Заявитель осуществлял функции руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации.
Основания для признания деловой репутации заявителя не соответствующей требованиям, установленным федеральными законами:
Осуществление заявителем функций руководителя службы внутреннего контроля в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций за нарушение законодательства Российской Федерации (пункт 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности").
Причины отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций:
Неисполнение кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков (пункт 6 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности").
В удовлетворении жалобы отказать.
Обоснование принятого Комиссией решения:
При рассмотрении жалобы было установлено, что банк систематически занижал размер резервов на возможные потери по ссудной задолженности, тем самым скрывая свое реальное финансовое положение. Отражение в финансовой отчетности принимаемых кредитных рисков по требованию Банка России выявило значительное снижение капитала кредитной организации, что явилось реальной угрозой интересам кредиторов и вкладчиков.
Заявитель в обоснование доводов о своей непричастности к возникновению оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций указал, что отчеты службы внутреннего контроля формировались на основании данных, предоставленных руководителями подразделений кредитной организации.
При рассмотрении жалобы Комиссией установлено, что в представленных заявителем материалах отсутствовала информация о самостоятельном выявлении службой внутреннего контроля регуляторного риска, связанного с недооценкой банком кредитного риска по заемщикам, указанным в направленных в адрес банка предписаниях Банка России.
Многочисленные нарушения, приведшие к направлению в кредитную организацию предписаний и отзыву лицензии на осуществление банковских операций, свидетельствовали о том, что в кредитной организации не было обеспечено эффективное функционирование систем управления рисками и внутреннего контроля.
Учитывая изложенное, Комиссией сделан вывод о том, что функции руководителя службы внутреннего контроля в основном осуществлялись заявителем формально; заявителем не были приняты достаточные и действенные меры в рамках осуществления функций руководителя службы внутреннего контроля в целях предотвращения оснований для негативных последствий в деятельности кредитной организации.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей