реальных источниках и назначении переводов. Мониторинг операций затрудняется ввиду значительных объемов рынка переводов без открытия счета, а также отсутствием длящихся отношений с клиентом. На уровень риска оказывает сдерживающее влияние то, что преимущественно операторы перевода таких средств являются небанковскими кредитными организациями и поднадзорны Банку России.