См. "Методические рекомендации "Что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счету (Федеральный закон N 115-ФЗ и не только)".
<Письмо> Банка России от 10.06.2021 N 59-4/29017 <О направлении Методических рекомендаций для предпринимателя 2.0 "Что делать, если банк ограничил операции по счету?"> (вместе с "Методическими рекомендациями для предпринимателя 2.0. Что делать, если банк ограничил операции по счету?")
- Письмо
- Методические рекомендации для предпринимателя 2.0. Что делать, если банк ограничил операции по счету?
- Цели разработки методических рекомендаций
- Термины
- Как оно на самом деле
- Операции по счету могут быть ограничены как по основаниям, связанным с ПОД/ФТ, так и в связи с нарушением налогового законодательства
- Основные причины ограничения проведения операций по счету, или почему платежное поручение не исполнено банком
- Если применены меры за нарушение налогового законодательства. Общая информация по статье 76 НК РФ
- Рекомендации по статье 76 НК РФ
- Кто, как правило, коммуницирует от банка с клиентом в рамках осуществления анализа его финансово-хозяйственной деятельности и проведения операций?
- Если у банка возникли подозрения в ОД/ФТ
- Порядок реабилитации
- Общие рекомендации
- Соблюдайте финансовую гигиену
- Своевременно сообщайте банку и ФНС России об изменениях
- Проверяйте записи в ЕГРЮЛ на их актуальность (достоверность)
- Подробно заполняйте платежные документы
- Своевременно представляйте документы по запросу банка
- Не дробите свой бизнес на много разных фирм и ИП
- Минимизируйте расходы наличными
- Не снимайте наличные в большом объеме
- Сохраняйте все документы при расчете наличными
- Проверяйте своих контрагентов самостоятельно до начала работы
- Проверяйте информацию, размещенную на сайте ФНС России в сети интернет
- Финансовая гигиена
- В целях минимизации рисков, связанных с повышенным вниманием банков, следует проявлять должную осмотрительность к своим контрагентам (потенциальным контрагентам)
- Как проверить контрагента?
- А. ФНС России
- Б. Судебные ограничения
- В. Проверка исполнительных производств
- Г. Недобросовестные поставщики
- Д. Официальный бесплатный ресурс для развития малого и среднего бизнеса
- Е. Банковские сервисы по проверке контрагентов
- Часто задаваемые вопросы
- Приложение 1. О предоставлении информации о причинах ограничения ДБО (банк-клиента)
- Приложение 2. О предоставлении информации о причинах ограничения использования/выпуска/перевыпуска платежной карты
- Приложение 3. О направлении документов
- Приложение 4. О направлении документов
- Приложение 5. Заявление об обжаловании решения банка об отказе от совершения операции
- Приложение 6. Заявление об обжаловании решения банка об отказе от заключения договора банковского счета (вклада)
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2025
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2026 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2025 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей
- Постановление Правительства РФ N 1875