Заявитель осуществлял функции руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации.
Основания для признания деловой репутации заявителя не соответствующей требованиям, установленным федеральными законами:
Осуществление заявителем функций руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций за нарушение законодательства Российской Федерации (пункт 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности").
Причины отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций:
Неисполнение кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неисполнение в срок, установленный параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала), учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (пункт 6 части первой, пункт 3 части второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности").
Обоснование принятого Комиссией решения:
Деятельность кредитной организации характеризовалась систематической недооценкой кредитного риска. Кроме того, значительную часть в структуре баланса банка составляли имущество и долгосрочные активы, предназначенные для продажи, представленные объектами недвижимости (в том числе земельными участками), большей частью не используемыми в основной деятельности и не генерирующими доходы.
При этом основной причиной, повлекшей снижение собственных средств (капитала) банка, послужило выполнение банком обязательства по досрочному возврату привлеченного субординированного вклада (депозита), возникшего по результатам судебных разбирательств.
Информация о наличии в деятельности банка значительных рисков и возможных последствиях их реализации, включая возникновение оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и отзыва лицензии на осуществление банковских операций, своевременно включалась заявителем в отчеты службы внутреннего контроля, направляемые в адрес совета директоров и правления банка.
Учитывая изложенное, Комиссией сделан вывод о надлежащем исполнении заявителем должностных обязанностей руководителя службы внутреннего контроля и его непричастности к возникновению оснований, повлекших негативные последствия в деятельности кредитной организации.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей