Вопрос 1

Вопрос 1. "Просим пояснить, правильно ли понимание Банка о том, что в файл электронного документа "Информация об открытых и закрытых счетах" включается информация только о тех счетах, которые были открыты либо закрыты в запрашиваемом периоде".

Ответ.

Указанием Банка России от 30.11.2014 N 3462-У "О составе и форматах представления учетно-операционной и иной информации кредитной организации (ее филиала) в электронном виде" (далее - Указание Банка России N 3462-У) установлены требования к составу и форматам предоставляемых кредитными организациями (их филиалами) электронных документов, в том числе к составу основных параметров (элементов данных) этих электронных документов (пункты 2.5, 3.5 и 4.5 приложения к Указанию Банка России N 3462-У). Указанием Банка России N 3462-У не устанавливаются ограничения на содержание запрашиваемой информации (на значения основных параметров (элементов данных)). Установление указанных ограничений осуществляется в соответствии с Инструкцией Банка России от 05.12.2013 N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (далее - Инструкция Банка России N 147-И) в заявках на предоставление документов (информации) (далее - Заявка).

Например, Заявка может содержать требования о предоставлении электронного документа "Информация об открытых и закрытых счетах", содержащего информацию об открытых и закрытых счетах бухгалтерского учета в запрошенном периоде:

- по которым проводились операции и (или) числился остаток;

- открывавшихся банком определенному клиенту или группе клиентов;

- с иными ограничениями на значения основных параметров (элементов данных).

Пример приложения к Заявке, содержащей требования о предоставлении электронных документов, приведен в следующей таблице.