Глава 5. Направление кредитной организацией уведомления о применении расчетного коэффициента внутренних потерь для расчета размера операционного риска

5.1. Кредитная организация вправе подать уведомление о применении расчетного КВП при соблюдении следующих требований:

соответствует критериям, установленным абзацами вторым, четвертым и пятым подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения;

до расчетной даты начала применения кредитной организацией расчетного КВП, указанной в уведомлении о применении расчетного КВП, имеет в наличии данные о прямых потерях от реализации событий операционного риска и связанных с ними возмещениях с учетом требований пунктов 6.1 - 6.20 Положения Банка России N 716-П, за период не менее сокращенного периода расчета ПП;

обеспечивает полноту базы событий за период не менее сокращенного периода расчета ПП с соблюдением контрольных значений контрольных показателей уровня операционного риска, рассчитанных в соответствии с абзацами седьмым и восьмым подпункта 1.1.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П;

уполномоченное подразделение кредитной организации в течение 3 месяцев до даты направления кредитной организацией уведомления о применении расчетного КВП осуществило проверку соответствия системы управления операционным риском кредитной организации требованиям Положения Банка России N 716-П и полноты и точности информации, отраженной в базе событий, а также корректности ведения базы событий и проверки соблюдения контрольных показателей уровня операционного риска, установленных абзацами седьмым и восьмым подпункта 1.1.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П;

на дату направления уведомления о применении расчетного КВП относится к группе 1 или подгруппе 2.1 группы 2 в соответствии с главой 2 Указания Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771, 15 марта 2018 года N 50380, 23 мая 2018 года N 51155, 22 февраля 2019 года N 53872, в случае если кредитная организация является банком.

5.2. Кредитная организация в целях применения расчетного КВП в соответствии с решением единоличного или коллегиального исполнительного органа, принятым в соответствии с порядком, определенным во внутренних документах кредитной организации, направляет в Банк России уведомление о применении расчетного КВП (рекомендуемый образец приведен в приложении 8 к настоящему Положению) с приложением документов, примерный перечень которых приведен в приложении 9 к настоящему Положению, не позднее чем за 40 рабочих дней до запланированной даты начала применения кредитной организацией расчетного КВП, соответствующей расчетной дате, с использованием личного кабинета в соответствии с Указанием Банка России N 5361-У.

5.3. Банк России в течение 30 рабочих дней с даты получения уведомления о применении расчетного КВП осуществляет проверку соблюдения кредитной организацией требований, указанных в пункте 5.1 настоящего Положения.

5.4. В случае выявления Банком России несоблюдения требований, указанных в пункте 5.1 настоящего Положения, Банк России не позднее чем за 10 рабочих дней до запланированной даты начала применения кредитной организацией расчетного КВП, указанной в уведомлении о применении расчетного КВП, направляет в кредитную организацию письмо, содержащее информацию о выявленных несоответствиях кредитной организации требованиям, указанным в пункте 5.1 настоящего Положения, и невозможности применения расчетного КВП в расчете размера операционного риска (далее - письмо о выявленных несоответствиях).

5.5. В случае направления Банком России письма о выявленных несоответствиях кредитная организация продолжает применять фиксированный КВП в расчете размера операционного риска.

В случае если за 5 рабочих дней до запланированной даты начала применения расчетного КВП в кредитную организацию не поступило от Банка России письмо о выявленных несоответствиях, кредитная организация применяет расчетный КВП с запланированной даты начала применения кредитной организацией расчетного КВП, соответствующей расчетной дате.

5.6. После направления Банком России письма о выявленных несоответствиях в результате проведения проверки в соответствии с пунктом 5.3 настоящего Положения кредитная организация вправе повторно направить уведомление о применении расчетного КВП, документы, примерный перечень которых приведен в приложении 9 к настоящему Положению, не ранее чем через 6 месяцев с даты устранения несоответствий, выявленных Банком России в соответствии с пунктом 5.4 настоящего Положения.