БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Банк России предложил актуализированный порядок ведения кассовых операций и правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег в кредитных организациях на территории РФ

Действие проекта распространяется на кредитные организации, организацию, входящую в систему Банка России (Объединение "РОСИНКАС").

Вступление в силу проекта положения предполагается с 1 октября 2027 года.

Со дня его вступления в силу признается утратившим силу аналогичное Положение Банка России от 29 января 2018 года N 630-П с внесенными в него изменениями.

Признается утратившим силу Указание Банка России от 30 июля 2014 года N 3352-У, устанавливающее формы документов, применяемых кредитными организациями на территории РФ при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств, операций со слитками драгоценных металлов

Настоящее Указание вступает в силу с 1 октября 2027 года.

Утверждены формы документов, применяемых кредитными организациями на территории РФ при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, с банкнотами и монетой иностранных государств, при приеме, учете, хранении и выдаче драгоценных металлов и драгоценных камней

Также Указанием установлен порядок заполнения и оформления утвержденных форм документов.

Кредитная организация, филиал кредитной организации, внутреннее структурное подразделение кредитной организации (филиала) применяют установленные формы документов:

при осуществлении кассовых операций с наличными деньгами - банкнотами и монетой Банка России, их хранении, перевозке и инкассации в соответствии с Положением Банка России от 29 января 2018 года N 630-П и Указанием Банка России от 17 августа 2022 года N 6222-У;

при осуществлении кассовых операций с наличной иностранной валютой - банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств) в соответствии с Указанием Банка России от 3 октября 2024 года N 6896-У;

при приеме, учете, хранении и выдаче драгоценных металлов (золота, серебра, платины и палладия) в соответствии с Указанием Банка России от 9 января 2024 года N 6661-У и драгоценных камней (обработанных природных алмазов) в соответствии с Указанием Банка России от 9 января 2024 года N 6659-У.

Настоящее Указание вступает в силу с 1 октября 2027 года.

Внесены изменения в требования к содержанию базовых стандартов

В частности, уточнены перечни сведений, составляющих базовые стандарты защиты прав и интересов получателей услуг страховых организаций и иностранных страховых организаций, а также страховых брокеров.

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Внесены уточнения в порядок формирования страхового резерва негосударственного пенсионного фонда

В частности, определен порядок расчета величины дохода от размещения средств страхового резерва, а также дохода от размещения средств пенсионных резервов.

Настоящее Указание вступает в силу с 1 января 2027 года.

Обновлен порядок доведения Банком России до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации, полученной от уполномоченного органа в рамках борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма

Сообщение формируется в форме электронного документа. Объем доводимой информации определяется Банком России по согласованию с уполномоченным органом в зависимости от степени (уровня) риска, допускаемого клиентами.

Признается утратившим силу Положение Банка России от 15 июля 2021 года N 764-П, регулирующее аналогичные правоотношения.

В настоящее время данный документ находится на регистрации в Минюсте России. Следует учитывать, что при регистрации текст документа может быть изменен.

Скорректированы требования к идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом

В частности, закрепляется требование о фиксации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями иного адреса местонахождения единоличного исполнительного органа клиента - юридического лица, иного органа или лица, уполномоченного выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа, отличающегося от адреса, указанного в ЕГРЮЛ (если кредитная организация или некредитная финансовая организация располагают такой информацией).

Кроме того, устанавливаются особенности проведения идентификации кредитными организациями клиентов - физических лиц при приеме от них наличных денежных средств с использованием банкоматов в целях осуществления перевода принятых денежных средств с использованием СБП на банковские счета указанных клиентов, открытые в других кредитных организациях.

В настоящее время данный документ находится на регистрации в Минюсте России. Следует учитывать, что при регистрации текст документа может быть изменен.