БЕЗНАЛИЧНЫЕ РАСЧЕТЫ

Изменяется порядок направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем и услуг платежной инфраструктуры в Банк России информации о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента

В частности, установлена обязанность оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика:

- при выявлении дополнительных и (или) уточняющих сведений к ранее направленной информации о переводах без согласия клиента направить в Банк России уточняющую информацию по форме окончательного уведомления в течение 3 рабочих дней со дня их выявления;

- при выявлении случаев необоснованного направления информации о переводах без согласия клиента направить в Банк России мотивированное сообщение о выявлении таких случаев по форме окончательного уведомления в течение 3 рабочих дней со дня их выявления.

Банк России вправе запросить у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, и оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, мнение об отнесении операции к случаю и (или) попытке осуществления перевода без согласия клиента на основании ранее направленной информации о переводах денежных средств без согласия клиента.

Операторы по переводу денежных средств обязаны в сроки, установленные в запросе, представить мотивированный ответ с учетом реализуемой ими системы управления рисками по форме окончательного уведомления.

(Указание Банка России от 30.03.2021 N 5760-У)