Приложение 14. Порядок расчета суммы процентов по привлеченному депозиту кредитной организации

Приложение 14

к Регламенту

проведения Банком России

депозитных операций

с кредитными организациями

ПОРЯДОК

РАСЧЕТА СУММЫ ПРОЦЕНТОВ ПО ПРИВЛЕЧЕННОМУ ДЕПОЗИТУ

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Сумма обязательств Банка России по процентам по привлеченному депозиту кредитной организации (I(n)) за день n рассчитывается по формуле:

(1) ,

где:

- сумма процентов, начисленных за n дней привлечения депозита;

- сумма процентов, начисленных за (n-1) дней привлечения депозита.

Указанные суммы начисленных процентов (, ) рассчитываются по формуле:

(2) ,

где:

- сумма депозита на начало k-ого календарного дня периода привлечения депозита;

k - календарный день периода привлечения депозита;

n - фактическое количество календарных дней периода привлечения депозита;

- количество календарных дней в календарном году, на который приходится k-ый день периода привлечения депозита (365 или 366);

- процентная ставка по привлеченному депозиту на начало k-ого дня периода привлечения депозита (в процентах годовых);

[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек по арифметическим правилам.