3. Риск-ориентированный подход

Вольфсбергская группа руководствуется принципами риск-ориентированного подхода при разработке и внедрении Программ обеспечения соответствия требованиям законодательства по противодействию взяточничеству и коррупции. Такая Программа должна быть составлена с учетом мероприятий, направленных на эффективное предотвращение и выявление случаев коррупции. Для достижения вышеуказанной цели финансовым организациям при необходимости следует периодически проводить оценку своей деятельности, своих продуктов и услуг, а также выявлять риски, присущие их деятельности, и внедрять принципы, правила и средства контроля, соразмерные выявленным рискам.

В соответствии с приведенными далее примерами риски взяточничества, как правило, возрастают для финансовых организаций при реализации бизнес-возможностей, создаваемых со стороны государственных органов или крупных корпоративных клиентов, а не клиентов, выступающих в своих собственных интересах (например, частных состоятельных клиентов), или при предоставлении каких-либо преимуществ (выгоды) государственным органам или крупным корпоративным клиентам <4>. Финансовым организациям следует проводить оценку своих рисков с учетом специфики их структуры и операционной деятельности.

--------------------------------

<4> Термин "корпоративный клиент" в аналогичном значении используется в разделах 7.2 и 9.1.