Глава 3. Порядок осуществления куратором своей деятельности

3.1. Куратор осуществляет предусмотренные настоящим Указанием функции по контролю и надзору в отношении поднадзорной организации не более трех календарных лет подряд.

По решению руководителя профильного подразделения (лица, его замещающего), оформляемого распорядительным документом профильного подразделения, срок, указанный в абзаце первом настоящего пункта, может быть продлен, но не более чем на один год.

3.2. При осуществлении своей деятельности куратор руководствуется требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе требованиями нормативных и иных актов Банка России, нормативных актов органов государственной власти Российской Федерации, регулирующих деятельность поднадзорных организаций.

3.3. Куратор обязан письменно проинформировать руководителя профильного подразделения (лицо, его замещающее) о возникновении обстоятельств, повлекших несоответствие куратора требованиям, указанным в пункте 2.3 настоящего Указания, в течение пяти рабочих дней со дня, когда куратору стало известно о таких обстоятельствах.

3.4. Куратор в рамках осуществления мониторинга деятельности поднадзорной организации на регулярной основе выполняет в том числе следующие функции:

анализирует отчетность поднадзорной организации и иные сведения о деятельности поднадзорной организации, поступающие в профильное подразделение от поднадзорной организации, иных подразделений Банка России, физических и юридических лиц, органов государственной власти, иных органов и организаций, на предмет соответствия деятельности поднадзорной организации требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, включая соответствие лицензионным требованиям и условиям, а также на предмет наличия рисков поднадзорной организации;

осуществляет в порядке, определяемом в распорядительных и иных документах профильного подразделения, работником которого является куратор, с учетом требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, оценку наличия и соответствия законодательству Российской Федерации, в том числе нормативным актам Банка России, внутренних документов поднадзорной организации, а также соблюдение таких внутренних документов при осуществлении поднадзорной организацией своей деятельности;

анализирует функционирование системы корпоративного управления, в том числе структуру органов управления, организационную структуру поднадзорной организации на предмет соответствия требованиям, установленным законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, для отдельных поднадзорных организаций, а также на предмет наличия рисков поднадзорной организации;

анализирует организацию внутреннего контроля, системы управления рисками, программно-технических средств поднадзорной организации на предмет соответствия требованиям, установленным законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России (в случае установления законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, соответствующих требований к поднадзорной организации);

осуществляет оценку качества и своевременности проводимых контрольно-надзорных мероприятий СРО в отношении своих членов, а также контроль за надлежащим исполнением функций, переданных СРО Банком России (в случае если поднадзорная организация является СРО).

3.5. При осуществлении мониторинга деятельности поднадзорной организации куратор использует информацию, полученную в том числе в рамках:

взаимодействия с подразделениями Банка России по вопросам осуществления контроля и надзора за поднадзорной организацией, в отношении которой куратор осуществляет предусмотренные настоящим Указанием функции по контролю и надзору, включая взаимодействие с подразделением Банка России, организующим и проводящим проверку поднадзорной организации, руководителем рабочей группы по вопросам предпроверочной подготовки, организации, проведения и мониторинга проверки поднадзорной организации, а также рассмотрения результатов ее проверки;

участия в совещаниях с представителями поднадзорной организации, проводимых в том числе в связи с проверкой поднадзорной организации в соответствии с пунктами 5.3 и 6.7 Инструкции Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2020 года N 58159;

участия в проверке поднадзорной организации в качестве члена рабочей группы в порядке, установленном Банком России;

участия в заседаниях, собраниях и иных мероприятиях, проводимых поднадзорной организацией, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России;

осуществления полномочий члена временной администрации поднадзорной организации в случае его включения в состав такой временной администрации, решение о назначении которой принято Банком России.

3.6. По результатам мониторинга деятельности поднадзорной организации куратор:

осуществляет аккумулирование и фиксацию информации о деятельности и финансовом состоянии поднадзорной организации, включающей в том числе сведения, содержащиеся в электронных базах данных Банка России и в документах, образующихся в деятельности подразделений Банка России;

подготавливает аналитические записки и заключения о деятельности поднадзорной организации в порядке, определяемом в распорядительных и иных документах профильного подразделения, работником которого является куратор, с учетом требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России;

в случае выявления нарушений поднадзорной организацией требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, и (или) рисков поднадзорной организации подготавливает и представляет руководителю профильного подразделения (лицу, его замещающему), работником которого является куратор, или уполномоченному им лицу информацию о выявленных нарушениях и (или) рисках, а также предложения о применении мер воздействия к поднадзорной организации и (или) об изменении форм и методов надзора в отношении поднадзорной организации;

подготавливает и представляет руководителю профильного подразделения (лицу, его замещающему), работником которого является куратор, или уполномоченному им лицу предложения об инициировании проверки поднадзорной организации либо предложения по корректировке (отмене) запланированной проверки поднадзорной организации.