Порядок составления и представления отчетности по форме 0409258 "Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных карт"

Порядок

составления и представления отчетности по форме 0409258

"Сведения о несанкционированных операциях, совершенных

с использованием платежных карт"

1. Отчетность по форме 0409258 "Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных карт" (далее - Отчет) составляется в целях получения сведений о количестве и сумме операций, совершенных без согласия клиента (совершенных неуполномоченными лицами, в том числе в результате противоправных действий) с использованием платежных карт, признанных таковыми кредитной организацией или судом (далее - несанкционированные операции), и об инфраструктуре, используемой при их совершении.

2. Отчет составляется в целом по кредитной организации и представляется в структурное подразделение Банка России, осуществляющее сбор и обработку отчетности:

кредитными организациями (включая небанковские кредитные организации) (за исключением небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводу денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца не превышает 2 миллиардов рублей) - не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом;

небанковскими кредитными организациями, имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводу денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца не превышает 2 миллиардов рублей, по состоянию на 1 июля и 1 января - не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным периодом.

Отчет не представляют небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитно-кредитные операции, и небанковские кредитные организации - центральные контрагенты.

3. В разделах I и II Отчета данные указываются за отчетный период.

4. Информация о кодах и наименованиях платежных систем с использованием платежных карт направляется в кредитные организации структурными подразделениями Банка России, осуществляющими сбор и обработку отчетности, в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным кварталом, а также по мере ее изменения.

5. При составлении Отчета необходимо соблюдать следующие требования.

5.1. Данные, отражаемые в Отчете в тысячах рублей, указываются с двумя знаками после запятой.

5.2. При заполнении графы 2 разделов I и II Отчета указывается код территории, соответствующий первым двум разрядам кода по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (ОКАТО).

5.3. Пересчет в рубли сумм операций, совершенных в иностранной валюте, осуществляется по официальному курсу иностранной валюты по отношению к рублю, установленному Банком России, на дату совершения операции.

6. В раздел I Отчета сведения о несанкционированных операциях, совершенных как в рублях, так и иностранной валюте, включаются в том отчетном периоде, в котором указанные операции были признаны несанкционированными. При этом:

в подразделе I раздела I Отчета указываются сведения о несанкционированных операциях с использованием платежных карт, эмитированных данной кредитной организацией, совершенных на территории Российской Федерации;

в подразделе II раздела I Отчета указываются сведения о несанкционированных операциях с использованием платежных карт, эмитированных данной кредитной организацией, совершенных за пределами территории Российской Федерации;

в подразделе III раздела I Отчета указываются сведения о несанкционированных операциях с использованием платежных карт, эмитированных за пределами территории Российской Федерации, совершенных в инфраструктуре данной кредитной организации.

6.1. В графе 4 раздела I Отчета указывается общее количество платежных карт, с использованием которых были совершены несанкционированные операции.

6.2. В графе 5 раздела I Отчета указываются сведения о количестве утерянных или украденных платежных карт.

6.3. В графе 6 раздела I Отчета указываются сведения о количестве поддельных платежных карт.

6.4. В графе 7 раздела I Отчета указываются сведения о количестве платежных карт, по которым были совершены несанкционированные операции с использованием их реквизитов.

6.5. В графах 8 и 9 раздела I Отчета указываются общее количество и сумма несанкционированных операций, совершенных с использованием платежных карт.

6.6. В графах 10 и 11 раздела I Отчета указываются сведения о количестве и сумме несанкционированных операций, совершенных с использованием платежных карт в организациях торговли (услуг), за исключением инновационных способов совершения операций (например, посредством сообщений с использованием мобильных телефонов, смартфонов, коммуникаторов и тому подобного (далее - абонентские устройства мобильной связи), сети "Интернет").

6.7. В графах 12 и 13 раздела I Отчета указываются сведения о количестве и сумме несанкционированных операций, совершенных с использованием платежных карт в пунктах выдачи наличных.

6.8. В графах 14 и 15 раздела I Отчета указываются сведения о количестве и сумме несанкционированных операций, совершенных с использованием платежных карт в банкоматах.

6.9. В графах 16 и 17 раздела I Отчета указываются сведения о количестве и сумме несанкционированных операций, совершенных с использованием реквизитов платежных карт посредством инновационных способов совершения операций (посредством сообщений с использованием абонентских устройств мобильной связи, сети "Интернет" и тому подобного), которые группируются по коду территории субъекта Российской Федерации по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (ОКАТО), где были выданы платежные карты.

Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием реквизитов платежных карт в организациях, зарегистрированных за пределами Российской Федерации и осуществляющих продажу товаров (работ и услуг) с использованием сети "Интернет", отражаются в подразделе 2 раздела I.

7. В раздел II Отчета сведения об инфраструктуре кредитной организации, в которой были совершены несанкционированные операции с использованием платежных карт, включаются в том отчетном периоде, в котором указанные операции были признаны несанкционированными. При этом сведения о количестве:

организаций торговли (услуг) (не включая интернет-магазины), с которыми кредитная организация заключила договор на осуществление расчетов по операциям с использованием платежных карт, указываются в графе 4;

пунктов выдачи наличных кредитной организации указываются в графе 5;

банкоматов указываются в графе 6.

8. В разделе "Справочно" Отчета указываются сведения о количестве и сумме операций с платежными картами, совершенных без согласия их держателей (совершенных неуполномоченными лицами, в том числе в результате противоправных действий), заявления о которых поступили в кредитную организацию в отчетном периоде.

Например, если в заявлении клиента указано, что без его согласия были совершены три операции с использованием его платежной карты на суммы 10, 20 и 30 тысяч рублей, то в разделе "Справочно" в строке 1 указывается "3 единицы", в строке 2 - "60 тысяч рублей".