Принцип 13. Меры воздействия

Органы надзора должны иметь в своем распоряжении и использовать соответствующие средства и ресурсы, которые позволят им обеспечить выполнение банком эффективных и своевременных действий по устранению недостатков в области агрегирования и представления отчетности по рискам. Органы надзора должны иметь полномочия применять все инструменты, в том числе предусмотренные Компонентом 2.

78. Органы надзора должны требовать от банков осуществления эффективных и своевременных действий по устранению недостатков в области агрегирования рисков, составления отчетности по рискам, а также в системе внутреннего контроля.

79. Органы надзора должны иметь в своем распоряжении соответствующие инструменты для устранения выявленных недостатков в области агрегирования рисков и представления отчетности по рискам. К таким инструментам могут относиться, в частности, направление требования банку об устранении недостатков; усиление надзорных мер; требование о проведении независимой проверки третьим лицом, например внешним аудитором; возможное введение дополнительных требований к капиталу, как это предусмотрено требованиями Компонента 2 <1>.

--------------------------------

<1> Базельский комитет, "Дополнения к Базелю II" (июль 2009 г.).

80. Органам надзора должно быть предоставлено право вводить ограничения на риски или рост объема операций в случае, если выявленные недостатки были оценены как существенные и оказывающие негативное влияние на систему управления рисками.

81. Надзорные органы могут потребовать от банка обеспечения разработки процедур агрегирования новых видов рисков до начала осуществления банками новых видов операций.

82. Надзорные органы должны устанавливать для банков сроки устранения выявленных нарушений. В случае если банк не принимает мер к устранению выявленных нарушений, органы надзора должны иметь возможность действовать более жестко.