Вопрос 4

Вопрос 4. "Правильно ли понимание Банка, что файл электронного документа "Информация о счетах. Операции" не применяется для собственных платежей и переводов кредитной организации, таких как расчеты по операциям на межбанковском и валютном рынках, рынке ценных бумаг и хозяйственным операциям".

Ответ.

Строка электронного документа "Информация о счетах. Операции" содержит данные о бухгалтерской записи, отражающей операцию по счету бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств Банком России, кредитными организациями) (пункт 4.5.3 приложения к Указанию Банка России N 3462-У). Следовательно, собственные платежи и переводы кредитной организации, такие как расчеты по операциям на межбанковском и валютном рынках, на рынке ценных бумаг и хозяйственным операциям, составляют только часть информации, которая может запрашиваться и представляться в составе и форматах данного электронного документа.